基金交易三要素

系統的來說，基(ji)金(jin)(jin)(jin)交易分(fen)為三項內容(rong)，買入基(ji)金(jin)(jin)(jin)、持有(you)基(ji)金(jin)(jin)(jin)、盈利賣出基(ji)金(jin)(jin)(jin)，交易完成。

看似簡單(dan)的三個步(bu)驟，但(dan)實際操(cao)作起來(lai)卻差距(ju)很(hen)大，有的年收益超過100%，有的甚至虧(kui)的只剩分毫(hao)，這(zhe)絕(jue)對不夸張。究其原因還(huan)是(shi)在于理解(jie)和操(cao)作。

1、第一步：基金買入。

涉及到的內容(rong)有如何挑選基(ji)金(jin)（基(ji)金(jin)類型(xing)風格、行業、風險、業績、

基金(jin)(jin)經(jing)理(li)等）、基金(jin)(jin)配置組合（基金(jin)(jin)持(chi)(chi)倉(cang)(cang)、基金(jin)(jin)行業(ye)組合、各(ge)基金(jin)(jin)持(chi)(chi)倉(cang)(cang)比重）、基金(jin)(jin)買(mai)入(ru)（買(mai)入(ru)費用、買(mai)入(ru)時機，買(mai)入(ru)方法）

2、第二步：基金持有。

涉及到的內容有持有風(feng)格(ge)（短期(qi)、中(zhong)長(chang)期(qi)）、持有狀態（加倉、補倉、減倉）、持有成本（時(shi)間成本、費(fei)用成本、同(tong)類及滬(hu)深300收益比較）

3、第三步：基金賣出。

涉及到(dao)的(de)內容有賣出(chu)時機（看(kan)大盤指(zhi)數(shu)、看(kan)行業估值、看(kan)重倉(cang)股票、看(kan)消息事件）、賣出(chu)方法（一(yi)次性賣出(chu)止(zhi)盈、分批止(zhi)盈等）、賣出(chu)費(fei)用（贖回費(fei)、時間成本(ben)等）

基金買入簡要梳理

1、如何挑選基金：

挑選(xuan)基金的文章我也寫了很多(duo)，簡單說一是(shi)自己要(yao)有個大框架，確定自己的風險級(ji)別，然后確定基金風格(ge)類(lei)型、通過(guo)篩選(xuan)對比(bi)(bi)同類(lei)基金的各階段(duan)業(ye)績和基金經理情(qing)況，通過(guo)對比(bi)(bi)各項技(ji)術指標，選(xuan)出合適的基金。

2、如何搭配自己的基金配置組合：

基(ji)(ji)(ji)(ji)(ji)金(jin)(jin)(jin)配(pei)(pei)置是一個難題，100個人有100種不同(tong)的(de)(de)配(pei)(pei)置組合(he)。首(shou)先(xian)要明確自(zi)(zi)己想要的(de)(de)組合(he)策(ce)略，然后甄(zhen)別具體(ti)的(de)(de)基(ji)(ji)(ji)(ji)(ji)金(jin)(jin)(jin)，按照一定(ding)的(de)(de)倉位比重進行(xing)配(pei)(pei)置。比如債券基(ji)(ji)(ji)(ji)(ji)金(jin)(jin)(jin)2+寬(kuan)基(ji)(ji)(ji)(ji)(ji)指(zhi)數(shu)基(ji)(ji)(ji)(ji)(ji)金(jin)(jin)(jin)5+偏股基(ji)(ji)(ji)(ji)(ji)金(jin)(jin)(jin)3，或者科技基(ji)(ji)(ji)(ji)(ji)金(jin)(jin)(jin)們3+醫藥(yao)基(ji)(ji)(ji)(ji)(ji)金(jin)(jin)(jin)3+消費基(ji)(ji)(ji)(ji)(ji)金(jin)(jin)(jin)4等等。關(guan)于(yu)基(ji)(ji)(ji)(ji)(ji)金(jin)(jin)(jin)的(de)(de)具體(ti)配(pei)(pei)置，下面文章我也詳細講解過，需(xu)要的(de)(de)可以點擊查(cha)閱。一定(ding)根據自(zi)(zi)己風險偏好配(pei)(pei)置，不要貪多超出風險范(fan)圍。

基金交易常見問題解答

1、可否在開立交易帳戶的同時辦理認購業務？

可(ke)以。在發行期(qi)內(nei)，投資(zi)者可(ke)以同時辦(ban)理(li)開立中行交(jiao)易帳戶和認(ren)購業務，而無須(xu)多(duo)次(ci)跑代(dai)銷網點。

2、一個投資者可以開立多個基金帳戶嗎？

不(bu)行，根據(ju)業務規則的規定(ding)，一(yi)個投(tou)資者只(zhi)能開立(li)一(yi)個基金(jin)帳戶。

3、可以委托他人辦理開戶嗎？

不(bu)行，開戶必須由投資者(zhe)本人(ren)親自辦理。

4、在認購期投資者可以多次認購基金嗎？

可以。

5、投資者拿到代銷機構的業務受理憑證就表示業務辦理成功了嗎？

不，拿(na)到(dao)(dao)代銷機(ji)(ji)構的(de)業務(wu)(wu)受理(li)(li)憑(ping)證僅僅表示業務(wu)(wu)被受理(li)(li)了，但業務(wu)(wu)是(shi)否(fou)辦理(li)(li)成(cheng)功(gong)必(bi)須以基金管理(li)(li)公(gong)司的(de)注冊(ce)登記機(ji)(ji)構確認的(de)為準(zhun)，投資者一般在T+2個工作日才(cai)能查詢(xun)到(dao)(dao)自己在T日辦理(li)(li)的(de)業務(wu)(wu)是(shi)否(fou)成(cheng)功(gong)。

6、什么是認購、申購和贖回？

認購是指投資者在(zai)設立(li)募集(ji)期內購買基金單位的行為。

申購是指基金(jin)(jin)成立后(hou)，向基金(jin)(jin)管理人購買基金(jin)(jin)單(dan)位的行為。

贖回是指基(ji)金投資(zi)者向(xiang)基(ji)金管理人賣出(chu)基(ji)金單位的行為。

7、什么是封閉期，封閉期一般有多長？

封閉期指在開放式基金成(cheng)立初期，基金管(guan)理人可以在基金契約(yue)和招募(mu)說(shuo)明書規(gui)(gui)定的期限內不(bu)接受申購(gou)、贖回等業務(wu)的時(shi)間。根據法規(gui)(gui)的規(gui)(gui)定，封閉期最長不(bu)得超(chao)過(guo)3個月。

8、什么是開放日？

開放日(ri)是指為(wei)投資者辦(ban)理(li)基金申購(gou)、贖回等(deng)業務的工作日(ri)。在我國，一般來講，證(zheng)券交易所的交易日(ri)即為(wei)開放式基金的開放日(ri)。

9、基金成立的條件是什么？

按(an)照《開放式基(ji)金(jin)管(guan)理暫行(xing)辦法》的規(gui)定，開放式基(ji)金(jin)成立(li)的條件是(shi)：①設立(li)募集期限內(nei)，凈(jing)銷售額超過2億元；②在設立(li)募集期限內(nei)，最低認購戶數達到100人(ren)。

當基(ji)金(jin)(jin)達到(dao)基(ji)金(jin)(jin)成立(li)(li)的條件時，由基(ji)金(jin)(jin)管理人可公(gong)告(gao)基(ji)金(jin)(jin)成立(li)(li)，并自成立(li)(li)之日起將客(ke)戶(hu)認購的基(ji)金(jin)(jin)份(fen)額正(zheng)式轉入其開設(she)的基(ji)金(jin)(jin)帳戶(hu)。

10、什么是登記基金帳號？

投資者(zhe)在(zai)開立(li)基金(jin)(jin)賬戶后(hou)，如需要在(zai)開立(li)基金(jin)(jin)賬戶的銷售(shou)(shou)機(ji)構以外的其他銷售(shou)(shou)機(ji)構辦理基金(jin)(jin)業務(wu)，需首先(xian)登(deng)記基金(jin)(jin)帳(zhang)號。換句話說，登(deng)記基金(jin)(jin)帳(zhang)號是投資者(zhe)已(yi)在(zai)一家(jia)銷售(shou)(shou)機(ji)構開立(li)了基金(jin)(jin)帳(zhang)戶，而又(you)想(xiang)要在(zai)另(ling)一家(jia)銷售(shou)(shou)機(ji)構辦理基金(jin)(jin)業務(wu)時所必須(xu)經(jing)過的手(shou)續。

該圖片由注冊用戶"勇者無畏"提供，版權聲明反饋

11、未開立基金帳戶的客戶可以辦理登記基金帳號的業務嗎？

未開立(li)基金帳戶的客戶不可以辦理登記(ji)基金帳號(hao)業(ye)務，但他可以直接辦理開立(li)基金帳戶的業(ye)務。

12、什么是重要帳戶信息？

重(zhong)要(yao)帳戶信息是(shi)指(zhi)：個(ge)人投(tou)資(zi)者的姓名、證(zheng)件(jian)類型、證(zheng)件(jian)號(hao)碼(ma)；機構投(tou)資(zi)者的機構名稱(cheng)、證(zheng)件(jian)類型和證(zheng)件(jian)號(hao)碼(ma)。

13、如何修改重要帳戶信息？

投資者(zhe)要修改重要帳戶信息，必須到原開戶的網點辦理。

14、什么是其它帳戶信息？

除了重要帳(zhang)(zhang)戶(hu)信息以(yi)外(wai)的其(qi)它帳(zhang)(zhang)戶(hu)信息，如地址、郵編等稱(cheng)為(wei)其(qi)它帳(zhang)(zhang)戶(hu)信息。

15、個人投資者可以委托他人辦理修改重要帳戶信息嗎？

不(bu)行，個人投資(zi)者不(bu)得委托(tuo)他人代辦基金賬(zhang)戶資(zi)料變更。

16、符合什么條件才能注銷基金帳戶？

被注(zhu)銷(xiao)的賬戶(hu)必須沒(mei)有基金單位余額，同時(shi)，帳戶(hu)必須處于(yu)正常狀態且無未達(da)權益(yi)。

17、個人可以委托他人代辦注銷基金帳戶嗎？

不行(xing)，個人(ren)投資者(zhe)不得(de)委托(tuo)他人(ren)代辦注(zhu)銷基金賬戶(hu)。

18、申購可以撤消嗎？

當(dang)日的申(shen)購(gou)申(shen)請可以(yi)在交易時間內撤銷。

19、申購申請何時可以確認？

投(tou)資者在T日提(ti)出(chu)的申購(gou)申請一般在T+1個(ge)工(gong)作日得到注冊登記機(ji)構的處理和確認，投(tou)資者自T+2個(ge)工(gong)作日起可以查詢到申購(gou)是否成功。

20、贖回申請何時可以得到確認？

投(tou)資者(zhe)在(zai)T日(ri)提出的贖回申請(qing)一般(ban)在(zai)T+1個工作日(ri)得到(dao)注(zhu)冊登記機構的處理和(he)確認，投(tou)資者(zhe)自T+2個工作日(ri)起可以查詢(xun)到(dao)贖回是否(fou)成功。

21、投資者的贖回款項何時從托管銀行劃出？

基金(jin)持有人贖回基金(jin)份額，贖回款項(xiang)通常(chang)在T+3個工作日，最長不超過(guo)T＋7日從(cong)托管(guan)行劃出。

22、一天可否多次贖回？

同(tong)一投(tou)資者在每一開放日內允許多(duo)次贖回。

23、贖回可以撤消嗎？

當日的(de)贖回申請(qing)可以在(zai)當日交易停止(zhi)前（即(ji)15：00前）撤消。撤消贖回申請(qing)所需(xu)提交的(de)資料與撤消申購申請(qing)相同。

24、投資者每筆贖回的份額有限制嗎？

有，視具(ju)體基(ji)金(jin)而定(ding)。

25、什么叫強制贖回？

強(qiang)制贖(shu)回主(zhu)要(yao)指以下兩種情況：（1）投資者贖(shu)回時，當某(mou)筆贖(shu)回導(dao)致其(qi)在(zai)(zai)代銷(xiao)機構交易帳(zhang)戶的基金單位余額(e)少于500份(fen)(fen)(fen)時，余額(e)部分(fen)必須一同(tong)贖(shu)回；（2）如果投資人因(yin)其(qi)它原(yuan)因(yin)（如轉托管(guan)、非交易過(guo)戶等），使其(qi)在(zai)(zai)代銷(xiao)機構的帳(zhang)戶余額(e)低(di)于最(zui)低(di)贖(shu)回份(fen)(fen)(fen)額(e)時，允許(xu)其(qi)贖(shu)回份(fen)(fen)(fen)額(e)低(di)于低(di)于最(zui)低(di)贖(shu)回份(fen)(fen)(fen)額(e)，但也必須一次(ci)全部贖(shu)回。最(zui)低(di)贖(shu)回份(fen)(fen)(fen)額(e)視(shi)具體基金而定。 rumen8.com-入門(men)吧收集整(zheng)理入門(men)資料(liao)

26、投資者在贖回時為什么要選擇“非連續贖回”或“連續贖回”？

按照有(you)(you)關(guan)規定(ding)，當(dang)(dang)發生(sheng)(sheng)巨(ju)額(e)贖(shu)(shu)(shu)(shu)回(hui)(hui)(hui)(hui)(hui)(hui)(hui)時(shi)，如(ru)果基(ji)金(jin)管理人(ren)(ren)兌付投(tou)(tou)資(zi)(zi)者的(de)(de)(de)贖(shu)(shu)(shu)(shu)回(hui)(hui)(hui)(hui)(hui)(hui)(hui)申(shen)(shen)請(qing)有(you)(you)困難或認為(wei)兌付投(tou)(tou)資(zi)(zi)者的(de)(de)(de)贖(shu)(shu)(shu)(shu)回(hui)(hui)(hui)(hui)(hui)(hui)(hui)申(shen)(shen)請(qing)而進行的(de)(de)(de)資(zi)(zi)產變現可(ke)(ke)能對基(ji)金(jin)資(zi)(zi)產凈(jing)值造成較大波動，基(ji)金(jin)管理人(ren)(ren)可(ke)(ke)在當(dang)(dang)日(ri)(ri)(ri)接受(shou)(shou)(shou)贖(shu)(shu)(shu)(shu)回(hui)(hui)(hui)(hui)(hui)(hui)(hui)比(bi)例(li)不(bu)低于上一日(ri)(ri)(ri)基(ji)金(jin)總份額(e)的(de)(de)(de)10％的(de)(de)(de)前提(ti)下，對其(qi)余贖(shu)(shu)(shu)(shu)回(hui)(hui)(hui)(hui)(hui)(hui)(hui)申(shen)(shen)請(qing)延期辦理。轉入第二個工作日(ri)(ri)(ri)的(de)(de)(de)贖(shu)(shu)(shu)(shu)回(hui)(hui)(hui)(hui)(hui)(hui)(hui)申(shen)(shen)請(qing)不(bu)享(xiang)有(you)(you)優先權(quan)并以(yi)(yi)該開放(fang)日(ri)(ri)(ri)的(de)(de)(de)基(ji)金(jin)單位資(zi)(zi)產凈(jing)值為(wei)依據(ju)計算贖(shu)(shu)(shu)(shu)回(hui)(hui)(hui)(hui)(hui)(hui)(hui)金(jin)額(e)，以(yi)(yi)此類推，直到(dao)全部贖(shu)(shu)(shu)(shu)回(hui)(hui)(hui)(hui)(hui)(hui)(hui)為(wei)止，但(dan)投(tou)(tou)資(zi)(zi)者在申(shen)(shen)請(qing)贖(shu)(shu)(shu)(shu)回(hui)(hui)(hui)(hui)(hui)(hui)(hui)時(shi)可(ke)(ke)選擇將當(dang)(dang)日(ri)(ri)(ri)未獲受(shou)(shou)(shou)理的(de)(de)(de)部分贖(shu)(shu)(shu)(shu)回(hui)(hui)(hui)(hui)(hui)(hui)(hui)予(yu)以(yi)(yi)撤(che)銷(xiao)。因此，投(tou)(tou)資(zi)(zi)者在提(ti)出贖(shu)(shu)(shu)(shu)回(hui)(hui)(hui)(hui)(hui)(hui)(hui)申(shen)(shen)請(qing)時(shi)，應(ying)明確表(biao)示一旦發生(sheng)(sheng)這種情況其(qi)是(shi)否(fou)要(yao)將當(dang)(dang)日(ri)(ri)(ri)未獲受(shou)(shou)(shou)理的(de)(de)(de)部分贖(shu)(shu)(shu)(shu)回(hui)(hui)(hui)(hui)(hui)(hui)(hui)予(yu)以(yi)(yi)撤(che)銷(xiao)，即是(shi)選擇“連(lian)(lian)續贖(shu)(shu)(shu)(shu)回(hui)(hui)(hui)(hui)(hui)(hui)(hui)”還是(shi)“非連(lian)(lian)續贖(shu)(shu)(shu)(shu)回(hui)(hui)(hui)(hui)(hui)(hui)(hui)”。如(ru)果投(tou)(tou)資(zi)(zi)者未作出選擇，則(ze)將被默認為(wei)連(lian)(lian)續贖(shu)(shu)(shu)(shu)回(hui)(hui)(hui)(hui)(hui)(hui)(hui)。

27、什么是基金凈值、單位凈值、累計凈值？

基(ji)(ji)金資(zi)產凈(jing)(jing)值(zhi)是(shi)在某一時(shi)點上(shang)，基(ji)(ji)金資(zi)產的總市值(zhi)扣除負債后的余額，代表(biao)(biao)了基(ji)(ji)金持有人的權益(yi)。單位基(ji)(ji)金資(zi)產凈(jing)(jing)值(zhi)，即每一基(ji)(ji)金單位代表(biao)(biao)的基(ji)(ji)金資(zi)產的凈(jing)(jing)值(zhi)。

單位基金資產凈值＝（總資產－總負債）／基金單位總數其中，總資產指基金擁有的所有資產，包括股票、債(zhai)券(quan)、銀行存款和(he)其(qi)他有價證券(quan)等(deng)；總負債(zhai)指基金(jin)運作及融資時所形成的(de)負債(zhai)，包括應付給(gei)他人的(de)各項費用、應付資金(jin)利息等(deng)；基金(jin)單位(wei)總數(shu)是指當時發行在外的(de)基金(jin)單位(wei)的(de)總量。

累計單位凈值＝單位凈值＋基金成立后累計單位派息金額基金凈值的高低并不是選擇基金的主要依據，基金凈值未來的成長性才是判斷投資價值(zhi)(zhi)的關鍵。凈值(zhi)(zhi)的高低除了受到(dao)基金經理(li)管理(li)能力的影響之外，還(huan)受到(dao)很多其他因素的影響。

若是(shi)(shi)基(ji)(ji)金(jin)成(cheng)立已經(jing)有一(yi)段相當(dang)長的(de)(de)時(shi)(shi)間，或是(shi)(shi)自成(cheng)立以(yi)來(lai)(lai)成(cheng)長迅速，基(ji)(ji)金(jin)的(de)(de)凈值自然就會比較(jiao)高；如果(guo)基(ji)(ji)金(jin)成(cheng)立的(de)(de)時(shi)(shi)間較(jiao)短，或是(shi)(shi)進場時(shi)(shi)點不佳，都可能使基(ji)(ji)金(jin)凈值相對較(jiao)低。因此，如果(guo)只(zhi)以(yi)現時(shi)(shi)基(ji)(ji)金(jin)凈值的(de)(de)高低作為是(shi)(shi)否(fou)要購(gou)買(mai)基(ji)(ji)金(jin)的(de)(de)標準(zhun)，就常(chang)(chang)常(chang)(chang)會做出錯誤的(de)(de)決(jue)定。購(gou)買(mai)基(ji)(ji)金(jin)還是(shi)(shi)看基(ji)(ji)金(jin)凈值未來(lai)(lai)的(de)(de)成(cheng)長性，這才(cai)是(shi)(shi)正確的(de)(de)投資(zi)方針。

28、開放式基金的單位凈值是如何計算的？

開放式基金買賣的(de)(de)價格是以(yi)基金單位凈值(zhi)為基礎(chu)計算(suan)的(de)(de)。基金單位凈值(zhi)的(de)(de)計算(suan)如下：

基金(jin)資(zi)產(chan)凈(jing)值＝基金(jin)資(zi)產(chan)總值－基金(jin)負債總值

基(ji)金單(dan)位凈(jing)值＝基(ji)金資產凈(jing)值/基(ji)金單(dan)位總(zong)份(fen)數

基(ji)金資產總值是指基(ji)金所擁有(you)的(de)各(ge)類有(you)價(jia)證券、銀(yin)行(xing)存款本(ben)息(xi)及其他投資等(deng)的(de)價(jia)值總和，基(ji)金負(fu)債總值是基(ji)金運(yun)作時所形成(cheng)的(de)負(fu)債，包括(kuo)各(ge)種應(ying)(ying)付費用(yong)、應(ying)(ying)付收益(yi)等(deng)。

基金(jin)單位凈值(zhi)每日(ri)(ri)計算(suan)，其中基金(jin)資(zi)產凈值(zhi)是用當天(tian)證券(quan)交易所收市后(hou)對基金(jin)所擁有(you)的(de)各項資(zi)產進行估(gu)值(zhi)并扣(kou)除負債后(hou)得出的(de)，基金(jin)單位總數是該日(ri)(ri)日(ri)(ri)終基金(jin)的(de)總份數。