理財顧問是做什么的

1、投資者教育

理財顧(gu)問幫助客戶理(li)解(jie)財務知識和(he)投資常(chang)識，引導客戶理(li)解(jie)和(he)評價風(feng)險。

2、全面的需求(qiu)分析

全面(mian)(mian)了解(jie)客(ke)戶(hu)(hu)(hu)的(de)財務狀況和需求(qiu)，幫助客(ke)戶(hu)(hu)(hu)確(que)定理財目標。基于(yu)全面(mian)(mian)的(de)客(ke)戶(hu)(hu)(hu)需求(qiu)報告(gao)，為客(ke)戶(hu)(hu)(hu)制定投資方案。

3、解(jie)讀(du)投資管理報告

每(mei)個客戶特定(ding)的(de)投資(zi)(zi)(zi)組(zu)(zu)合(he)(he)都將(jiang)(jiang)在規定(ding)的(de)期限出一份(fen)投資(zi)(zi)(zi)組(zu)(zu)合(he)(he)報告，投資(zi)(zi)(zi)顧問將(jiang)(jiang)幫(bang)助(zhu)客戶解(jie)讀這(zhe)份(fen)報告，幫(bang)助(zhu)評價投資(zi)(zi)(zi)組(zu)(zu)合(he)(he)運作是否符合(he)(he)客戶的(de)目標(biao)。

4、調整(zheng)投資方案

投(tou)資(zi)(zi)(zi)顧(gu)問將幫助客戶(hu)對(dui)上一(yi)年的投(tou)資(zi)(zi)(zi)決策做一(yi)個(ge)回顧(gu)，確定是(shi)否要(yao)維(wei)持目前(qian)的資(zi)(zi)(zi)產配置或根據客戶(hu)的財務(wu)目標或投(tou)資(zi)(zi)(zi)期限的改變做出調(diao)整(zheng)。

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理財顧問好不好做

理(li)(li)財顧問是(shi)個職務聽起來高(gao)大上，工作內容(rong)未必是(shi)如此。雖然證監會規定要(yao)滿(man)兩年才(cai)能(neng)掛名理(li)(li)財顧問，但(dan)有些(xie)公司對于理(li)(li)財顧問的崗位設(she)置，只是(shi)升級版的客戶經理(li)(li)，掛羊頭賣狗(gou)肉而已(yi)，干的還是(shi)那些(xie)事兒(er)。

理財顧問需要考什么證

1、CFP國際金融理財師(shi)

由(you)美國CFP標準(zhun)委員會（CFP Board of Standards）頒發。CFP資格證書是美國以及全世界公認的金(jin)融理(li)(li)(li)財行(xing)業(ye)權(quan)威(wei)等(deng)級證書。 CFP資格廣泛授予金(jin)融理(li)(li)(li)財領(ling)域內的專(zhuan)業(ye)人(ren)員，包括理(li)(li)(li)財經理(li)(li)(li)、基金(jin)經理(li)(li)(li)、財務(wu)總監、投資顧問、投資銀行(xing)家、理(li)(li)(li)財顧問等(deng)等(deng)。

2、AFP金融理財(cai)師

是(shi)標(biao)委會（中國(guo)）結合中國(guo)國(guo)情，實(shi)施了金融理(li)財師兩級認證(zheng)的(de)制度，是(shi)CFP資(zi)格認證(zheng)的(de)第一(yi)階段(duan)。想(xiang)要獲得CFP認證(zheng)，需先通過AFP資(zi)格考試(shi)和認證(zheng)。也就是(shi)說，AFP認證(zheng)在(zai)理(li)財規(gui)劃的(de)序列(lie)里，就是(shi)剛剛入門級的(de)助理(li)水平。

3、CPB

是標(biao)委會面向(xiang)全球財富管(guan)理和(he)私人(ren)(ren)銀行領域專業人(ren)(ren)士(shi)推出的高端國際資格認證(zheng)，中文名稱(cheng)為“認證(zheng)私人(ren)(ren)銀行家”，其培(pei)訓費用和(he)時長都不負(fu)高端品(pin)牌的頭銜。

4、CWM特許(xu)財富管理師(shi)

CWM是面向一線與客戶直接(jie)(jie)接(jie)(jie)觸的(de)金(jin)融從業人員而設的(de)財富管理(li)(li)認(ren)證(zheng)。CWM認(ren)證(zheng)與其他金(jin)融理(li)(li)財規劃認(ren)證(zheng)的(de)不同(tong)之處在于：它的(de)課程體系(xi)和內容更(geng)專(zhuan)門針對(dui)需(xu)要有效開(kai)拓高(gao)端客戶的(de)零售銀行(xing)、貴賓(bin)理(li)(li)財中心、財富管理(li)(li)中心及私人銀行(xing)部門的(de)從業人員。

5、RFP注(zhu)冊財務策(ce)劃師

是由(you)美國(guo)注冊財務規劃(hua)師學(xue)會(hui)（RFPI）于1983年推(tui)出的，并在全球范圍內獲得(de)廣泛認可(ke)的專(zhuan)業的國(guo)際(ji)理財師專(zhuan)業資(zi)格。目前RFP資(zi)格證書在美國(guo)、加拿大、瑞(rui)士、澳大利亞(ya)、南非、中國(guo)大陸、香(xiang)港、臺灣(wan)、日本(ben)、新加坡、菲律賓、馬來西(xi)亞(ya)、韓國(guo)、印度及越南等(deng)二十幾(ji)個(ge)國(guo)家和地區獲得(de)廣泛認可(ke)。

理財顧問怎么找客戶

1、掌握基本的(de)理財投資(zi)知識，具(ju)備(bei)專業(ye)知識和技能的(de)人(ren)才能更好(hao)的(de)勝任(ren)理財顧問(wen)這(zhe)個工作崗位(wei)，才知道該(gai)怎么去(qu)和客(ke)戶溝通與(yu)交流，才能去(qu)開(kai)發(fa)客(ke)戶。

2、掌握一定(ding)的(de)溝通(tong)技巧和(he)知識，學會使用(yong)一些方(fang)法和(he)技巧會幫助自(zi)己更(geng)(geng)容易的(de)與人打交(jiao)道，更(geng)(geng)容易獲得別(bie)人的(de)支持和(he)認(ren)可，給(gei)自(zi)己機會去介紹自(zi)己的(de)理財產品，這樣才能(neng)開發客戶。

3、整理一套完整有序的銷售話術(shu)，針對不同的人采取不同的話術(shu)會(hui)讓自己更快速的和客戶建立聯(lian)系，積累更多的客戶，完成(cheng)開(kai)發客戶的任務(wu)。

4、加(jia)入(ru)一(yi)些社群組織，認(ren)識(shi)更(geng)多的(de)人。其實對于理財顧(gu)問(wen)而言，要(yao)(yao)開(kai)發客(ke)戶，就(jiu)需(xu)要(yao)(yao)認(ren)識(shi)更(geng)5、保持良好(hao)的(de)心態，開(kai)發客(ke)戶并讓這(zhe)些客(ke)戶成(cheng)為自己的(de)準客(ke)戶并不是一(yi)件(jian)容易的(de)事情，需(xu)要(yao)(yao)付出很多的(de)時間和精(jing)力，需(xu)要(yao)(yao)用(yong)心對待(dai)，所以需(xu)要(yao)(yao)好(hao)的(de)心態來(lai)面對開(kai)發客(ke)戶過程(cheng)中的(de)種(zhong)(zhong)種(zhong)(zhong)問(wen)題和困(kun)難。

6、和(he)自己(ji)的團(tuan)隊一(yi)(yi)起(qi)開展(zhan)一(yi)(yi)些營銷推(tui)廣(guang)活動(dong)(dong)，也可以(yi)開發和(he)積累一(yi)(yi)些客(ke)戶。畢竟現在人們對(dui)于理財(cai)投資(zi)有了更深刻(ke)的認識和(he)理解(jie)，也不那么排(pai)斥了，營銷推(tui)廣(guang)活動(dong)(dong)更容(rong)易積累客(ke)戶資(zi)源。

7、利用一(yi)些(xie)(xie)工具和平(ping)臺來開(kai)發(fa)客戶。比如(ru)一(yi)些(xie)(xie)社交軟件，一(yi)些(xie)(xie)行業領域(yu)溝通平(ping)臺等，他們都有(you)專項的(de)(de)話題，在其中找一(yi)些(xie)(xie)關于(yu)理財投(tou)資的(de)(de)門類進入，就(jiu)可以尋(xun)找到更多有(you)需(xu)求(qiu)的(de)(de)人。