基金交易三要素

系(xi)統(tong)的來說，基(ji)金(jin)交易(yi)分為三項(xiang)內容，買入基(ji)金(jin)、持(chi)有基(ji)金(jin)、盈利賣(mai)出基(ji)金(jin)，交易(yi)完成。

看似簡單(dan)的(de)三個步(bu)驟(zou)，但實際操作起來卻(que)差距很大，有的(de)年收益超過100%，有的(de)甚(shen)至虧的(de)只剩分毫，這絕對不(bu)夸張(zhang)。究其原(yuan)因還是在于理解和操作。

1、第一步：基金買入。

涉及到的內容有如何挑選基金（基金類(lei)型風(feng)格、行(xing)業(ye)、風(feng)險、業(ye)績(ji)、

基(ji)金經理等(deng)）、基(ji)金配置組(zu)合(he)（基(ji)金持倉、基(ji)金行(xing)業組(zu)合(he)、各基(ji)金持倉比重）、基(ji)金買入（買入費用(yong)、買入時(shi)機，買入方法）

2、第二步：基金持有。

涉及到的內容(rong)有持有風格（短期、中長期）、持有狀態（加倉(cang)、補倉(cang)、減倉(cang)）、持有成(cheng)本（時間成(cheng)本、費用成(cheng)本、同類及滬(hu)深300收益比較）

3、第三步：基金賣出。

涉及到的內容有賣(mai)出時機（看大盤指數、看行(xing)業估值、看重倉股票、看消息事件(jian)）、賣(mai)出方法（一次性賣(mai)出止盈、分(fen)批止盈等）、賣(mai)出費(fei)用（贖回費(fei)、時間成本等）

基金買入簡要梳理

1、如何挑選基金：

挑選基(ji)(ji)金(jin)的文章我也寫了很多，簡單說一是自己要(yao)有個大框(kuang)架，確定(ding)自己的風(feng)險(xian)級別，然后確定(ding)基(ji)(ji)金(jin)風(feng)格類(lei)(lei)型、通過(guo)篩(shai)選對比同類(lei)(lei)基(ji)(ji)金(jin)的各(ge)階段業(ye)績(ji)和基(ji)(ji)金(jin)經理情況，通過(guo)對比各(ge)項技術指標，選出合適的基(ji)(ji)金(jin)。

2、如何搭配自己的基金配置組合：

基(ji)(ji)金配(pei)置是一個(ge)難題(ti)，100個(ge)人有100種不同的(de)配(pei)置組合。首先要(yao)明(ming)確自(zi)己想要(yao)的(de)組合策略，然后甄別具體的(de)基(ji)(ji)金，按照一定的(de)倉位(wei)比(bi)重(zhong)進行配(pei)置。比(bi)如(ru)債(zhai)券(quan)基(ji)(ji)金2+寬基(ji)(ji)指(zhi)數基(ji)(ji)金5+偏(pian)股基(ji)(ji)金3，或者科(ke)技基(ji)(ji)金們3+醫(yi)藥基(ji)(ji)金3+消(xiao)費基(ji)(ji)金4等(deng)等(deng)。關于基(ji)(ji)金的(de)具體配(pei)置，下面(mian)文章(zhang)我也詳(xiang)細(xi)講解過，需要(yao)的(de)可以(yi)點擊(ji)查閱。一定根據自(zi)己風(feng)(feng)險(xian)偏(pian)好配(pei)置，不要(yao)貪(tan)多超出風(feng)(feng)險(xian)范圍。

基金交易常見問題解答

1、可否在開立交易帳戶的同時辦理認購業務？

可(ke)以。在發行期內(nei)，投資者可(ke)以同時辦理開立中行交易(yi)帳戶和認購業務，而(er)無須多次跑代(dai)銷網點。

2、一個投資者可以開立多個基金帳戶嗎？

不行，根據業務(wu)規則的規定，一個(ge)投資者只能開立一個(ge)基金(jin)帳戶。

3、可以委托他人辦理開戶嗎？

不行(xing)，開戶必須由投資者(zhe)本人親自辦理(li)。

4、在認購期投資者可以多次認購基金嗎？

可以。

5、投資者拿到代銷機構的業務受理憑證就表示業務辦理成功了嗎？

不，拿到代銷機構(gou)的(de)(de)業務(wu)受(shou)理(li)(li)憑(ping)證(zheng)僅(jin)僅(jin)表示(shi)業務(wu)被受(shou)理(li)(li)了(le)，但業務(wu)是否辦(ban)(ban)理(li)(li)成功(gong)必須以基金管理(li)(li)公(gong)司(si)的(de)(de)注冊登(deng)記機構(gou)確認(ren)的(de)(de)為準，投資者一般在T+2個工作日才能查詢到自己在T日辦(ban)(ban)理(li)(li)的(de)(de)業務(wu)是否成功(gong)。

6、什么是認購、申購和贖回？

認購是(shi)指投資者在(zai)設立募集期內購買(mai)基金單位(wei)的(de)行為。

申購(gou)是(shi)指基金(jin)成立后，向(xiang)基金(jin)管理人購(gou)買基金(jin)單(dan)位的(de)行為。

贖回是指基金投資者向基金管理人(ren)賣出基金單位的(de)行(xing)為。

7、什么是封閉期，封閉期一般有多長？

封閉期(qi)指在開放式基金(jin)(jin)成立(li)初期(qi)，基金(jin)(jin)管理人可以在基金(jin)(jin)契約和招募說明(ming)書規定的(de)期(qi)限內不接受申購、贖(shu)回等(deng)業(ye)務的(de)時間(jian)。根據法規的(de)規定，封閉期(qi)最長不得超過3個月。

8、什么是開放日？

開(kai)放日(ri)是(shi)指為(wei)(wei)投資者辦(ban)理基(ji)金申購、贖回(hui)等業務的工作日(ri)。在我國，一般(ban)來講，證券交易所(suo)的交易日(ri)即為(wei)(wei)開(kai)放式(shi)基(ji)金的開(kai)放日(ri)。

9、基金成立的條件是什么？

按照《開(kai)放式基金管理(li)暫行辦法》的(de)規定，開(kai)放式基金成立的(de)條(tiao)件是(shi)：①設立募集期限(xian)內(nei)，凈銷售額超過2億元；②在設立募集期限(xian)內(nei)，最低認購(gou)戶數達到(dao)100人。

當基金(jin)(jin)(jin)達到(dao)基金(jin)(jin)(jin)成(cheng)立(li)的條件時，由基金(jin)(jin)(jin)管(guan)理人可公告基金(jin)(jin)(jin)成(cheng)立(li)，并(bing)自(zi)成(cheng)立(li)之日起將客戶認購的基金(jin)(jin)(jin)份額正式(shi)轉入其(qi)開設(she)的基金(jin)(jin)(jin)帳戶。

10、什么是登記基金帳號？

投資(zi)者在開(kai)立(li)基(ji)(ji)(ji)金(jin)(jin)賬戶后，如(ru)需(xu)要(yao)在開(kai)立(li)基(ji)(ji)(ji)金(jin)(jin)賬戶的(de)(de)(de)銷(xiao)售(shou)(shou)機構以(yi)外的(de)(de)(de)其他(ta)銷(xiao)售(shou)(shou)機構辦理基(ji)(ji)(ji)金(jin)(jin)業務(wu)(wu)，需(xu)首先(xian)登記基(ji)(ji)(ji)金(jin)(jin)帳號(hao)。換句話說，登記基(ji)(ji)(ji)金(jin)(jin)帳號(hao)是投資(zi)者已在一家銷(xiao)售(shou)(shou)機構開(kai)立(li)了基(ji)(ji)(ji)金(jin)(jin)帳戶，而又(you)想要(yao)在另(ling)一家銷(xiao)售(shou)(shou)機構辦理基(ji)(ji)(ji)金(jin)(jin)業務(wu)(wu)時(shi)所必須經(jing)過的(de)(de)(de)手續。

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11、未開立基金帳戶的客戶可以辦理登記基金帳號的業務嗎？

未開立基(ji)金(jin)帳(zhang)戶(hu)的客(ke)戶(hu)不可以(yi)辦(ban)理登(deng)記基(ji)金(jin)帳(zhang)號業務(wu)，但(dan)他可以(yi)直接辦(ban)理開立基(ji)金(jin)帳(zhang)戶(hu)的業務(wu)。

12、什么是重要帳戶信息？

重要帳(zhang)戶(hu)信息是指：個(ge)人投資者(zhe)的姓(xing)名、證(zheng)件類型(xing)、證(zheng)件號碼(ma)；機構(gou)投資者(zhe)的機構(gou)名稱、證(zheng)件類型(xing)和證(zheng)件號碼(ma)。

13、如何修改重要帳戶信息？

投資者要修改(gai)重要帳戶信息，必須到原開戶的網點辦理。

14、什么是其它帳戶信息？

除了重要(yao)帳戶信(xin)(xin)息以(yi)外的其它帳戶信(xin)(xin)息，如地(di)址、郵編等稱為(wei)其它帳戶信(xin)(xin)息。

15、個人投資者可以委托他人辦理修改重要帳戶信息嗎？

不(bu)(bu)行(xing)，個人投資(zi)者不(bu)(bu)得委托(tuo)他人代(dai)辦基(ji)金(jin)賬戶資(zi)料(liao)變更。

16、符合什么條件才能注銷基金帳戶？

被注銷(xiao)的賬(zhang)戶必(bi)須(xu)沒有基金單位余額(e)，同時，帳(zhang)戶必(bi)須(xu)處于正常狀態且無未達權益(yi)。

17、個人可以委托他人代辦注銷基金帳戶嗎？

不行(xing)，個人(ren)(ren)投資者不得(de)委托他人(ren)(ren)代辦注銷基金賬戶。

18、申購可以撤消嗎？

當日的申(shen)購申(shen)請可(ke)以在交(jiao)易時間內撤銷。

19、申購申請何時可以確認？

投資者在T日提出的申購申請(qing)一般在T+1個工(gong)作(zuo)日得到(dao)注冊登記(ji)機構的處理和確認，投資者自T+2個工(gong)作(zuo)日起可以查詢(xun)到(dao)申購是否(fou)成(cheng)功。

20、贖回申請何時可以得到確認？

投(tou)資者(zhe)在(zai)T日提出的贖回(hui)申請一般在(zai)T+1個(ge)工(gong)作(zuo)日得(de)到注冊登記機構的處理和確認，投(tou)資者(zhe)自T+2個(ge)工(gong)作(zuo)日起(qi)可(ke)以(yi)查詢到贖回(hui)是(shi)否成功。

21、投資者的贖回款項何時從托管銀行劃出？

基(ji)金(jin)持有人贖(shu)回(hui)(hui)基(ji)金(jin)份額(e)，贖(shu)回(hui)(hui)款項通常在T+3個工作日，最長不超(chao)過T＋7日從托管行劃出(chu)。

22、一天可否多次贖回？

同一投資者(zhe)在每一開放日內(nei)允許多(duo)次贖回。

23、贖回可以撤消嗎？

當日(ri)的贖回申請可(ke)以在當日(ri)交易(yi)停止前（即15：00前）撤消。撤消贖回申請所需提交的資料與(yu)撤消申購申請相同。

24、投資者每筆贖回的份額有限制嗎？

有，視具(ju)體基金而定(ding)。

25、什么叫強制贖回？

強制贖(shu)回(hui)(hui)主要指以(yi)下(xia)兩種情況：（1）投(tou)資者贖(shu)回(hui)(hui)時，當某筆贖(shu)回(hui)(hui)導致其在代銷(xiao)機構交易帳(zhang)戶(hu)(hu)(hu)的基(ji)(ji)金單位(wei)余額(e)少于(yu)500份(fen)(fen)(fen)時，余額(e)部分(fen)必須一(yi)同贖(shu)回(hui)(hui)；（2）如果(guo)投(tou)資人(ren)因其它原因（如轉(zhuan)托(tuo)管、非交易過(guo)戶(hu)(hu)(hu)等(deng)），使其在代銷(xiao)機構的帳(zhang)戶(hu)(hu)(hu)余額(e)低(di)于(yu)最低(di)贖(shu)回(hui)(hui)份(fen)(fen)(fen)額(e)時，允許其贖(shu)回(hui)(hui)份(fen)(fen)(fen)額(e)低(di)于(yu)低(di)于(yu)最低(di)贖(shu)回(hui)(hui)份(fen)(fen)(fen)額(e)，但也(ye)必須一(yi)次全部贖(shu)回(hui)(hui)。最低(di)贖(shu)回(hui)(hui)份(fen)(fen)(fen)額(e)視(shi)具體基(ji)(ji)金而(er)定。 rumen8.com-入(ru)門吧收集整(zheng)理入(ru)門資料

26、投資者在贖回時為什么要選擇“非連續贖回”或“連續贖回”？

按照有(you)關規定，當發(fa)生巨額贖(shu)(shu)(shu)(shu)(shu)(shu)回(hui)時(shi)(shi)，如果基(ji)金(jin)管理人兌付投(tou)(tou)資(zi)者的贖(shu)(shu)(shu)(shu)(shu)(shu)回(hui)申(shen)請(qing)(qing)有(you)困(kun)難或認為兌付投(tou)(tou)資(zi)者的贖(shu)(shu)(shu)(shu)(shu)(shu)回(hui)申(shen)請(qing)(qing)而進(jin)行的資(zi)產(chan)(chan)變現可能對基(ji)金(jin)資(zi)產(chan)(chan)凈(jing)值(zhi)造成較大波(bo)動(dong)，基(ji)金(jin)管理人可在當日(ri)接受(shou)贖(shu)(shu)(shu)(shu)(shu)(shu)回(hui)比例不(bu)低于上一(yi)日(ri)基(ji)金(jin)總(zong)份額的10％的前(qian)提(ti)下(xia)，對其余贖(shu)(shu)(shu)(shu)(shu)(shu)回(hui)申(shen)請(qing)(qing)延期辦(ban)理。轉入第(di)二個工作日(ri)的贖(shu)(shu)(shu)(shu)(shu)(shu)回(hui)申(shen)請(qing)(qing)不(bu)享有(you)優先權并以(yi)該(gai)開放日(ri)的基(ji)金(jin)單(dan)位資(zi)產(chan)(chan)凈(jing)值(zhi)為依(yi)據(ju)計算贖(shu)(shu)(shu)(shu)(shu)(shu)回(hui)金(jin)額，以(yi)此類推，直到全部贖(shu)(shu)(shu)(shu)(shu)(shu)回(hui)為止，但投(tou)(tou)資(zi)者在申(shen)請(qing)(qing)贖(shu)(shu)(shu)(shu)(shu)(shu)回(hui)時(shi)(shi)可選(xuan)(xuan)擇將當日(ri)未獲(huo)受(shou)理的部分贖(shu)(shu)(shu)(shu)(shu)(shu)回(hui)予以(yi)撤銷。因此，投(tou)(tou)資(zi)者在提(ti)出贖(shu)(shu)(shu)(shu)(shu)(shu)回(hui)申(shen)請(qing)(qing)時(shi)(shi)，應(ying)明確表示一(yi)旦發(fa)生這(zhe)種情況(kuang)其是否要將當日(ri)未獲(huo)受(shou)理的部分贖(shu)(shu)(shu)(shu)(shu)(shu)回(hui)予以(yi)撤銷，即是選(xuan)(xuan)擇“連(lian)(lian)續贖(shu)(shu)(shu)(shu)(shu)(shu)回(hui)”還是“非連(lian)(lian)續贖(shu)(shu)(shu)(shu)(shu)(shu)回(hui)”。如果投(tou)(tou)資(zi)者未作出選(xuan)(xuan)擇，則將被默認為連(lian)(lian)續贖(shu)(shu)(shu)(shu)(shu)(shu)回(hui)。

27、什么是基金凈值、單位凈值、累計凈值？

基(ji)金(jin)(jin)資(zi)產(chan)凈(jing)值(zhi)是(shi)在某一時點上，基(ji)金(jin)(jin)資(zi)產(chan)的(de)(de)(de)總市值(zhi)扣除負債后的(de)(de)(de)余(yu)額，代表了基(ji)金(jin)(jin)持有人(ren)的(de)(de)(de)權益。單(dan)位(wei)基(ji)金(jin)(jin)資(zi)產(chan)凈(jing)值(zhi)，即(ji)每一基(ji)金(jin)(jin)單(dan)位(wei)代表的(de)(de)(de)基(ji)金(jin)(jin)資(zi)產(chan)的(de)(de)(de)凈(jing)值(zhi)。

單位基金資產凈值＝（總資產－總負債）／基金單位總數其中，總資產指基金擁有的所有資產，包括股票、債券、銀行存(cun)款和(he)其他有價證券等；總負(fu)債指(zhi)(zhi)基(ji)金(jin)運作及融資(zi)時所(suo)形成的(de)負(fu)債，包(bao)括應付(fu)給他人的(de)各(ge)項費(fei)用、應付(fu)資(zi)金(jin)利息等；基(ji)金(jin)單位總數是(shi)指(zhi)(zhi)當時發行在外的(de)基(ji)金(jin)單位的(de)總量(liang)。

累計單位凈值＝單位凈值＋基金成立后累計單位派息金額基金凈值的高低并不是選擇基金的主要依據，基金凈值未來的成長性才是判斷投資價值的關(guan)鍵。凈值的高低除了受到基(ji)金經(jing)理管理能力的影響(xiang)之外(wai)，還(huan)受到很(hen)多(duo)其他因素(su)的影響(xiang)。

若是(shi)基(ji)(ji)金(jin)成立已經有一段(duan)相當長的(de)(de)時(shi)間，或(huo)(huo)是(shi)自成立以來成長迅速(su)，基(ji)(ji)金(jin)的(de)(de)凈值(zhi)自然就(jiu)會比較高(gao)；如果基(ji)(ji)金(jin)成立的(de)(de)時(shi)間較短，或(huo)(huo)是(shi)進場時(shi)點不(bu)佳，都可能使基(ji)(ji)金(jin)凈值(zhi)相對較低。因(yin)此，如果只以現時(shi)基(ji)(ji)金(jin)凈值(zhi)的(de)(de)高(gao)低作為是(shi)否要購買(mai)基(ji)(ji)金(jin)的(de)(de)標準(zhun)，就(jiu)常(chang)常(chang)會做出錯誤的(de)(de)決定。購買(mai)基(ji)(ji)金(jin)還是(shi)看(kan)基(ji)(ji)金(jin)凈值(zhi)未來的(de)(de)成長性(xing)，這才是(shi)正確的(de)(de)投資方(fang)針。

28、開放式基金的單位凈值是如何計算的？

開放式基金買賣的(de)價格是(shi)以基金單位凈(jing)值為基礎計算(suan)的(de)。基金單位凈(jing)值的(de)計算(suan)如下(xia)：

基(ji)(ji)金資產凈(jing)值(zhi)＝基(ji)(ji)金資產總值(zhi)－基(ji)(ji)金負債總值(zhi)

基金(jin)(jin)單位(wei)凈(jing)值＝基金(jin)(jin)資(zi)產凈(jing)值/基金(jin)(jin)單位(wei)總份數(shu)

基(ji)金(jin)資(zi)產總(zong)值(zhi)是指基(ji)金(jin)所(suo)擁有的(de)各(ge)類(lei)有價證(zheng)券、銀行存款(kuan)本(ben)息及其他(ta)投(tou)資(zi)等的(de)價值(zhi)總(zong)和，基(ji)金(jin)負債總(zong)值(zhi)是基(ji)金(jin)運作(zuo)時所(suo)形成的(de)負債，包括各(ge)種應(ying)付(fu)費用、應(ying)付(fu)收益等。

基(ji)(ji)金(jin)(jin)單位(wei)(wei)凈值(zhi)每日(ri)計算，其中基(ji)(ji)金(jin)(jin)資產凈值(zhi)是用當(dang)天證券(quan)交(jiao)易所收市后(hou)(hou)對基(ji)(ji)金(jin)(jin)所擁(yong)有的各項資產進行估值(zhi)并扣(kou)除(chu)負債(zhai)后(hou)(hou)得出的，基(ji)(ji)金(jin)(jin)單位(wei)(wei)總(zong)數(shu)是該日(ri)日(ri)終基(ji)(ji)金(jin)(jin)的總(zong)份(fen)數(shu)。