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簡介

金(jin)融風(feng)(feng)險(xian)(xian)管(guan)(guan)理(li)師(shi)FRM（Financial Risk Manager）是全球金(jin)融風(feng)(feng)險(xian)(xian)管(guan)(guan)理(li)領(ling)域的(de)一(yi)(yi)種資格認證，由美國“全球風(feng)(feng)險(xian)(xian)管(guan)(guan)理(li)專業人士協會(hui)”（GARP）開發(fa)。 GARP是一(yi)(yi)個擁(yong)有來自超過150多個國家的(de)48,000名FRM持證人員、150,000多名會(hui)員的(de)世界最大的(de)金(jin)融協會(hui)組織之一(yi)(yi)，主(zhu)要分別服務于7,500多家銀行、證券公(gong)司(si)、學術機(ji)構、政府管(guan)(guan)理(li)機(ji)構、資產管(guan)(guan)理(li)機(ji)構、保險(xian)(xian)公(gong)司(si)及非金(jin)融性公(gong)司(si)等。

發展概況

FRM考試(shi)始于1997年(nian)(nian)，每(mei)年(nian)(nian)5月(yue)和(he)(he)11月(yue)各舉行(xing)(xing)一次考試(shi)，截(jie)至2017年(nian)(nian)底已實(shi)行(xing)(xing)了21年(nian)(nian)，全球(qiu)共有48,000多人獲得(de)FRM認證。FRM考試(shi)在(zai)中(zhong)國北京(jing)、成(cheng)都、廣州、杭州、濟南、南昌、南京(jing)、上海(hai)、深圳、臺灣(wan)、天津(jin)、武漢(han)、廈門(men)、鄭州、珠海(hai)和(he)(he)香港設有考點，中(zhong)國（包括香港、臺灣(wan)）已取(qu)得(de)FRM證書的大約在(zai)9,500人左右(you)。FRM發展極為迅速，已經得(de)到華爾(er)街和(he)(he)其他(ta)歐美著名(ming)金融(rong)機構與大型公司風險(xian)管(guan)理部(bu)門(men)以(yi)及(ji)政府監管(guan)層的認同(tong)，并已經初(chu)步成(cheng)為風險(xian)管(guan)理領域的最(zui)權威的認證。FRM考試(shi)全部(bu)實(shi)行(xing)(xing)標(biao)準(zhun)化，費用相(xiang)對較低。所(suo)以(yi)，對金融(rong)風險(xian)管(guan)理感(gan)興(xing)趣的或正在(zai)從事相(xiang)關工作的朋(peng)友，可(ke)以(yi)通(tong)過參加FRM考試(shi)提高自己的風險(xian)知識水(shui)平，又可(ke)為職場(chang)發展和(he)(he)事業開拓(tuo)增加一個(ge)重磅籌碼(ma)。

影響力

風(feng)(feng)險(xian)(xian)(xian)管理涵蓋眾多領域，包括數量(liang)分析、市場風(feng)(feng)險(xian)(xian)(xian)、信用風(feng)(feng)險(xian)(xian)(xian)、操作風(feng)(feng)險(xian)(xian)(xian)、基金(jin)投(tou)(tou)資風(feng)(feng)險(xian)(xian)(xian)、會計、法(fa)律、等(deng)內(nei)容。在今日(ri)錯綜復雜、瞬息萬(wan)變的(de)金(jin)融(rong)市場上，風(feng)(feng)險(xian)(xian)(xian)往(wang)往(wang)難以(yi)掌握。在金(jin)融(rong)市場困境或有危(wei)機(ji)發生時(shi)，有效管理風(feng)(feng)險(xian)(xian)(xian)往(wang)往(wang)成(cheng)(cheng)為(wei)企(qi)業成(cheng)(cheng)功的(de)重要關鍵。而(er)這一(yi)攸關企(qi)業組(zu)織及(ji)其投(tou)(tou)資人(ren)命運的(de)重要決策，需(xu)(xu)要眾多的(de)金(jin)融(rong)風(feng)(feng)險(xian)(xian)(xian)管理專(zhuan)業人(ren)士(Financial Risk Professionals)的(de)參與，故FRM日(ri)益(yi)(yi)受到重視，全球報考人(ren)數以(yi)每年超過38%成(cheng)(cheng)長，已儼然(ran)成(cheng)(cheng)為(wei)全球矚(zhu)目(mu)的(de)國際風(feng)(feng)險(xian)(xian)(xian)管理證(zheng)照。在國內(nei)正日(ri)益(yi)(yi)受到國家金(jin)融(rong)監管機(ji)構以(yi)及(ji)各家金(jin)融(rong)機(ji)構的(de)重視,對(dui)金(jin)融(rong)風(feng)(feng)險(xian)(xian)(xian)專(zhuan)業人(ren)員的(de)需(xu)(xu)求日(ri)益(yi)(yi)壯大。

考試人員

金(jin)融(rong)機(ji)構(gou)風(feng)(feng)控人(ren)員，金(jin)融(rong)單位稽核(he)、資產管(guan)理(li)者、基金(jin)經(jing)理(li)人(ren)、金(jin)融(rong)交易員（經(jing)紀人(ren)）、投資銀行(xing)業(ye)者、商業(ye)銀行(xing)、風(feng)(feng)險(xian)科(ke)技業(ye)者、風(feng)(feng)險(xian)顧問業(ye)者、企業(ye)財會(hui)與稽核(he)部門(men)、CFO、 MIS 、 CIO 。其中大(da)部分為服務(wu)于大(da)型企業(ye)與金(jin)融(rong)業(ye)工作(zuo)者為主(zhu)。

報考條件

學歷

FRM報(bao)名不要求學歷，但是金(jin)融行(xing)業還(huan)是需要的。考生考試(shi)FRM是為了在金(jin)融行(xing)業有更(geng)好發展。

金融

FRM報名不要求專業，但是FRM作為金融領域里知(zhi)名的(de)證書(shu)，想(xiang)要學好，考生(sheng)具備(bei)一些(xie)金融基礎還是需(xu)要的(de)。

英語

GARP協會還明確(que)表示，FRM考(kao)試只(zhi)提供美(mei)式英(ying)(ying)語(yu)的試卷。根(gen)據歷年考(kao)生的反(fan)饋，大(da)量的材(cai)料閱(yue)讀，確(que)實是(shi)對英(ying)(ying)語(yu)有(you)一(yi)定的要求(qiu)。

數學

GARP協會介(jie)紹，FRM考(kao)試的數學難度水平(ping)與大多(duo)數大學的高(gao)級本科或初(chu)級研究(jiu)生金融課(ke)程(cheng)相(xiang)一(yi)致。

考試內容

frm一(yi)級考試重點介(jie)紹用于評估(gu)財務風(feng)險(xian)的工具：定量分析，基(ji)本風(feng)險(xian)管(guan)理概念，金融市場和(he)產品以及估(gu)值和(he)風(feng)險(xian)模型。

frm二(er)級考試重點(dian)強調應用第一部分所獲得的工具：市(shi)場(chang)，信(xin)貸(dai)，運營和(he)綜合風險管理(li)，投資管理(li)以及當前(qian)的市(shi)場(chang)問(wen)題。

frm第一部分考試內容包括：

1、Financial Markets and Products金(jin)融市場(chang)與金(jin)融產品(大(da)約占30%)

2、Quantitative Analysis數量分析(大約占(zhan)20%)

3、Foundations of Risk Management風險管(guan)理基(ji)礎(chu)(大約占20%)

4、Valuation and Risk Models估(gu)值(zhi)與風險建(jian)模(大(da)約占30%)

frm第二部分考試內容包括：

1、Current Issues in Financial Markets金(jin)融市場前沿話題(大約占(zhan)10%)

2、Credit Risk Measurement and Management信用(yong)風險(xian)管理(li)與測量(大約占25%)

3、Risk Management and Investment Management投資風險管理(大(da)約占15%)

4、Market Risk Measurement and Management市場風(feng)險管理與測(ce)量(大約占25%)

5、Operational and Integrated Risk Management操(cao)作及綜合(he)風險(xian)管理(li)(大約占(zhan)25%)

考試形式

2010年起(qi)，FRM考試(shi)(shi)分為(wei)(wei)PART I 和PART II兩級，考生可以同時報考PART I和PART II的考試(shi)(shi)，但必須通(tong)過PART I考試(shi)(shi), PART II才會被(bei)評(ping)分，兩級都通(tong)過后并達到其(qi)他(ta)要求方可取得證書。PART I 考試(shi)(shi)時間為(wei)(wei)四小時，全(quan)部是標準(zhun)化試(shi)(shi)題(ti)(ti)，100道單(dan)項選擇題(ti)(ti)；PART II考試(shi)(shi)時間為(wei)(wei)四小時，全(quan)部是標準(zhun)化試(shi)(shi)題(ti)(ti)，80道單(dan)項選擇題(ti)(ti)。

FRM證書

在參與FRM二級(ji)考(kao)試(shi)后的45天左右會收到協會的郵件告知是否(fou)通過FRM考(kao)試(shi)！

通過FRM考試(shi)后(hou)；還(huan)具有兩(liang)年金融相關的(de)工作經驗；方可(ke)以(yi)申請FRM證書(shu)！

每年申請(qing)FRM證書(shu)的時間是不(bu)同(tong)的，詳見GARP協(xie)會官方網站(zhan)！

比較分析

FRM是專門針對金融風險(xian)(xian)(xian)管理(li)：適(shi)用的工作為企業(ye)、銀行(xing)、保險(xian)(xian)(xian)、投資(zi)等機(ji)構的風險(xian)(xian)(xian)管理(li)部； 只要考(kao)一次，主要偏重于數(shu)量及(ji)具體(ti)的風險(xian)(xian)(xian)管理(li)方法(fa)； 其難度相(xiang)(xiang)當于CFA二級的相(xiang)(xiang)關內容(rong)。

CFA是(shi)專門針對投資(zi)分析(xi)管(guan)(guan)(guan)理(li)(li)：適用的工作為投資(zi)管(guan)(guan)(guan)理(li)(li)與(yu)組合管(guan)(guan)(guan)理(li)(li)，需求機構為基金、投資(zi)和銀行(xing)等金融機構的投資(zi)管(guan)(guan)(guan)理(li)(li)部(bu)(bu)或分析(xi)部(bu)(bu)門；需要依次通(tong)過三級考試，考的知識范圍(wei)較廣泛。

前景

金融(rong)(rong)(rong)(rong)(rong)業(ye)是高風(feng)(feng)(feng)險(xian)(xian)(xian)行業(ye)，存在(zai)著匯率風(feng)(feng)(feng)險(xian)(xian)(xian)、利(li)率風(feng)(feng)(feng)險(xian)(xian)(xian)、會(hui)計風(feng)(feng)(feng)險(xian)(xian)(xian)、市場風(feng)(feng)(feng)險(xian)(xian)(xian)、信用風(feng)(feng)(feng)險(xian)(xian)(xian)等諸(zhu)多的(de)金融(rong)(rong)(rong)(rong)(rong)風(feng)(feng)(feng)險(xian)(xian)(xian)。我(wo)國金融(rong)(rong)(rong)(rong)(rong)市場的(de)逐步開放和外資(zi)(zi)金融(rong)(rong)(rong)(rong)(rong)機構(gou)的(de)快速進入，加大了我(wo)國金融(rong)(rong)(rong)(rong)(rong)機構(gou)的(de)經營風(feng)(feng)(feng)險(xian)(xian)(xian)。因此，目(mu)前國內金融(rong)(rong)(rong)(rong)(rong)控股企業(ye)、證(zheng)券(quan)公(gong)司(si)、投資(zi)(zi)銀行與商業(ye)銀行、資(zi)(zi)產管理(li)公(gong)司(si)、期貨商、保險(xian)(xian)(xian)公(gong)司(si)、各大型企業(ye)集團的(de)財(cai)會(hui)與稽(ji)核部門紛紛加強了金融(rong)(rong)(rong)(rong)(rong)風(feng)(feng)(feng)險(xian)(xian)(xian)控制。這(zhe)也導致這(zhe)些(xie)行業(ye)對金融(rong)(rong)(rong)(rong)(rong)風(feng)(feng)(feng)險(xian)(xian)(xian)管理(li)專業(ye)人(ren)才(cai)的(de)需求急劇增加。企業(ye)求賢若渴，但由于國內相關教育滯后，人(ren)才(cai)供給明顯不(bu)足。訓(xun)(xun)練有素、具有專業(ye)資(zi)(zi)格的(de)金融(rong)(rong)(rong)(rong)(rong)風(feng)(feng)(feng)險(xian)(xian)(xian)管理(li)人(ren)才(cai)鳳毛麟角。人(ren)才(cai)緊缺導致薪(xin)酬上漲。據了解，金融(rong)(rong)(rong)(rong)(rong)風(feng)(feng)(feng)險(xian)(xian)(xian)管理(li)師薪(xin)金豐厚。而參加專業(ye)培(pei)訓(xun)(xun)，獲得資(zi)(zi)質證(zheng)書，是躋(ji)身這(zhe)一熱門人(ren)才(cai)之列的(de)捷(jie)徑。

業(ye)內人士表示，“金(jin)融(rong)海嘯”使我國金(jin)融(rong)業(ye)的(de)風險不斷(duan)加大，隨著國際(ji)金(jin)融(rong)環境(jing)的(de)進一步(bu)變(bian)化，國內金(jin)融(rong)機構(gou)對金(jin)融(rong)風險管理人才的(de)需求會日益增加，注冊金(jin)融(rong)風險管理師市場將(jiang)會有廣闊(kuo)前景(jing)。

金(jin)融(rong)(rong)風險(xian)管(guan)理受市(shi)場追捧2008年，隨著貝爾(er)斯(si)登、雷曼兄弟、美林、美國國際(ji)集團等相(xiang)繼倒下，由華(hua)爾(er)街為起點(dian)的危(wei)機(ji)(ji)最(zui)終演變成(cheng)世界金(jin)融(rong)(rong)危(wei)機(ji)(ji)。此次金(jin)融(rong)(rong)危(wei)機(ji)(ji)暴露出很多金(jin)融(rong)(rong)機(ji)(ji)構在風險(xian)控制上的漏(lou)洞，在“亡羊(yang)補(bu)牢”的同時，金(jin)融(rong)(rong)風險(xian)管(guan)理師(shi)也(ye)成(cheng)了人才市(shi)場上的“香餑(bo)餑(bo)”。

據了解，金(jin)融風險(xian)管(guan)理師主(zhu)要涉(she)及的(de)崗(gang)位與(yu)金(jin)融機構的(de)風險(xian)控制密切相關(guan)，如金(jin)融交易員（經紀(ji)人）、投(tou)資銀(yin)行業(ye)者(zhe)、商業(ye)銀(yin)行、風險(xian)科(ke)技業(ye)者(zhe)、風險(xian)顧問業(ye)者(zhe)、企業(ye)財(cai)會與(yu)稽核部門、CFO（首席財(cai)政官(guan)或(huo)財(cai)務總監）、CIO（首席信息官(guan)或(huo)信息主(zhu)管(guan)）、CRO（首席風險(xian)執(zhi)行官(guan)）等等。目前，80%的(de)世界(jie)性金(jin)融類機構設有(you)CRO的(de)職位。

業(ye)(ye)內專(zhuan)家(jia)表示，隨著我(wo)國(guo)(guo)金(jin)融(rong)市(shi)場(chang)的(de)(de)逐步開放和外資(zi)金(jin)融(rong)機構的(de)(de)快速進入，國(guo)(guo)內金(jin)融(rong)機構面臨的(de)(de)經營風(feng)險(xian)日(ri)益增加(jia)(jia)(jia)。目前，國(guo)(guo)內金(jin)融(rong)控股(gu)企業(ye)(ye)、證券(quan)公司(si)、投資(zi)銀行(xing)與商業(ye)(ye)銀行(xing)、資(zi)產(chan)管理公司(si)、期貨商、保險(xian)公司(si)、各大型企業(ye)(ye)集團的(de)(de)財會與稽核部門紛紛加(jia)(jia)(jia)強了金(jin)融(rong)風(feng)險(xian)控制，這也導致這些行(xing)業(ye)(ye)對金(jin)融(rong)風(feng)險(xian)管理專(zhuan)業(ye)(ye)人才(cai)(cai)的(de)(de)需求急劇增加(jia)(jia)(jia)。但(dan)由于國(guo)(guo)內相關(guan)教育滯(zhi)后，金(jin)融(rong)風(feng)險(xian)管理人才(cai)(cai)供給明顯不足。人才(cai)(cai)緊(jin)缺導致薪酬上漲，由于市(shi)場(chang)上金(jin)融(rong)風(feng)險(xian)管理師(shi)薪金(jin)豐(feng)厚(hou)，相關(guan)資(zi)格(ge)認證培(pei)訓也日(ri)益火爆。

本土化培訓有(you)需求業內人士介紹(shao)，目前針對金(jin)融風(feng)(feng)險(xian)(xian)管理培訓，我國(guo)比較(jiao)權(quan)威(wei)的證(zheng)書(shu)有(you)FRM、PRM和CFRM。其(qi)中，FRM（金(jin)融風(feng)(feng)險(xian)(xian)管理師(shi)）認(ren)證(zheng)由全球風(feng)(feng)險(xian)(xian)管理師(shi)協會(hui)(hui)（GARP）組織命題、考試并頒發(fa)證(zheng)書(shu)，其(qi)偏重介紹(shao)風(feng)(feng)險(xian)(xian)管理分(fen)析和決策的必要知識體系，采用(yong)全英(ying)文(wen)(wen)考試； PRM（國(guo)際(ji)職業風(feng)(feng)險(xian)(xian)管理師(shi)）基本上(shang)與(yu)FRM齊名，是(shi)由國(guo)際(ji)職業風(feng)(feng)險(xian)(xian)管理師(shi)協會(hui)(hui)（PRMIA）組織命題、考試并頒發(fa)證(zheng)書(shu)的認(ren)證(zheng)，但是(shi)在測試的廣度與(yu)深度上(shang)，略高于FRM，同樣采用(yong)英(ying)文(wen)(wen)考試。

與FRM、PRM相比，此次推出的(de)(de) CFRM認證是完全本(ben)(ben)土(tu)(tu)化的(de)(de)認證。其由香港(gang)金(jin)(jin)(jin)融風險管(guan)理(li)師協會組織命題、考試并頒發證書，其知識(shi)體(ti)系(xi)在(zai)FRM的(de)(de)基礎(chu)上做(zuo)了調整，增加了更適合(he)(he)中(zhong)國(guo)本(ben)(ben)土(tu)(tu)實(shi)(shi)際的(de)(de)內(nei)部控制和財務報表分析等內(nei)容(rong)。CFRM采(cai)用全中(zhong)文(wen)培訓和考試，將國(guo)外最先(xian)進的(de)(de)金(jin)(jin)(jin)融風險理(li)念與中(zhong)國(guo)本(ben)(ben)土(tu)(tu)金(jin)(jin)(jin)融實(shi)(shi)踐(jian)結合(he)(he)，特別(bie)適合(he)(he)中(zhong)國(guo)本(ben)(ben)土(tu)(tu)金(jin)(jin)(jin)融人(ren)士(shi)。“另外，FRM、PRM的(de)(de)培訓教材和方式都來自美國(guo)，由于語言(yan)差異，國(guo)內(nei)許多具有(you)實(shi)(shi)戰(zhan)經驗(yan)的(de)(de)金(jin)(jin)(jin)融人(ren)才取得資格認證很有(you)難度。”上述(shu)人(ren)士(shi)介紹。

據悉，此(ci)次注冊金(jin)(jin)融(rong)風(feng)險(xian)管理師的(de)培訓工作(zuo)被上(shang)海(hai)緊缺人(ren)才(cai)(cai)辦(ban)公室列(lie)為(wei)重(zhong)點開(kai)發項目，將由(you)上(shang)海(hai)金(jin)(jin)程國際金(jin)(jin)融(rong)專修學院負責。凡(fan)經(jing)考試合格并有相關(guan)工作(zuo)經(jing)驗(yan)者，即(ji)可獲得(de)由(you)上(shang)海(hai)市緊缺人(ren)才(cai)(cai)辦(ban)公室頒發的(de)、經(jing)上(shang)海(hai)市教育委員會(hui)認可的(de)專業崗(gang)位資格證書。