金融牌(pai)(pai)照,即金融機構經營許可證,由(you)人民銀行(xing),銀監(jian)會、證監(jian)會和保監(jian)會等部門(men)分(fen)別(bie)頒發,管(guan)制嚴格。金融牌(pai)(pai)照有(you)哪些呢(ni)?在我(wo)國需要審(shen)批的金融牌(pai)(pai)照主要包括銀行(xing)、保險、信托、券商(shang)、金融租賃、期貨、基(ji)金、第(di)三方支付牌(pai)(pai)照等,對土豪企業來(lai)說,拿到一張尚且不(bu)易,誰要能集齊,幾乎可以召喚神龍,縱橫(heng)天下,成為金融財(cai)閥。那么,金融牌(pai)(pai)照申請條件(jian)又有(you)哪些呢(ni)?一起來(lai)看看!
金融牌照,即金融機構經營許可證(zheng),是批準金融機構開展(zhan)業務的正式文件。目(mu)前金融許可證(zheng)由人民銀行,銀監(jian)會、證(zheng)監(jian)會和保監(jian)會等部門(men)分別頒發。金融監(jian)管(guan)(guan)(guan)根據時段劃分為事(shi)(shi)前監(jian)管(guan)(guan)(guan)、事(shi)(shi)中監(jian)管(guan)(guan)(guan)、事(shi)(shi)后監(jian)管(guan)(guan)(guan),市場準入制度(du)是事(shi)前監管的核心,金融許可證(zheng)則(ze)是市(shi)場準入制(zhi)度的常(chang)態表(biao)現。
十六類(lei)金(jin)(jin)融(rong)牌照如(ru)下:銀行(xing)(含民(min)營(ying))、保險、信托、期貨、證券、基金(jin)(jin)(公募(mu)(mu)/私募(mu)(mu)、子公司(si)、銷售、銷售支付)、租(zu)賃(金(jin)(jin)融(rong)租(zu)賃、融(rong)資租(zu)賃)、典當、小貸、擔保、商業(ye)保理、第三方支付、眾籌(公募(mu)(mu)、 私募(mu)(mu))、消費金(jin)(jin)融(rong)、征(zheng)信(個人征(zheng)信、企業(ye)征(zheng)信)、金(jin)(jin)融(rong)資產交易場所。
傳統金(jin)(jin)(jin)(jin)融(rong)(rong)行業需要(yao)審批(pi)的(de)金(jin)(jin)(jin)(jin)融(rong)(rong)牌照主要(yao)包(bao)括(kuo)銀行、保險、信托、券商、基金(jin)(jin)(jin)(jin)、期貨、金(jin)(jin)(jin)(jin)融(rong)(rong)租賃、基金(jin)(jin)(jin)(jin)子公司、基金(jin)(jin)(jin)(jin)銷售、第三方支付牌照、小額貸款、典(dian)當12種。
最(zui)重要且有價(jia)值的(de)7塊金融牌照有銀行、信托、證券、基金、保(bao)險、期貨和租(zu)賃。
部分金融牌照類型 | 監管部門 | 最初發放時間 | 主要業務 |
銀行牌照 | 銀監會 | — | 儲蓄、信貸 |
信托牌照 | 銀監會 | 1984年 | 各類信托業務 |
金融租賃 | 銀監會 | 1986年 | 融資租賃 |
第三方支付牌照 | 中國人民銀行 | 2011年5月 | 網絡支付、預付卡的發行與受理、銀行卡收單 |
公募基金牌照 | 證監會 | 1998年 | 公募基金、機構業務 |
基金子公司牌照 | 證監會 | 2012年11月 | 類信托業務 |
基金銷售牌照 | 證監會 | 2001年 | 發售基金份額 |
基金銷售支付牌照 | 證監會 | 2010年5月 | 基金銷售支付結算業務 |
券商牌照 | 證監會 | 1988年 | 證券承銷與保薦、經紀、證券投資活動等 |
期貨牌照 | 證監會 | 1993年 | 期貨交易 |
保險牌照 | 證監會 | 1988年 | 財險、壽險、萬能險 |
融資租賃 | 商務部 | 2006年 | 外商、內資融資租賃 |
典當牌照 | 商務部 | 1987年 | 典當業務 |
小額貸款公司 | 省級金融辦公室 | — | 無抵押貸款、抵押貸款、抵押貸款 |
融資擔保公司 | 省級金融辦公室 | — | 貸款擔保、信用證擔保 |
1.1審批(pi)機關
設立商業(ye)銀行,應(ying)當經國(guo)務(wu)院銀行業(ye)監(jian)督管理機構(gou)審查批準。
1.2法律依據
《中華人民共和國(guo)商業銀行法(fa)》、《中資商業銀行行政許可事項實施辦法(fa)》
1.3申請條(tiao)件
設立商業(ye)銀行,應當(dang)具備下列條件:
(一)有(you)符合本法和《中華(hua)人民共和國公司法》規(gui)定的章(zhang)程;
(二(er))有符合本法規定的注冊資(zi)本最低限(xian)額;
(三)有具備任職專業知識(shi)和業務工(gong)作經驗的(de)董事、高級管理人(ren)員;
(四)有健全(quan)的組織(zhi)機構和(he)管理制度;
(五)有符合要求的(de)營業(ye)場所(suo)、安全防(fang)范(fan)措施(shi)和與業(ye)務有關的(de)其他設施(shi)。
設立商業銀行,還應當(dang)符合其他審慎(shen)性條(tiao)件。
1.4注冊資本要求
設立(li)全國性商(shang)業銀行的(de)注(zhu)(zhu)冊資(zi)本(ben)(ben)最(zui)低(di)(di)限額為(wei)十(shi)億(yi)元人民幣(bi)。設立(li)城市(shi)商(shang)業銀行的(de)注(zhu)(zhu)冊資(zi)本(ben)(ben)最(zui)低(di)(di)限額為(wei)一億(yi)元人民幣(bi),設立(li)農村(cun)商(shang)業銀行的(de)注(zhu)(zhu)冊資(zi)本(ben)(ben)最(zui)低(di)(di)限額為(wei)五千(qian)萬元人民幣(bi)。
注冊資(zi)本(ben)應當是實繳(jiao)資(zi)本(ben)。
擁有信托(tuo)牌照可以從(cong)事的(de)業務(wu)包括各類信托(tuo)業務(wu)、作為投資基(ji)金(jin)(jin)或者基(ji)金(jin)(jin)管理公(gong)司發(fa)起人從(cong)事投資基(ji)金(jin)(jin)業務(wu)等(deng)。
2.1審批機(ji)關
設立信托公司,應(ying)當經(jing)中國(guo)銀行業監督管(guan)理委(wei)員會批準,并領取(qu)金(jin)融許可證
2.2法(fa)律(lv)依據
《信托(tuo)公司管理辦法》(銀監會令[2007]第2號)、《中國(guo)銀行(xing)業(ye)監督管理委員(yuan)會非銀行(xing)金融(rong)機構(gou)行(xing)政許可事項實(shi)施辦法》
2.3申請條件
設(she)立信托公司(si),應當具備(bei)下列條(tiao)件:
(一)有符合《中華人民共和國公(gong)司法(fa)》和中國銀行業監督管理委(wei)員會規定(ding)的公(gong)司章程;
(二)有具備中國銀行業監督(du)管理(li)委員會(hui)規定(ding)的(de)入股(gu)資格的(de)股(gu)東;
(三(san))具有本(ben)辦法規定的最低限額的注冊資(zi)本(ben);
(四)有具備中國銀(yin)行業監(jian)督管理(li)委員(yuan)會規(gui)定任職資格的董事、高(gao)級(ji)管理(li)人員(yuan)和與其業務相適應的信(xin)托從業人員(yuan);
(五)具有健全的組(zu)織機構、信托業(ye)務操作規程和(he)風險控制(zhi)制(zhi)度;
(六)有符(fu)合(he)要求的營業場所、安全防范措施和與業務有關的其他設施;
(七)中國銀行業監督管理委員會規定的其他條(tiao)件。
2.4注冊資本要求
信(xin)托公司注冊資(zi)本最(zui)低限(xian)額為(wei)(wei)3億(yi)元人民幣或(huo)等值的(de)可自(zi)由兌換貨幣,注冊資(zi)本為(wei)(wei)實繳貨幣資(zi)本。
申請經營企業年金(jin)基金(jin)、證(zheng)券承銷(xiao)、資產證(zheng)券化等業務,應當符(fu)合相(xiang)關法(fa)律法(fa)規(gui)規(gui)定的最低注冊資本要求。
3.1審批機關
設立金(jin)融租賃公司,應由(you)主要出(chu)資(zi)人作為申請(qing)人向中國銀行業監督管(guan)理委員會(hui)提出(chu)申請(qing)
3.2法律(lv)依據
《金融租賃公司管理辦法(fa)》(銀監會令[2007]第1號)
3.3申(shen)請條件(jian)
(一)有符合《中(zhong)華人民(min)共和國公(gong)司法》和銀監(jian)會規定的公(gong)司章程;
(二)有符合規(gui)定條件的(de)發起(qi)人(ren);
(三)注(zhu)冊資本為一(yi)次性實繳貨幣(bi)資本,最低限額(e)為1億元(yuan)人民幣(bi)或等值的可(ke)自(zi)由兌換貨幣(bi);
(四)有符(fu)合任(ren)職資格條件的董事、高級管理人(ren)(ren)員(yuan),并(bing)且從業人(ren)(ren)員(yuan)中具(ju)有金融或融資租(zu)賃工(gong)作經(jing)歷3年以上的人(ren)(ren)員(yuan)應當不(bu)低于總(zong)人(ren)(ren)數的50%;
(五(wu))建立了有效的公司治理、內(nei)部控制和風險(xian)管理體系;
(六)建立了與(yu)業(ye)(ye)務(wu)經(jing)(jing)營和監(jian)管要(yao)(yao)求相適應的(de)(de)信息科技架構(gou),具有(you)支撐業(ye)(ye)務(wu)經(jing)(jing)營的(de)(de)必要(yao)(yao)、安(an)全且合規的(de)(de)信息系(xi)統,具備(bei)保障業(ye)(ye)務(wu)持(chi)續運(yun)營的(de)(de)技術與(yu)措(cuo)施;
(七)有(you)與(yu)業(ye)(ye)務經營相適應的營業(ye)(ye)場所、安全防(fang)范措(cuo)施和其(qi)他設施;
(八)銀監會規定的其他審慎性(xing)條件。
3.4注冊資本(ben)要(yao)求
注冊資本為一次性實繳貨幣資本,最(zui)低限額為1億(yi)元人民幣或等值的可自由兌(dui)換貨幣。
4.1審批機關(guan)
籌建貨幣(bi)經(jing)紀公司,應(ying)由投資比例最大的(de)出(chu)資人作為申請人向擬設(she)地銀(yin)監局(ju)(ju)提交申請,由銀(yin)監局(ju)(ju)受理并初步審查(cha)、銀(yin)監會審查(cha)并決定(ding)。銀(yin)監會自(zi)收(shou)到完整申請材料之(zhi)日(ri)起4個月內作出(chu)批準(zhun)或不批準(zhun)的(de)書面決定(ding)。
4.2法律依據
《中國銀(yin)行(xing)(xing)業監督(du)管(guan)理委員會非銀(yin)行(xing)(xing)金融機(ji)構行(xing)(xing)政許可(ke)事項(xiang)實施(shi)辦法》(銀(yin)監會令2007年第(di)13號)
4.3申請條(tiao)件
設立貨幣(bi)經紀公(gong)司法人機構應當具(ju)備以下(xia)條件(jian):
(一)有符合《中華人民共和(he)國公司(si)法(fa)》和(he)銀監會規定的公司(si)章程;
(二)有符合規(gui)定條件的(de)出資(zi)人(ren);
(三)注(zhu)冊資本為一次(ci)性實繳(jiao)貨幣資本,最(zui)低限額為2000萬元(yuan)人民幣或者等值的可自由(you)兌換貨幣;
(四)有(you)符合任職資(zi)格條件的董(dong)事和高(gao)級管理人員;
(五)從業人員中應有60%以上從事(shi)過金融工作或相關經濟工作;
(六(liu))有健全(quan)的組織機構、管(guan)理制度(du)(du)和風險(xian)控制制度(du)(du);
(七)有與業務經營相適應(ying)的營業場所(suo)、安全防范措施(shi)和其他設(she)施(shi);
(八)銀監會規定的其他(ta)審慎(shen)性(xing)條(tiao)件。
4.4注冊資(zi)本要求(qiu)
注冊資本為(wei)一(yi)次(ci)性實繳貨(huo)幣(bi)資本,最低限額為(wei)2000萬元人民幣(bi)或者等值的可自由兌換(huan)貨(huo)幣(bi)。
5.1審批機關
貸(dai)款公司的籌建申請,由(you)銀(yin)監分(fen)局(ju)或所(suo)在城市(shi)銀(yin)監局(ju)受理,銀(yin)監局(ju)審查并決定。貸(dai)款公司的開業申請,由(you)銀(yin)監分(fen)局(ju)或所(suo)在城市(shi)銀(yin)監局(ju)受理、審查并決定。
5.2法律依據
《貸款公司管理暫(zan)行規定(ding)》
5.3申請條(tiao)件
設(she)立貸款公(gong)司應當符合下(xia)列(lie)條件(jian):
(一)有符合(he)規定的章程(cheng);
(二)注冊資(zi)本(ben)不低于(yu)50萬(wan)元人(ren)民幣,為(wei)實收貨幣資(zi)本(ben),由投資(zi)人(ren)一(yi)次足額繳納;
(三(san))有具備任職專業知識和業務(wu)工作經驗(yan)的高(gao)級(ji)管理人(ren)員;
(四)有(you)具備相應(ying)專業(ye)知識(shi)和(he)從業(ye)經驗(yan)的工作人員(yuan);
(五)有(you)必需的組織機(ji)構和管理制度;
(六(liu))有符(fu)合要求的營業(ye)場所、安全防范(fan)措施和與業(ye)務有關的其他設施;
(七)中國銀行業(ye)監督(du)管理(li)委(wei)員(yuan)會規定的其他條件。
5.4注冊(ce)資(zi)本要求
注冊資本不低于50萬(wan)元人民幣,為實收貨幣資本,由投資人一次足額繳納。
第三方支付(fu)(fu)牌照有三類,分別是:(一(yi))網(wang)絡支付(fu)(fu);(二)預付(fu)(fu)卡的發行與受理(li);(三)銀行卡收單。
6.1審(shen)批(pi)機關
非金融機構提供支(zhi)(zhi)(zhi)付(fu)(fu)(fu)(fu)服(fu)務(wu)(wu),應當依據本辦法規定取(qu)得《支(zhi)(zhi)(zhi)付(fu)(fu)(fu)(fu)業(ye)務(wu)(wu)許(xu)可證》,成為(wei)支(zhi)(zhi)(zhi)付(fu)(fu)(fu)(fu)機構。中國人民銀行負(fu)責《支(zhi)(zhi)(zhi)付(fu)(fu)(fu)(fu)業(ye)務(wu)(wu)許(xu)可證》的頒發和管(guan)理(li)。
6.2法律(lv)依據
《非金融機構(gou)支(zhi)付服(fu)務管理(li)辦法(fa)》(中(zhong)國人(ren)民銀行(xing)令〔2010〕第 2 號(hao))
6.3申請(qing)條件
《支付(fu)業(ye)務許可證(zheng)》的申(shen)請(qing)人(ren)應當(dang)具備下列(lie)條(tiao)件:
(一)在中華(hua)人(ren)民共和國境內(nei)依(yi)法設立的有限(xian)責任公司或股份有限(xian)公司,且為非(fei)金融機構法人(ren);
(二)有符(fu)合本(ben)辦法規定的注冊資(zi)本(ben)最低限額;
(三(san))有符合(he)本辦法規定的(de)出資人(ren);
(四)有5名以(yi)上熟悉支付業(ye)務的高(gao)級管理人(ren)員;
(五)有符合要(yao)求的反洗錢措施(shi);
(六)有符合要求的支(zhi)付業務(wu)設施;
(七)有健全的組織(zhi)機構、內部控制制度和風險管(guan)理措施;
(八)有(you)符合要求的營業場所和安全保障措(cuo)施;
(九(jiu))申請人(ren)及其(qi)高(gao)級管理人(ren)員最近(jin)3年內未(wei)因利(li)用支付(fu)業(ye)務(wu)實(shi)施違法(fa)犯罪活(huo)動或為違法(fa)犯罪活(huo)動辦理支付(fu)業(ye)務(wu)等受過處罰。
6.4注(zhu)冊資本要求
央(yang)行要求在(zai)全國范圍內(nei)(nei)開展支(zhi)付服務的企業,注冊資(zi)本最(zui)低(di)為1億元(yuan)人(ren)民(min)幣;擬在(zai)省級范圍內(nei)(nei)從事支(zhi)付業務的,注冊資(zi)本最(zui)低(di)要3000萬(wan)元(yuan)人(ren)民(min)幣。
是(shi)從(cong)事(shi)證券(quan)投(tou)資(zi)(zi)(zi)基(ji)(ji)(ji)(ji)金(jin)(jin)銷(xiao)(xiao)售所需(xu)要(yao)的金(jin)(jin)融許(xu)可,證券(quan)投(tou)資(zi)(zi)(zi)基(ji)(ji)(ji)(ji)金(jin)(jin)銷(xiao)(xiao)售包括基(ji)(ji)(ji)(ji)金(jin)(jin)銷(xiao)(xiao)售機(ji)(ji)(ji)(ji)構(gou)(gou)(gou)宣傳推介(jie)基(ji)(ji)(ji)(ji)金(jin)(jin),發售基(ji)(ji)(ji)(ji)金(jin)(jin)份(fen)額(e),辦(ban)理(li)基(ji)(ji)(ji)(ji)金(jin)(jin)份(fen)額(e)申購、贖回等活動。在(zai)國內基(ji)(ji)(ji)(ji)金(jin)(jin)銷(xiao)(xiao)售機(ji)(ji)(ji)(ji)構(gou)(gou)(gou)主要(yao)包括銀行(xing)、基(ji)(ji)(ji)(ji)金(jin)(jin)、證券(quan)等金(jin)(jin)融機(ji)(ji)(ji)(ji)構(gou)(gou)(gou),其(qi)中銀行(xing)是(shi)最大渠道(dao),占比一半以(yi)上(shang)。2012年,央行(xing)開(kai)(kai)始向第三(san)方(fang)理(li)財機(ji)(ji)(ji)(ji)構(gou)(gou)(gou)開(kai)(kai)放基(ji)(ji)(ji)(ji)金(jin)(jin)牌照申請,也(ye)就是(shi)說,除了銀行(xing)、基(ji)(ji)(ji)(ji)金(jin)(jin)及(ji)證券(quan),原本從(cong)事(shi)私募或信托產(chan)品銷(xiao)(xiao)售的第三(san)方(fang)理(li)財公司也(ye)可以(yi)從(cong)事(shi)證券(quan)投(tou)資(zi)(zi)(zi)基(ji)(ji)(ji)(ji)金(jin)(jin)銷(xiao)(xiao)售了,更準確地說是(shi)證券(quan)投(tou)資(zi)(zi)(zi)基(ji)(ji)(ji)(ji)金(jin)(jin)代銷(xiao)(xiao),這些(xie)第三(san)方(fang)理(li)財機(ji)(ji)(ji)(ji)構(gou)(gou)(gou)采(cai)取和基(ji)(ji)(ji)(ji)金(jin)(jin)公司合作的形式。
7.1審(shen)批機關
商(shang)業(ye)(ye)銀行(xing)(xing)(含(han)在華外資法人銀行(xing)(xing),下同)、證(zheng)(zheng)券公(gong)(gong)司、期貨公(gong)(gong)司、保險機(ji)構、證(zheng)(zheng)券投資咨詢機(ji)構、獨(du)立基金(jin)(jin)銷售機(ji)構以(yi)及中(zhong)國證(zheng)(zheng)監(jian)會(hui)認(ren)定(ding)的其他機(ji)構從事基金(jin)(jin)銷售業(ye)(ye)務的,應向(xiang)工商(shang)注冊登(deng)記所(suo)在地的中(zhong)國證(zheng)(zheng)監(jian)會(hui)派出機(ji)構進行(xing)(xing)注冊并取得相應資格
7.2法律(lv)依據
《證券投(tou)資資金銷售管理辦法》
7.3申請條件
商業(ye)銀(yin)行、證(zheng)券公司、期貨公司、保險機(ji)構(gou)、證(zheng)券投(tou)資咨詢(xun)機(ji)構(gou)、獨立基(ji)金銷售(shou)機(ji)構(gou)以及中(zhong)國證(zheng)監(jian)會認定的其他機(ji)構(gou)申請注冊基(ji)金銷售(shou)業(ye)務資格,應當具備下列條件:
(一)具(ju)有健(jian)全(quan)的(de)治理結構、完善的(de)內部(bu)控(kong)制和(he)風(feng)險管(guan)理制度,并得(de)到有效執行;
(二)財務狀況(kuang)良好,運作(zuo)規范穩定;
(三)有與基(ji)金銷售業務相適應的營(ying)業場(chang)所(suo)、安全(quan)防范設施和其他(ta)設施;
(四)有(you)安全、高效的辦理基金發售、申購(gou)和贖回等業(ye)(ye)務的技(ji)術設施,且符(fu)合中國證(zheng)監會對(dui)基金銷售業(ye)(ye)務信(xin)息管理平臺(tai)的有(you)關(guan)要求,基金銷售業(ye)(ye)務的技(ji)術系統已與(yu)基金管理人、中國證(zheng)券登(deng)記結算公司相應的技(ji)術系統進行了(le)聯網測(ce)試(shi),測(ce)試(shi)結果符(fu)合國家規定(ding)的標(biao)準(zhun);
(五)制定了(le)完善(shan)的(de)(de)資(zi)金(jin)(jin)(jin)清算(suan)流程,資(zi)金(jin)(jin)(jin)管(guan)理符合中(zhong)國證監會對基(ji)金(jin)(jin)(jin)銷售(shou)結算(suan)資(zi)金(jin)(jin)(jin)管(guan)理的(de)(de)有關(guan)要求;
(六(liu))有評價基(ji)金投資人風(feng)險(xian)(xian)承受能力和基(ji)金產品風(feng)險(xian)(xian)等級的方法體系;
(七)制(zhi)定了(le)完善的(de)業(ye)務(wu)流程(cheng)、銷售人員執業(ye)操守、應急(ji)處(chu)理(li)措施(shi)等基(ji)金銷售業(ye)務(wu)管理(li)制(zhi)度(du),符合(he)中國(guo)證(zheng)監會(hui)對基(ji)金銷售機構內部控制(zhi)的(de)有關要求;
(八)有符合法(fa)律法(fa)規要求的反洗錢(qian)內部控制(zhi)制(zhi)度;
(九(jiu))中(zhong)國證監會規定的(de)其他條件。
該(gai)牌(pai)照(zhao)是(shi)針對支(zhi)付(fu)企業(ye)(ye)發(fa)放的許(xu)可,指非金融機(ji)(ji)構(gou)在收付(fu)款人之間(jian)作為(wei)中介機(ji)(ji)構(gou)提供(gong)的貨幣(bi)資金轉移服(fu)務。基金銷售機(ji)(ji)構(gou)可以選擇商業(ye)(ye)銀行或者支(zhi)付(fu)機(ji)(ji)構(gou)從事(shi)基金銷售支(zhi)付(fu)結算業(ye)(ye)務。
投(tou)資者通(tong)過直(zhi)(zhi)銷方式認購、申購基金時可以借助(zhu)擁(yong)有該(gai)牌照的(de)(de)第三方支付工(gong)具而(er)非銀行支付款項。針對(dui)客戶而(er)言最直(zhi)(zhi)接的(de)(de)好處是認購、申購費率的(de)(de)折扣(kou)更低。
8.1審(shen)批機關(guan)
中國證券監督(du)管理委員會(hui)
8.2法律依(yi)據
《證券投(tou)資基金銷售管理(li)辦法》
8.3申請條件
基金銷售(shou)機構應(ying)當選擇具(ju)備下列(lie)條(tiao)件的商(shang)業(ye)銀(yin)行或者支付機構從事基金銷售(shou)支付結算(suan)業(ye)務:
(一)有安全、高效的辦(ban)理支付結算業務的信息系(xi)統。該(gai)信息系(xi)統應當具有合法的知識產權,且與(yu)合作(zuo)機(ji)構(gou)及監管機(ji)構(gou)完成聯網(wang)測試,測試結果(guo)符合國家(jia)規(gui)定標(biao)準;
(二)制訂了有效的(de)風險控(kong)制制度(du);
(三)中(zhong)國(guo)證監會規定的其(qi)他條件。
從事基(ji)金(jin)銷(xiao)售支(zhi)付(fu)(fu)結算業(ye)務(wu)的(de)(de)支(zhi)付(fu)(fu)機(ji)構(gou)除應當(dang)具(ju)備上述規(gui)定的(de)(de)條件外(wai),還應當(dang)取得中國人民銀行頒發的(de)(de)《支(zhi)付(fu)(fu)業(ye)務(wu)許可證》,且公(gong)司基(ji)金(jin)銷(xiao)售支(zhi)付(fu)(fu)結算業(ye)務(wu)賬(zhang)戶應當(dang)與公(gong)司其(qi)他業(ye)務(wu)賬(zhang)戶有效(xiao)隔離。
券(quan)(quan)(quan)商(shang)(shang)牌照(zhao),即經(jing)(jing)營證(zheng)券(quan)(quan)(quan)業務許(xu)可證(zheng)。目前券(quan)(quan)(quan)商(shang)(shang)牌照(zhao)包括證(zheng)券(quan)(quan)(quan)承銷與(yu)保(bao)薦(jian)、經(jing)(jing)紀、自營、直(zhi)投、證(zheng)券(quan)(quan)(quan)投資活動、證(zheng)券(quan)(quan)(quan)資產(chan)管理(li)及融(rong)資融(rong)券(quan)(quan)(quan)等。
9.1審批機關
設立證(zheng)券公司,必須經(jing)國務院證(zheng)券監(jian)督管理機構審查批準。
9.2法律(lv)依據
《證券(quan)法》、《證券(quan)公(gong)司監督管理(li)條例》
9.3申請(qing)條件
設(she)立證(zheng)券(quan)公(gong)司(si),應當具備下列條件:
(一(yi))有符合法(fa)律、行政法(fa)規規定的公司章(zhang)程;
(二)主要股東具有持(chi)續盈利能力,信譽良好(hao),最近三年(nian)無重大違法違規(gui)記錄(lu),凈資產不(bu)低于人民幣二億元(yuan);
(三)有符合本法(fa)規定的注冊資(zi)本;
(四)董事、監(jian)事、高級管理人員(yuan)具備任職資格,從業人員(yuan)具有(you)證券從業資格;
(五)有完善的風險(xian)管理與內部控制制度(du);
(六)有(you)合格的經(jing)營場所和業務設施(shi);
(七)法律、行政法規規定的和經國務(wu)院(yuan)批準的國務(wu)院(yuan)證券監督管理機構規定的其他(ta)條件(jian)。
(八)證券(quan)公司(si)的(de)股東(dong)應當用貨幣或者證券(quan)公司(si)經營必需(xu)的(de)非貨幣財(cai)(cai)產出資。證券(quan)公司(si)股東(dong)的(de)非貨幣財(cai)(cai)產出資總額不(bu)得超過(guo)證券(quan)公司(si)注冊資本的(de)30%。
(九)證券公司股東的出(chu)(chu)資(zi),應當經具有證券、期貨(huo)相(xiang)關業(ye)務(wu)資(zi)格(ge)的會計師事務(wu)所驗資(zi)并出(chu)(chu)具證明;出(chu)(chu)資(zi)中的非貨(huo)幣財產,應當經具有證券相(xiang)關業(ye)務(wu)資(zi)格(ge)的資(zi)產評估(gu)機構(gou)評估(gu)。
(十)證(zheng)(zheng)券公司應當有3名以上在證(zheng)(zheng)券業擔任高(gao)級管理(li)人員滿2年的(de)高(gao)級管理(li)人員。
(十一(yi))證(zheng)券公司設立時,其業(ye)務(wu)范圍應當與其財務(wu)狀(zhuang)況(kuang)、內部控制制度、合規(gui)制度和人力(li)資(zi)源狀(zhuang)況(kuang)相(xiang)適(shi)應。
9.4注冊資(zi)本要求
證(zheng)券(quan)公司(si)從事(shi)證(zheng)券(quan)經紀、證(zheng)券(quan)投(tou)資(zi)咨詢、與證(zheng)券(quan)交易及投(tou)資(zi)有關的財務(wu)顧問(wen)活動(dong)時,最低注冊資(zi)本(ben)是(shi)5000萬。
從事證(zheng)券承銷與保薦、證(zheng)券自營(ying)、證(zheng)券資(zi)產管理中的(de)一(yi)項(xiang)時,最(zui)(zui)低注(zhu)冊(ce)資(zi)本是1億元,兩項(xiang)或兩項(xiang)以上時最(zui)(zui)低注(zhu)冊(ce)資(zi)本是5億元。
10.1審批機關
國務(wu)院證券監督(du)管理機構
10.2法律(lv)依(yi)據
《證(zheng)券(quan)投資(zi)基(ji)(ji)金(jin)法》、《證(zheng)券(quan)投資(zi)基(ji)(ji)金(jin)管(guan)(guan)理(li)公司管(guan)(guan)理(li)辦(ban)法》、《資(zi)產(chan)管(guan)(guan)理(li)機構(gou)開展公募證(zheng)券(quan)投資(zi)基(ji)(ji)金(jin)管(guan)(guan)理(li)業務暫(zan)行規定(ding)》
10.3申請條件
基(ji)金管理(li)公(gong)司和符(fu)合(he)條件的資(zi)產管理(li)機構經批(pi)準(zhun)可(ke)開(kai)展公(gong)募基(ji)金業務。
(1)基(ji)金管理公司(si)的申(shen)請條(tiao)件
設立(li)基金管理公司(si),應(ying)當具(ju)備下列條件:
(一(yi))股東符(fu)合(he)《證券投資基金法》和本辦法的規定;
(二(er))有符合《證(zheng)券投資(zi)基(ji)金法》、《公(gong)司法》以及(ji)中國(guo)證(zheng)監會規定的章程(cheng);
(三(san))注冊資(zi)本不低于1億元人(ren)民幣(bi),且股(gu)東必須以貨幣(bi)資(zi)金實繳,境外股(gu)東應當以可(ke)自由兌換貨幣(bi)出資(zi);
(四)有符合法(fa)律(lv)、行政法(fa)規和(he)中(zhong)國證(zheng)監會規定(ding)的擬任高級管理(li)人(ren)員(yuan)(yuan)以及從事研(yan)究、投資、估值、營銷等業(ye)務的人(ren)員(yuan)(yuan),擬任高級管理(li)人(ren)員(yuan)(yuan)、業(ye)務人(ren)員(yuan)(yuan)不少(shao)于15人(ren),并應當取(qu)得(de)基(ji)金從業(ye)資格;
(五)有(you)符合要求的營業場所(suo)、安全防范設(she)施(shi)和與業務有(you)關的其他設(she)施(shi);
(六)設置(zhi)了分工(gong)(gong)合理(li)、職(zhi)責清晰的組織(zhi)機構和(he)工(gong)(gong)作崗(gang)位(wei);
(七)有符合中國證監(jian)(jian)會規定的監(jian)(jian)察(cha)稽核、風險(xian)控(kong)制等內部(bu)監(jian)(jian)控(kong)制度;
(八)經國務(wu)院(yuan)批準(zhun)的(de)中國證監會(hui)規定的(de)其他(ta)條件。
一(yi)家(jia)機構(gou)(gou)或者受同(tong)一(yi)實際控(kong)制(zhi)人控(kong)制(zhi)的多家(jia)機構(gou)(gou)參股(gu)基(ji)金(jin)管(guan)理公司的數量不(bu)得(de)超過2家(jia),其中控(kong)股(gu)基(ji)金(jin)管(guan)理公司的數量不(bu)得(de)超過1家(jia)。
10.4注(zhu)冊資本要求
基金管理(li)公司(si)注冊資(zi)本不低于1億元人民(min)幣,且股東(dong)必須以(yi)貨(huo)幣資(zi)金實繳(jiao),境外股東(dong)應當以(yi)可(ke)自由兌(dui)換貨(huo)幣出(chu)資(zi);資(zi)產管理(li)機構實繳(jiao)資(zi)本或者實際繳(jiao)付出(chu)資(zi)不低于1000萬元。
12.1審批機關
設立(li)期貨公司,應當經國務院期貨監督(du)管理機構批(pi)準,并在公司登(deng)記機關登(deng)記注冊。
12.2法律(lv)依(yi)據
《期貨交易管理(li)條例》、《期貨公司(si)管理(li)辦法》
12.3申請條件
申請設立期(qi)貨公(gong)司,應(ying)當(dang)符合《中(zhong)華人民共(gong)和國公(gong)司法》的(de)規定,并具備下列條(tiao)件:
(一(yi))注冊資本(ben)最(zui)低限額為人民幣3000萬元(yuan);
(二(er))董事、監(jian)事、高級管理人員(yuan)具(ju)備任(ren)職資格,從(cong)業人員(yuan)具(ju)有(you)期貨(huo)從(cong)業資格;
(三(san))有符合法(fa)律、行(xing)政(zheng)法(fa)規規定的公司章程;
(四)主要(yao)股東以及實際(ji)控制人具(ju)有持續(xu)盈利能(neng)力,信譽良好(hao),最近3年無重(zhong)大違法違規記錄(lu);
(五)有(you)合格的經營(ying)場所和(he)業務設施;
(六)有健全(quan)的風(feng)險管(guan)理和(he)內(nei)部(bu)控制制度;
(七)國務院期貨監督管理機構(gou)規(gui)定的其(qi)他條件(jian)。
12.4注冊資(zi)本要求(qiu)
注冊(ce)資(zi)本最低限額(e)為人民幣3000萬(wan)元,注冊(ce)資(zi)本應當是實繳(jiao)資(zi)本。股(gu)東應當以貨幣或者(zhe)期(qi)貨公司經營(ying)必需的非貨幣財產出資(zi),貨幣出資(zi)比(bi)例不得低于85%。
基(ji)(ji)金(jin)子公(gong)司(si)是指依照《公(gong)司(si)法》設立,由基(ji)(ji)金(jin)管理公(gong)司(si)控(kong)股(gu),經營特定客戶(hu)資(zi)(zi)產管理、基(ji)(ji)金(jin)銷售以及中國證(zheng)監會許可(ke)的(de)(de)其他業(ye)務的(de)(de)有(you)限責(ze)任公(gong)司(si)。投(tou)資(zi)(zi)標(biao)的(de)(de)包含傳統的(de)(de)股(gu)票市(shi)場、債券市(shi)場和(he)期貨(huo)市(shi)場,各類直投(tou)項目(mu),利率(lv)、匯率(lv)、金(jin)融衍(yan)生(sheng)品,以及未來(lai)一切(qie)可(ke)以實(shi)施資(zi)(zi)產證(zheng)券化(hua)的(de)(de)標(biao)的(de)(de)。
11.1審批機關
經中國證(zheng)監會(hui)批準,基(ji)金(jin)管理公(gong)司可(ke)以(yi)設(she)(she)立全資(zi)子公(gong)司,也可(ke)以(yi)與其他投(tou)資(zi)者共同(tong)出資(zi)設(she)(she)立子公(gong)司
11.2法律(lv)依據
《證(zheng)券投(tou)資基金管(guan)(guan)理公司(si)子(zi)公司(si)管(guan)(guan)理暫行規(gui)定(ding)》
11.3申請條件
參股子(zi)公司的其他投資者應當具備(bei)下列條件:
(一)在(zai)技術合作、管(guan)理服務、人員培訓或者營銷渠(qu)道等方面(mian)具備較強(qiang)優勢;
(二)有助于子(zi)公司健全治理結構、提高競爭能力、促(cu)進子(zi)公司持(chi)續規范發(fa)展;
(三)最近3年(nian)沒有因違(wei)法違(wei)規行為受到重大行政處罰(fa)(fa)或者刑(xing)事處罰(fa)(fa);
(四)沒有因違法違規行(xing)為正在被監管機構調查,或者正處于整改(gai)期間;
(五)具有良好的社會信譽,最近(jin)3年在金(jin)融監管、稅務、工商等部門(men)以及自律管理(li)、商業銀(yin)行等機構無重大不良記錄;
(六)中國(guo)證監(jian)會(hui)規定的其他(ta)條(tiao)件。
11.4注冊資(zi)本(ben)要求(qiu)
基金管理公司設立子公司應(ying)(ying)當(dang)以自有資(zi)金出資(zi)。子公司的注冊資(zi)本應(ying)(ying)當(dang)不低于2000萬元人(ren)民幣(bi)。
擁有此牌照后可以(yi)承保(bao)人(ren)民(min)幣和(he)(he)外幣的各種財產保(bao)險(xian)(xian)、責(ze)任保(bao)險(xian)(xian)、信(xin)用(yong)保(bao)險(xian)(xian)、農業(ye)(ye)(ye)保(bao)險(xian)(xian)、人(ren)身保(bao)險(xian)(xian)等保(bao)險(xian)(xian)業(ye)(ye)(ye)務(wu)(wu)(wu);辦理各種國(guo)內、國(guo)際再保(bao)險(xian)(xian)業(ye)(ye)(ye)務(wu)(wu)(wu)和(he)(he)法定(ding)保(bao)險(xian)(xian)業(ye)(ye)(ye)務(wu)(wu)(wu);與國(guo)外保(bao)險(xian)(xian)及(ji)其(qi)有關機構(gou)建立代理關系和(he)(he)業(ye)(ye)(ye)務(wu)(wu)(wu)往來關系,代理外國(guo)保(bao)險(xian)(xian)機構(gou)辦對損失的鑒定(ding)和(he)(he)理賠(pei)等業(ye)(ye)(ye)務(wu)(wu)(wu)及(ji)其(qi)委托的其(qi)他有關事宜。
13.1審(shen)批機關
設立(li)保險(xian)公(gong)司應當經國務院保險(xian)監督(du)管理機(ji)構批準。
13.2法律依據
《中華人民共和國保(bao)險法》
13.3申(shen)請(qing)條(tiao)件
設(she)立(li)保險公司應當具備下列條件:
(一)主(zhu)要股東具有持(chi)續(xu)盈利能力,信譽(yu)良好,最(zui)近三年內無重大違法違規記錄,凈(jing)資(zi)產(chan)不低于人民幣二億(yi)元(yuan);
(二)有符合本法和《中華人民共和國公司法》規定的章程;
(三)有(you)符(fu)合本(ben)法規定的注冊資本(ben);
(四)有具備(bei)任職(zhi)專業(ye)知(zhi)識和業(ye)務工作經(jing)驗的(de)董事(shi)、監事(shi)和高級管(guan)理人員;
(五)有健全(quan)的組織機構和管理制度;
(六)有(you)符合要求的營業場所和與(yu)經營業務有(you)關的其他設施;
(七)法(fa)律、行(xing)政法(fa)規和國務(wu)院保險監(jian)督管理(li)機構規定的(de)其他條件。
13.4注冊資本要(yao)求
保(bao)(bao)險(xian)(xian)公司注(zhu)冊資本(ben)的(de)最低限(xian)額(e)為(wei)人(ren)民(min)幣二億元。保(bao)(bao)險(xian)(xian)公司的(de)注(zhu)冊資本(ben)必須(xu)為(wei)實(shi)繳貨幣資本(ben)。國務(wu)院保(bao)(bao)險(xian)(xian)監督管理機構根據保(bao)(bao)險(xian)(xian)公司的(de)業務(wu)范圍(wei)、經營(ying)規模,可以調整其注(zhu)冊資本(ben)的(de)最低限(xian)額(e),但不得低于(yu)本(ben)條(tiao)第一款(kuan)規定的(de)限(xian)額(e)。
保險代理、保險經紀牌照
保險代(dai)(dai)理人(ren)(ren)是(shi)根(gen)據保險人(ren)(ren)的(de)委托,向保險人(ren)(ren)收(shou)取傭金,并在(zai)保險人(ren)(ren)授權的(de)范圍內代(dai)(dai)為辦理保險業務(wu)的(de)機構或(huo)者個(ge)人(ren)(ren)。
保(bao)(bao)險代(dai)理(li)機構包括(kuo)專門(men)從(cong)事保(bao)(bao)險代(dai)理(li)業(ye)務(wu)的(de)保(bao)(bao)險專業(ye)代(dai)理(li)機構和兼營保(bao)(bao)險代(dai)理(li)業(ye)務(wu)的(de)保(bao)(bao)險兼業(ye)代(dai)理(li)機構。
保險(xian)經紀人是基于投保人的(de)利益,為投保人與保險(xian)人訂立保險(xian)合同提供中介(jie)服務,并依法收取傭金的(de)機構。
14.1審批(pi)機關
保(bao)(bao)險(xian)(xian)代(dai)理(li)機構、保(bao)(bao)險(xian)(xian)經(jing)紀(ji)人應當具(ju)備(bei)國務(wu)院保(bao)(bao)險(xian)(xian)監督管理(li)機構規定(ding)的(de)條件(jian),取得保(bao)(bao)險(xian)(xian)監督管理(li)機構頒發的(de)經(jing)營保(bao)(bao)險(xian)(xian)代(dai)理(li)業務(wu)許(xu)可證、保(bao)(bao)險(xian)(xian)經(jing)紀(ji)業務(wu)許(xu)可證。
14.2法律依據(ju)
《中(zhong)華人(ren)民(min)共(gong)和國保險法》
14.3申請條件
保(bao)險專業代理(li)(li)(li)機構、保(bao)險經(jing)紀(ji)人的高級管(guan)理(li)(li)(li)人員(yuan),應當品行(xing)良好,熟悉(xi)保(bao)險法(fa)律、行(xing)政法(fa)規(gui),具有(you)履行(xing)職責所需的經(jing)營管(guan)理(li)(li)(li)能力,并在任(ren)職前取(qu)得(de)保(bao)險監督管(guan)理(li)(li)(li)機構核(he)準的任(ren)職資格(ge)。
14.4注冊資本要求(qiu)
保險(xian)專業(ye)(ye)代理機構、保險(xian)經紀(ji)人(ren)的注冊(ce)資(zi)本或者(zhe)出資(zi)額必須為實繳(jiao)貨幣資(zi)本。以公司(si)形式設立保險(xian)專業(ye)(ye)代理機構、保險(xian)經紀(ji)人(ren),其注冊(ce)資(zi)本最低限額適用《中華(hua)人(ren)民共和國公司(si)法》的規定。
國(guo)務(wu)(wu)院(yuan)保險監督管理機構(gou)根據保險專(zhuan)業(ye)代(dai)理機構(gou)、保險經紀人的(de)業(ye)務(wu)(wu)范圍和經營規模(mo),可以(yi)調整(zheng)其(qi)注冊(ce)資本的(de)最低限額(e),但不得低于《中華人民共和國(guo)公(gong)司(si)法(fa)》規定的(de)限額(e)。
典當是(shi)指當戶將其動(dong)產(chan)(chan)、財產(chan)(chan)權利作(zuo)為當物質(zhi)押(ya)或者(zhe)將其房地產(chan)(chan)作(zuo)為當物抵(di)押(ya)給典當行,交(jiao)付一(yi)定比例費(fei)用,取(qu)得當金(jin),并在約定期限內支付當金(jin)利息、償還(huan)當金(jin)、贖回當物的行為。
根(gen)據(ju)上海典行業(ye)(ye)(ye)協會公布的數據(ju),截止2014年6月(yue)底,全市典當企(qi)業(ye)(ye)(ye)為259家(jia)(新設典當企(qi)業(ye)(ye)(ye)8家(jia));分(fen)支機(ji)構68家(jia)(新設分(fen)支機(ji)構5家(jia))。
15.1審(shen)批機(ji)關
商務部批準并頒發(fa)《典當經營許可(ke)證》
15.2法律依(yi)據
商務部、公安部2005年第8號(hao)令《典當管理辦法(fa)》
15.3申請條件
申(shen)請設立典當行,應當具(ju)備下列(lie)條件:
(一)有符合(he)法律、法規規定(ding)的章程(cheng);
(二(er))有符合本辦法規定的(de)(de)最(zui)低限額(e)的(de)(de)注(zhu)冊資本;
(三)有符(fu)合要求的營業場所和辦理業務必需的設施;
(四)有熟悉典當業務的經營管理人(ren)員及(ji)鑒(jian)定評(ping)估人(ren)員;
(五)有兩個以上法人股東,且法人股相對控股;
(六(liu))符合本辦(ban)法第九條和(he)第十條規(gui)定的治安管理要求;
(七)符合國家對(dui)典當行統籌規(gui)劃、合理布局(ju)的要(yao)求(qiu)。
15.4注冊資本要求(qiu)
典當行注(zhu)(zhu)冊資本(ben)(ben)最(zui)低(di)限額為300萬(wan)元(yuan);從事(shi)房地產(chan)抵(di)押典當業務的(de),注(zhu)(zhu)冊資本(ben)(ben)最(zui)低(di)限額為500萬(wan)元(yuan);從事(shi)財產(chan)權利質押典當業務的(de),注(zhu)(zhu)冊資本(ben)(ben)最(zui)低(di)限額為1000萬(wan)元(yuan)。
典當行的注(zhu)冊資(zi)本最低限額應當為股東(dong)實繳的貨幣資(zi)本,不包括以(yi)實物、工業產權、非專利(li)技術、土地使用權作價(jia)出(chu)資(zi)的資(zi)本。
此牌照的經營范(fan)圍:無抵押貸(dai)(dai)(dai)(dai)款(kuan)(kuan)(kuan)(kuan)、抵押貸(dai)(dai)(dai)(dai)款(kuan)(kuan)(kuan)(kuan)、質(zhi)押貸(dai)(dai)(dai)(dai)款(kuan)(kuan)(kuan)(kuan)、股(gu)權抵押貸(dai)(dai)(dai)(dai)款(kuan)(kuan)(kuan)(kuan)、個人貸(dai)(dai)(dai)(dai)款(kuan)(kuan)(kuan)(kuan)、小額貸(dai)(dai)(dai)(dai)款(kuan)(kuan)(kuan)(kuan)、企業貸(dai)(dai)(dai)(dai)款(kuan)(kuan)(kuan)(kuan)、消費(fei)貸(dai)(dai)(dai)(dai)款(kuan)(kuan)(kuan)(kuan)、按(an)揭貸(dai)(dai)(dai)(dai)款(kuan)(kuan)(kuan)(kuan)、創(chuang)業貸(dai)(dai)(dai)(dai)款(kuan)(kuan)(kuan)(kuan)。
16.1審(shen)批機關(guan)
凡是省(sheng)級(ji)政府能明(ming)確一個主(zhu)管(guan)部(bu)門(men)(金融(rong)辦(ban)或相關機構)負責對小額(e)貸(dai)款公(gong)司的監督管(guan)理,并愿意承擔小額(e)貸(dai)款公(gong)司風險處置責任的,方(fang)可(ke)在(zai)本省(sheng)(區、市)的縣(xian)域范圍內開展組建小額(e)貸(dai)款公(gong)司試(shi)點。
16.2法律依(yi)據
《關于(yu)小額貸(dai)款公(gong)司試點(dian)的指導(dao)意見》(銀監發〔2008〕23號)
16.3申請條件(jian)
小(xiao)額(e)貸款公(gong)司(si)(si)的股東需符(fu)合法定(ding)人(ren)數(shu)(shu)規定(ding)。有限責任公(gong)司(si)(si)應(ying)由50個以(yi)下股東出資設立;股份有限公(gong)司(si)(si)應(ying)有2--200名發起(qi)人(ren),其中(zhong)須(xu)有半數(shu)(shu)以(yi)上的發起(qi)人(ren)在中(zhong)國(guo)境內有住(zhu)所(suo)。
申(shen)請設立小(xiao)額貸款公司(si),應(ying)向省級(ji)政府主管(guan)(guan)部門提出正式申(shen)請,經批準后(hou),到當地工商行政管(guan)(guan)理(li)部門申(shen)請辦理(li)注冊登記(ji)手續(xu)并領取(qu)營業執照。此外,還應(ying)在五個工作日(ri)內(nei)向當地公安機關(guan)、中(zhong)(zhong)國銀(yin)行業監督管(guan)(guan)理(li)委員會派出機構和(he)中(zhong)(zhong)國人民銀(yin)行分支機構報送相關(guan)資料。
16.4注冊資本要求
小額貸(dai)款公司(si)的(de)(de)注(zhu)冊(ce)資本(ben)來源(yuan)應真(zhen)實(shi)合(he)法(fa),全部為實(shi)收貨幣資本(ben),由(you)出資人(ren)或發起(qi)人(ren)一(yi)次足額繳納。有(you)限(xian)責任公司(si)的(de)(de)注(zhu)冊(ce)資本(ben)不(bu)得(de)低于(yu)500萬元,股份有(you)限(xian)公司(si)的(de)(de)注(zhu)冊(ce)資本(ben)不(bu)得(de)低于(yu)1000萬元。單一(yi)自(zi)然人(ren)、企業法(fa)人(ren)、其他(ta)社會組織(zhi)及(ji)其關聯(lian)方持有(you)的(de)(de)股份,不(bu)得(de)超過小額貸(dai)款公司(si)注(zhu)冊(ce)資本(ben)總額的(de)(de)10%。
融資性擔保公司經監管部門批準,可以經營下列部分或全部融資性擔保業務:(一)貸款(kuan)擔保。(二)票據承(cheng)兌擔保。(三(san))貿易融資擔保。(四)項(xiang)目(mu)融資擔(dan)保。(五)信用證(zheng)擔保(bao)。(六(liu))其他融資性(xing)擔保業務(wu)。
融資性擔保公司經監管部門批準,可以兼營下列部分或全部業務:(一)訴訟保(bao)全擔保(bao)。(二(er))投標擔(dan)(dan)保(bao)、預付款(kuan)(kuan)擔(dan)(dan)保(bao)、工程履約擔(dan)(dan)保(bao)、尾付款(kuan)(kuan)如約償(chang)付擔(dan)(dan)保(bao)等履約擔(dan)(dan)保(bao)業務。(三(san))與擔保業務(wu)有關的融(rong)資咨詢、財務(wu)顧問等中介服務(wu)。(四)以自有資(zi)金進行(xing)投資(zi)。(五(wu))監管部門(men)規定的其他業務。
17.1審批機關
省(sheng)(sheng)、自治區(qu)、直(zhi)轄市人民政府確定的負責(ze)監督(du)管理本轄區(qu)融資性擔(dan)保公司的部門(men)(大多地方指定金(jin)融辦,浙江省(sheng)(sheng)是省(sheng)(sheng)中小企業局)。
17.2法律依(yi)據
《融資性擔保公(gong)司管理暫行辦(ban)法(fa)》
17.3申請條件
設立(li)融資(zi)性擔保公司,應當具備下(xia)列條件:
(一)有符合《中華(hua)人(ren)民共和(he)國公(gong)司(si)法》規(gui)定的章(zhang)程(cheng)。
(二)有具備(bei)持續出資能(neng)力的(de)股東。
(三)有符合本辦法規(gui)定的(de)注冊資(zi)本。
(四)有符(fu)合(he)任職資格的董事、監事、高(gao)級管理(li)人員和(he)合(he)格的從業人員。
(五(wu))有健全的組織機構、內(nei)部控制和(he)風險(xian)管理制度。
(六)有符合(he)要求(qiu)的營(ying)業場所
(七)監管部門(men)規(gui)定的(de)其他審慎性條(tiao)件。
應注(zhu)意區分融(rong)資(zi)(zi)(zi)租(zu)賃(lin)牌(pai)(pai)照(zhao)(zhao)與金融(rong)租(zu)賃(lin)牌(pai)(pai)照(zhao)(zhao),前者由(you)商務部主管,后者是銀監(jian)會。商務部主管的融(rong)資(zi)(zi)(zi)租(zu)賃(lin)牌(pai)(pai)照(zhao)(zhao)分為兩(liang)類:外商投資(zi)(zi)(zi)融(rong)資(zi)(zi)(zi)租(zu)賃(lin)、內資(zi)(zi)(zi)融(rong)資(zi)(zi)(zi)租(zu)賃(lin)。
18.1審批機關
外商投資(zi)融(rong)資(zi)租賃公司由(you)商務部負(fu)責(ze)審(shen)批(pi)、內資(zi)試點融(rong)資(zi)租賃公司由(you)商務部和國稅(shui)總局聯(lian)合(he)審(shen)批(pi)
18.2法律依據(ju)
《融資租(zu)賃企業(ye)監督管理辦(ban)(ban)法(fa)(fa)》、《關(guan)(guan)于從事(shi)融資租(zu)賃業(ye)務有關(guan)(guan)問題的通知》、《外商投(tou)資租(zu)賃業(ye)管理辦(ban)(ban)法(fa)(fa)》
18.3申請條件
(1)外(wai)商(shang)投(tou)資(zi)融資(zi)租賃公司(si)由商(shang)務(wu)部負(fu)責審(shen)批(pi)
外商投資(zi)(zi)融資(zi)(zi)租賃(lin)公(gong)司應當符(fu)合下列條(tiao)件(jian):
(一)注冊資(zi)本不低于1000萬美元;
(二(er))有限(xian)(xian)責(ze)任公司形式的外(wai)商投(tou)資融資租賃(lin)公司的經營(ying)期(qi)限(xian)(xian)一般不超過30年。
(三)擁有相(xiang)(xiang)應的專(zhuan)業人員,高級(ji)管理人員應具(ju)有相(xiang)(xiang)應專(zhuan)業資質和不少(shao)于3年的從(cong)業經驗。
(2)內(nei)資試(shi)點融(rong)資租賃公司由商務部和國稅總(zong)局聯(lian)合審批(pi)
從事融(rong)資租賃業(ye)務試點企(qi)業(ye)(以下(xia)簡稱融(rong)資租賃試點企(qi)業(ye))應(ying)當同時具(ju)備(bei)下(xia)列條件:
(一)具有健全(quan)的(de)內部管理制度和風險(xian)控(kong)制制度;
(二)擁有(you)相(xiang)應的金融、貿(mao)易、法律、會計等方面的專業人員(yuan),高級管理(li)人員(yuan)應具有(you)不少于三年的租賃(lin)業從業經驗;
(三)近兩(liang)年經營業績良好,沒有違法違規(gui)紀(ji)錄;
(四)具有與所從事融資租賃產品相關聯的(de)行業背(bei)景;
(五)法律法規規定(ding)的(de)其他條件。