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金融(rong)風險(xian)管理(li)(li)師FRM（Financial Risk Manager）是全球(qiu)金融(rong)風險(xian)管理(li)(li)領域的(de)一種資格(ge)認(ren)證(zheng)(zheng)，由(you)美(mei)國“全球(qiu)風險(xian)管理(li)(li)專業人士協會”（GARP）開發。 GARP是一個擁有來自超過150多(duo)個國家(jia)的(de)48,000名(ming)FRM持證(zheng)(zheng)人員(yuan)、150,000多(duo)名(ming)會員(yuan)的(de)世(shi)界(jie)最大(da)的(de)金融(rong)協會組織之一，主要分別服務(wu)于7,500多(duo)家(jia)銀(yin)行(xing)、證(zheng)(zheng)券公(gong)司、學術機構、政府管理(li)(li)機構、資產(chan)管理(li)(li)機構、保險(xian)公(gong)司及非金融(rong)性公(gong)司等。
FRM考(kao)試(shi)(shi)始(shi)于1997年(nian)，每年(nian)5月和11月各(ge)舉行一(yi)次(ci)考(kao)試(shi)(shi)，截(jie)至2017年(nian)底已實行了21年(nian)，全(quan)球共有(you)48,000多(duo)人獲得(de)FRM認(ren)證(zheng)。FRM考(kao)試(shi)(shi)在(zai)(zai)中國北京、成都、廣州、杭州、濟南(nan)、南(nan)昌、南(nan)京、上海(hai)、深圳、臺(tai)灣、天津、武漢、廈門、鄭州、珠海(hai)和香(xiang)港(gang)設有(you)考(kao)點，中國（包括香(xiang)港(gang)、臺(tai)灣）已取(qu)得(de)FRM證(zheng)書的(de)大約在(zai)(zai)9,500人左右。FRM發展極為(wei)迅(xun)速，已經得(de)到(dao)華(hua)爾街和其他歐美(mei)著名金融(rong)機構與大型公司風(feng)(feng)險(xian)管理(li)部門以及政府(fu)監(jian)管層的(de)認(ren)同，并已經初步成為(wei)風(feng)(feng)險(xian)管理(li)領域(yu)的(de)最權威(wei)的(de)認(ren)證(zheng)。FRM考(kao)試(shi)(shi)全(quan)部實行標準化，費用相對(dui)較低。所(suo)以，對(dui)金融(rong)風(feng)(feng)險(xian)管理(li)感興趣的(de)或正在(zai)(zai)從事相關工作的(de)朋友，可以通過參加(jia)FRM考(kao)試(shi)(shi)提高自己的(de)風(feng)(feng)險(xian)知識水平(ping)，又可為(wei)職場發展和事業開拓增加(jia)一(yi)個重磅籌碼。
風(feng)險(xian)(xian)(xian)管(guan)理(li)(li)涵蓋眾(zhong)多領域，包括數量(liang)分析、市場風(feng)險(xian)(xian)(xian)、信用風(feng)險(xian)(xian)(xian)、操作(zuo)風(feng)險(xian)(xian)(xian)、基金投資風(feng)險(xian)(xian)(xian)、會計、法律、等內(nei)容。在今日(ri)(ri)(ri)錯綜復雜、瞬息萬變的(de)金融市場上，風(feng)險(xian)(xian)(xian)往(wang)(wang)往(wang)(wang)難以(yi)(yi)掌握(wo)。在金融市場困境或有危(wei)機(ji)發(fa)生(sheng)時，有效(xiao)管(guan)理(li)(li)風(feng)險(xian)(xian)(xian)往(wang)(wang)往(wang)(wang)成(cheng)為企(qi)業(ye)(ye)(ye)成(cheng)功的(de)重(zhong)要(yao)關(guan)鍵。而這一攸(you)關(guan)企(qi)業(ye)(ye)(ye)組織及(ji)(ji)其投資人(ren)命運的(de)重(zhong)要(yao)決策，需(xu)要(yao)眾(zhong)多的(de)金融風(feng)險(xian)(xian)(xian)管(guan)理(li)(li)專業(ye)(ye)(ye)人(ren)士(Financial Risk Professionals)的(de)參與(yu)，故FRM日(ri)(ri)(ri)益(yi)受到重(zhong)視(shi)，全球報考人(ren)數以(yi)(yi)每(mei)年超過38%成(cheng)長，已儼然成(cheng)為全球矚目的(de)國(guo)際風(feng)險(xian)(xian)(xian)管(guan)理(li)(li)證照。在國(guo)內(nei)正日(ri)(ri)(ri)益(yi)受到國(guo)家金融監管(guan)機(ji)構(gou)以(yi)(yi)及(ji)(ji)各家金融機(ji)構(gou)的(de)重(zhong)視(shi),對(dui)金融風(feng)險(xian)(xian)(xian)專業(ye)(ye)(ye)人(ren)員的(de)需(xu)求日(ri)(ri)(ri)益(yi)壯大。
金(jin)融機構風(feng)控(kong)人(ren)員，金(jin)融單位稽核(he)、資產(chan)管(guan)理者(zhe)(zhe)(zhe)、基金(jin)經理人(ren)、金(jin)融交易(yi)員（經紀人(ren)）、投資銀(yin)行業(ye)(ye)(ye)者(zhe)(zhe)(zhe)、商業(ye)(ye)(ye)銀(yin)行、風(feng)險(xian)科技業(ye)(ye)(ye)者(zhe)(zhe)(zhe)、風(feng)險(xian)顧問業(ye)(ye)(ye)者(zhe)(zhe)(zhe)、企業(ye)(ye)(ye)財會與(yu)稽核(he)部(bu)門、CFO、 MIS 、 CIO 。其(qi)中大部(bu)分為(wei)服務(wu)于大型企業(ye)(ye)(ye)與(yu)金(jin)融業(ye)(ye)(ye)工作者(zhe)(zhe)(zhe)為(wei)主。
FRM報名不要求(qiu)學(xue)歷，但(dan)是金融(rong)行業還是需要的。考生考試FRM是為了(le)在(zai)金融(rong)行業有更好發展。
FRM報名不(bu)要求專業，但是(shi)FRM作為(wei)金(jin)融領域里(li)知(zhi)名的證書(shu)，想要學好，考生具(ju)備一些金(jin)融基礎還(huan)是(shi)需(xu)要的。
GARP協會還明確(que)表(biao)示，FRM考試只提供美式(shi)英語的(de)試卷。根據歷年考生的(de)反饋，大量(liang)的(de)材料閱讀，確(que)實是對英語有(you)一定(ding)的(de)要求(qiu)。
GARP協會(hui)介紹，FRM考試的(de)數學難度水平與大(da)多(duo)數大(da)學的(de)高(gao)級本科(ke)或初級研究生金融課(ke)程相一致。
frm一級考試重點介紹用于評估財務風險的工具：定量分析，基(ji)本風險管理概念，金(jin)融(rong)市(shi)場和產品以及估值和風險模(mo)型。
frm二級考試重點(dian)強調應用第一部分所獲得的工(gong)具：市場，信貸，運營和綜合風險管(guan)理，投資(zi)管(guan)理以及當前的市場問題。
frm第一部分考試內容包括：
1、Financial Markets and Products金融市(shi)場與金融產品(pin)(大約占30%)
2、Quantitative Analysis數量分析(xi)(大約占20%)
3、Foundations of Risk Management風險管理基礎(大約占20%)
4、Valuation and Risk Models估(gu)值與風險(xian)建(jian)模(mo)(大約(yue)占30%)
frm第二部分考試內容包括：
1、Current Issues in Financial Markets金融市場前(qian)沿(yan)話題(大約(yue)占10%)
2、Credit Risk Measurement and Management信用風險(xian)管理與測量(大約占25%)
3、Risk Management and Investment Management投資風險(xian)管理(大約占(zhan)15%)
4、Market Risk Measurement and Management市場風險管理與測量(大約占25%)
5、Operational and Integrated Risk Management操(cao)作及綜合風(feng)險管理(li)(大約占25%)
2010年起，FRM考(kao)試(shi)分(fen)為PART I 和PART II兩級(ji)，考(kao)生可(ke)以同時(shi)報考(kao)PART I和PART II的(de)考(kao)試(shi)，但必須通過PART I考(kao)試(shi), PART II才會被(bei)評(ping)分(fen)，兩級(ji)都(dou)通過后(hou)并達到其他要求(qiu)方(fang)可(ke)取得證書。PART I 考(kao)試(shi)時(shi)間(jian)為四小時(shi)，全部(bu)是標(biao)準(zhun)化(hua)試(shi)題(ti)，100道單(dan)項選(xuan)擇(ze)題(ti)；PART II考(kao)試(shi)時(shi)間(jian)為四小時(shi)，全部(bu)是標(biao)準(zhun)化(hua)試(shi)題(ti)，80道單(dan)項選(xuan)擇(ze)題(ti)。
在(zai)參與FRM二級考試后的45天左右會收到協會的郵件告知(zhi)是(shi)否通(tong)過FRM考試！
通過FRM考試后；還(huan)具(ju)有兩年金融相關的工(gong)作經驗；方可以(yi)申請FRM證書！
每(mei)年(nian)申請FRM證(zheng)書(shu)的(de)時間(jian)是(shi)不(bu)同的(de)，詳見(jian)GARP協會官方網站(zhan)！
FRM是專門針對金融風險(xian)管(guan)理：適(shi)用的工作為企業、銀行、保險(xian)、投資等機(ji)構的風險(xian)管(guan)理部； 只要考一次，主要偏(pian)重于(yu)數(shu)量及具體的風險(xian)管(guan)理方法； 其難度相(xiang)(xiang)當于(yu)CFA二(er)級的相(xiang)(xiang)關內容。
CFA是專(zhuan)門針對(dui)投(tou)資分(fen)析管(guan)理：適用的工作為投(tou)資管(guan)理與組合管(guan)理，需求機構為基金(jin)(jin)、投(tou)資和銀(yin)行等金(jin)(jin)融機構的投(tou)資管(guan)理部(bu)或分(fen)析部(bu)門；需要(yao)依次(ci)通(tong)過三級考試，考的知識范圍較廣泛。
金(jin)(jin)融(rong)業(ye)是(shi)高(gao)風(feng)險(xian)行(xing)業(ye)，存在著(zhu)匯率風(feng)險(xian)、利率風(feng)險(xian)、會(hui)計風(feng)險(xian)、市場風(feng)險(xian)、信用風(feng)險(xian)等諸多的(de)金(jin)(jin)融(rong)風(feng)險(xian)。我(wo)國金(jin)(jin)融(rong)市場的(de)逐(zhu)步開放和外資(zi)金(jin)(jin)融(rong)機(ji)構(gou)的(de)快速進入，加(jia)(jia)大了我(wo)國金(jin)(jin)融(rong)機(ji)構(gou)的(de)經(jing)營風(feng)險(xian)。因此，目前國內金(jin)(jin)融(rong)控(kong)股企業(ye)、證券公(gong)(gong)司、投資(zi)銀行(xing)與商(shang)業(ye)銀行(xing)、資(zi)產管理公(gong)(gong)司、期貨(huo)商(shang)、保險(xian)公(gong)(gong)司、各大型企業(ye)集團的(de)財會(hui)與稽核部(bu)門紛紛加(jia)(jia)強(qiang)了金(jin)(jin)融(rong)風(feng)險(xian)控(kong)制。這也導(dao)致這些行(xing)業(ye)對金(jin)(jin)融(rong)風(feng)險(xian)管理專(zhuan)業(ye)人(ren)才的(de)需求急劇(ju)增加(jia)(jia)。企業(ye)求賢(xian)若渴，但由(you)于(yu)國內相關教(jiao)育(yu)滯后，人(ren)才供給明顯不足(zu)。訓練(lian)有(you)素、具有(you)專(zhuan)業(ye)資(zi)格(ge)的(de)金(jin)(jin)融(rong)風(feng)險(xian)管理人(ren)才鳳(feng)毛麟角。人(ren)才緊(jin)缺導(dao)致薪酬(chou)上漲。據了解(jie)，金(jin)(jin)融(rong)風(feng)險(xian)管理師薪金(jin)(jin)豐厚。而參(can)加(jia)(jia)專(zhuan)業(ye)培訓，獲得資(zi)質證書，是(shi)躋(ji)身這一(yi)熱門人(ren)才之列的(de)捷徑(jing)。
業內人士表示，“金(jin)融(rong)海嘯”使(shi)我國(guo)金(jin)融(rong)業的風險(xian)不斷加大，隨著國(guo)際金(jin)融(rong)環境的進一步變(bian)化，國(guo)內金(jin)融(rong)機構對金(jin)融(rong)風險(xian)管理人才的需求會日益增加，注冊金(jin)融(rong)風險(xian)管理師(shi)市場將會有廣闊前景。
金(jin)(jin)(jin)(jin)融(rong)風(feng)(feng)險管(guan)理受(shou)市場追(zhui)捧2008年(nian)，隨(sui)著貝爾(er)斯登、雷曼(man)兄弟、美(mei)林、美(mei)國(guo)(guo)國(guo)(guo)際集團等相繼倒(dao)下，由華爾(er)街為起點的(de)(de)危機最(zui)終演變成(cheng)世界金(jin)(jin)(jin)(jin)融(rong)危機。此次金(jin)(jin)(jin)(jin)融(rong)危機暴露出很多金(jin)(jin)(jin)(jin)融(rong)機構在風(feng)(feng)險控(kong)制上的(de)(de)漏洞(dong)，在“亡羊補牢(lao)”的(de)(de)同時，金(jin)(jin)(jin)(jin)融(rong)風(feng)(feng)險管(guan)理師也成(cheng)了人才(cai)市場上的(de)(de)“香餑餑”。
據了(le)解(jie)，金(jin)融風(feng)險管(guan)(guan)理師主要涉及(ji)的崗位(wei)(wei)與金(jin)融機構的風(feng)險控制密切相(xiang)關，如金(jin)融交易員（經(jing)紀人）、投資銀(yin)行(xing)業者、商(shang)業銀(yin)行(xing)、風(feng)險科(ke)技業者、風(feng)險顧(gu)問業者、企業財(cai)(cai)會與稽(ji)核部門、CFO（首(shou)席(xi)財(cai)(cai)政(zheng)官或財(cai)(cai)務總(zong)監）、CIO（首(shou)席(xi)信(xin)息(xi)(xi)官或信(xin)息(xi)(xi)主管(guan)(guan)）、CRO（首(shou)席(xi)風(feng)險執行(xing)官）等等。目前(qian)，80%的世(shi)界性金(jin)融類機構設(she)有CRO的職位(wei)(wei)。
業內(nei)(nei)專家表示，隨著我國金(jin)(jin)融(rong)(rong)市場的逐步開放和外資金(jin)(jin)融(rong)(rong)機構(gou)的快速進入，國內(nei)(nei)金(jin)(jin)融(rong)(rong)機構(gou)面臨的經(jing)營風險(xian)(xian)日益增(zeng)加。目前，國內(nei)(nei)金(jin)(jin)融(rong)(rong)控股(gu)企業、證券公(gong)司(si)、投資銀(yin)行(xing)與商業銀(yin)行(xing)、資產管理(li)公(gong)司(si)、期貨(huo)商、保險(xian)(xian)公(gong)司(si)、各大型企業集團的財會與稽核部門紛紛加強了金(jin)(jin)融(rong)(rong)風險(xian)(xian)控制，這也導致這些行(xing)業對金(jin)(jin)融(rong)(rong)風險(xian)(xian)管理(li)專業人(ren)才的需(xu)求急劇增(zeng)加。但由于國內(nei)(nei)相(xiang)(xiang)關(guan)(guan)教(jiao)育滯后，金(jin)(jin)融(rong)(rong)風險(xian)(xian)管理(li)人(ren)才供給明顯(xian)不足。人(ren)才緊缺導致薪(xin)酬(chou)上漲，由于市場上金(jin)(jin)融(rong)(rong)風險(xian)(xian)管理(li)師薪(xin)金(jin)(jin)豐厚(hou)，相(xiang)(xiang)關(guan)(guan)資格認(ren)證培訓也日益火爆。
本土化培訓有(you)需求(qiu)業內人(ren)士介(jie)紹，目前針對金(jin)融風(feng)(feng)(feng)險(xian)管(guan)(guan)理(li)(li)(li)培訓，我(wo)國比較權威的(de)(de)(de)證(zheng)書(shu)有(you)FRM、PRM和(he)CFRM。其中，FRM（金(jin)融風(feng)(feng)(feng)險(xian)管(guan)(guan)理(li)(li)(li)師(shi)(shi)）認證(zheng)由全球風(feng)(feng)(feng)險(xian)管(guan)(guan)理(li)(li)(li)師(shi)(shi)協(xie)(xie)會（GARP）組(zu)(zu)織命題(ti)、考(kao)試(shi)(shi)并(bing)頒發證(zheng)書(shu)，其偏重介(jie)紹風(feng)(feng)(feng)險(xian)管(guan)(guan)理(li)(li)(li)分析和(he)決策的(de)(de)(de)必要知(zhi)識體系，采用全英文考(kao)試(shi)(shi)； PRM（國際(ji)職業風(feng)(feng)(feng)險(xian)管(guan)(guan)理(li)(li)(li)師(shi)(shi)）基本上(shang)與FRM齊名，是(shi)由國際(ji)職業風(feng)(feng)(feng)險(xian)管(guan)(guan)理(li)(li)(li)師(shi)(shi)協(xie)(xie)會（PRMIA）組(zu)(zu)織命題(ti)、考(kao)試(shi)(shi)并(bing)頒發證(zheng)書(shu)的(de)(de)(de)認證(zheng)，但是(shi)在(zai)測試(shi)(shi)的(de)(de)(de)廣(guang)度(du)與深度(du)上(shang)，略高于FRM，同(tong)樣采用英文考(kao)試(shi)(shi)。
與(yu)FRM、PRM相(xiang)比，此(ci)次推出(chu)的(de)(de) CFRM認(ren)證是完全(quan)本(ben)土(tu)化的(de)(de)認(ren)證。其由香港(gang)金(jin)融風(feng)險管(guan)理師協會(hui)組織(zhi)命(ming)題、考試(shi)并頒(ban)發證書，其知(zhi)識體系在(zai)FRM的(de)(de)基礎上做了(le)調整，增加了(le)更適合(he)中國(guo)(guo)本(ben)土(tu)實際的(de)(de)內(nei)部控制和(he)財(cai)務報表分析等內(nei)容(rong)。CFRM采用全(quan)中文培訓和(he)考試(shi)，將國(guo)(guo)外(wai)最(zui)先進的(de)(de)金(jin)融風(feng)險理念與(yu)中國(guo)(guo)本(ben)土(tu)金(jin)融實踐結合(he)，特別適合(he)中國(guo)(guo)本(ben)土(tu)金(jin)融人(ren)(ren)士(shi)。“另(ling)外(wai)，FRM、PRM的(de)(de)培訓教材和(he)方式都(dou)來(lai)自美國(guo)(guo)，由于語言差異，國(guo)(guo)內(nei)許(xu)多具有實戰經驗(yan)的(de)(de)金(jin)融人(ren)(ren)才取得資格認(ren)證很有難(nan)度。”上述(shu)人(ren)(ren)士(shi)介紹。
據悉，此次注冊金(jin)融風險管理(li)師的(de)培訓工作(zuo)被上(shang)海緊(jin)缺(que)人(ren)才辦公(gong)室列為重點開發項(xiang)目，將由上(shang)海金(jin)程國際(ji)金(jin)融專(zhuan)(zhuan)修(xiu)學院負責(ze)。凡經(jing)考試合(he)格并有相關工作(zuo)經(jing)驗者(zhe)，即可獲得(de)由上(shang)海市緊(jin)缺(que)人(ren)才辦公(gong)室頒發的(de)、經(jing)上(shang)海市教育委員會認可的(de)專(zhuan)(zhuan)業崗位資格證書。
