一、基金凈值是什么意思

基金凈值又稱基金單位凈值，即每份基金單位的凈資產價值，等于基金的總資產減去總負債后的余額再除以基金全部發行的單位份額總數。開放(fang)式基金的申(shen)購和贖回都(dou)以這個(ge)價格進行。

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二、基金凈值如何查詢

1、在基金(jin)(jin)(jin)的官網(wang)進行查(cha)詢。訪問(wen)基金(jin)(jin)(jin)的官網(wang)就可以查(cha)詢到該(gai)基金(jin)(jin)(jin)的基金(jin)(jin)(jin)凈值。

2、登陸(lu)各類(lei)基(ji)(ji)金(jin)(jin)行業(ye)網站查詢(xun)。現(xian)在很多基(ji)(ji)金(jin)(jin)網站都可以實(shi)時的了解基(ji)(ji)金(jin)(jin)凈值情況。

3，下載手機基金理財APP查詢。

三、基金凈值的算法

已知價計算

已知價又叫歷史價，是指上一個交易日的收盤價。已知價計算法就是基金管理人根據上一個交易日的收盤價來計算基金所擁有的金融資產，包括股票、債券、期貨合約、認(ren)股權證等的總(zong)值，加上現金(jin)資(zi)產(chan)，然后除以已售出(chu)的基(ji)金(jin)單(dan)位總(zong)額，得出(chu)每個(ge)基(ji)金(jin)單(dan)位的資(zi)產(chan)凈值。采用(yong)已知價(jia)計算法(fa)，投資(zi)者當天就(jiu)可以知道單(dan)位基(ji)金(jin)的買賣價(jia)格，可以及時辦理交(jiao)割手續。

未知價計算

未(wei)知價(jia)又稱期貨價(jia)，是指當日(ri)證(zheng)券市場上(shang)各(ge)種金(jin)(jin)融(rong)資產的收盤價(jia)，即基(ji)金(jin)(jin)管(guan)理人根(gen)據當日(ri)收盤價(jia)來(lai)計算基(ji)金(jin)(jin)。

單位(wei)資產(chan)凈值。在(zai)實(shi)行這(zhe)種計算方法時(shi)，投資者當天(tian)并不知(zhi)道其買賣的基(ji)(ji)金價格是(shi)多少，要在(zai)第二天(tian)才(cai)知(zhi)道單位(wei)基(ji)(ji)金的價格。

基本公式

基金單位(wei)凈值=（總資產－總負債）/基金單位(wei)總數

其中，總資(zi)(zi)產指基金擁有(you)的(de)(de)(de)所有(you)資(zi)(zi)產，包括股(gu)票、債(zhai)券(quan)、銀行存款和(he)其他(ta)有(you)價證(zheng)券(quan)等(deng)；總負(fu)債(zhai)指基金運作及融資(zi)(zi)時所形(xing)成的(de)(de)(de)負(fu)債(zhai)，包括應付(fu)給他(ta)人的(de)(de)(de)各項費(fei)用、應付(fu)資(zi)(zi)金利(li)息等(deng)；基金單(dan)位總數是指當(dang)時發行在外的(de)(de)(de)基金單(dan)位的(de)(de)(de)總量。

估值計算

基金單位凈值(zhi)的(de)計算包括(kuo)基金資產(chan)凈值(zhi)總額的(de)計算和基金單位資產(chan)凈值(zhi)的(de)計算。

按一般(ban)公認的會(hui)計原(yuan)則(ze)，基金資(zi)產凈值(zhi)總額(e)=基金資(zi)產總額(e)－基金負債總額(e)。

基金資產總額包括(kuo)基金投資資產組合的所有(you)內容：

（1）基金(jin)擁有的上(shang)市股(gu)票、認股(gu)權(quan)證，以計算(suan)日集中交易市場(chang)的收盤價(jia)格(ge)為準；未(wei)上(shang)市的股(gu)票、認股(gu)權(quan)證則(ze)由有資格(ge)指定(ding)的會計師事務(wu)所或資產(chan)評(ping)估機構測算(suan)。

（2）基(ji)金(jin)擁有的(de)公債、公司債、金(jin)融債券等債券，已上(shang)市(shi)者，以計(ji)算日(ri)的(de)收盤價格(ge)為準；未上(shang)市(shi)者，一般以其面值加上(shang)至計(ji)算日(ri)時應收利(li)息為準。

（3）基金所(suo)擁有的短(duan)期票據(ju)，以買(mai)進成(cheng)本加(jia)上自買(mai)進日起至計算日止(zhi)應收(shou)的利息為準。

（4）若(ruo)第(di)（1）條、第(di)（2）條中規定的(de)計(ji)算日沒有收(shou)盤(pan)價(jia)(jia)格或參考價(jia)(jia)格，則以最(zui)近的(de)收(shou)盤(pan)價(jia)(jia)格或參考價(jia)(jia)格代替。

（5）現金(jin)與相(xiang)當于現金(jin)的資產，包括存(cun)放(fang)在其(qi)他金(jin)融機構的存(cun)款。

（6）有可(ke)能無法全(quan)部收回的資產及(ji)或有負債(zhai)所提留的準備金。

（7）已訂立契約(yue)但尚(shang)未(wei)履行的資產，應視同已履行資產，計入(ru)資產總額。

基(ji)金(jin)負債總額包括的內容有(you)：

（1）依基金契約規定至(zhi)計算日止對托管(guan)人或管(guan)理人應付未(wei)付的報酬。

（2）其(qi)他應付款，包(bao)括應付稅金(jin)等。