理財規劃是什(shen)么意思
理財規劃(Financial Planning)是指運用科學(xue)的(de)(de)方法和特定(ding)的(de)(de)程(cheng)序為客戶(hu)制(zhi)定(ding)切合(he)實際的(de)(de)、具有可操作性的(de)(de)某方面或綜合(he)性的(de)(de)財務方案(an),它主(zhu)要(yao)包括現金(jin)規劃(hua)(hua)、消費(fei)支出規劃(hua)(hua)、教育規劃(hua)(hua)、風險管理與保險規劃(hua)(hua)、稅收籌(chou)劃(hua)(hua)、投(tou)資規劃(hua)(hua)、退(tui)休養老(lao)規劃(hua)(hua)、財產分配與傳(chuan)承(cheng)規劃(hua)(hua)。
理(li)(li)(li)財(cai)(cai)規(gui)劃(hua)的(de)(de)(de)目的(de)(de)(de)在于能夠使客(ke)戶不斷提高生(sheng)活(huo)品質,即使到年老體弱或(huo)收入銳(rui)減的(de)(de)(de)時候,也能保持自(zi)己(ji)所(suo)設(she)定(ding)的(de)(de)(de)生(sheng)活(huo)水平(ping)。理(li)(li)(li)財(cai)(cai)規(gui)劃(hua)的(de)(de)(de)目標有兩(liang)個(ge)層次:財(cai)(cai)務(wu)安全和財(cai)(cai)務(wu)自(zi)由。理(li)(li)(li)財(cai)(cai)規(gui)劃(hua)是一個(ge)評估個(ge)人或(huo)家庭各方面(mian)財(cai)(cai)務(wu)需求的(de)(de)(de)綜合過(guo)程(cheng),它(ta)是由專業理(li)(li)(li)財(cai)(cai)人員(yuan)通(tong)過(guo)明確客(ke)戶理(li)(li)(li)財(cai)(cai)目標,分析客(ke)戶的(de)(de)(de)生(sheng)活(huo)、財(cai)(cai)務(wu)現狀,從而幫助客(ke)戶制定(ding)出可(ke)行的(de)(de)(de)理(li)(li)(li)財(cai)(cai)方案的(de)(de)(de)一種綜合性金融服務(wu)。
理財規劃師是干什么的
理(li)(li)財(cai)(cai)(cai)規(gui)(gui)劃(hua)(hua)(hua)師(Financial Planner)是為客戶提(ti)供全(quan)(quan)面理(li)(li)財(cai)(cai)(cai)規(gui)(gui)劃(hua)(hua)(hua)的(de)(de)(de)專業(ye)人士。按照中(zhong)華人民共(gong)和國(guo)人力資源和社會(hui)保障(zhang)部(原(yuan)勞動(dong)和社會(hui)保障(zhang)部)制定(ding)的(de)(de)(de)《理(li)(li)財(cai)(cai)(cai)規(gui)(gui)劃(hua)(hua)(hua)師國(guo)家職業(ye)標(biao)準》,理(li)(li)財(cai)(cai)(cai)規(gui)(gui)劃(hua)(hua)(hua)師是指運用理(li)(li)財(cai)(cai)(cai)規(gui)(gui)劃(hua)(hua)(hua)的(de)(de)(de)原(yuan)理(li)(li)、技術和方(fang)(fang)法,針對個人、家庭以及中(zhong)小企(qi)業(ye)、機構的(de)(de)(de)理(li)(li)財(cai)(cai)(cai)目標(biao),提(ti)供綜合性理(li)(li)財(cai)(cai)(cai)咨(zi)詢服務(wu)的(de)(de)(de)人員。理(li)(li)財(cai)(cai)(cai)規(gui)(gui)劃(hua)(hua)(hua)要(yao)求(qiu)提(ti)供全(quan)(quan)方(fang)(fang)位的(de)(de)(de)服務(wu),因此要(yao)求(qiu)理(li)(li)財(cai)(cai)(cai)規(gui)(gui)劃(hua)(hua)(hua)師要(yao)全(quan)(quan)面掌握各種金融工(gong)具及相關(guan)法律法規(gui)(gui),為客戶提(ti)供量身訂(ding)制的(de)(de)(de)、切實(shi)可行的(de)(de)(de)理(li)(li)財(cai)(cai)(cai)方(fang)(fang)案(an),同時在對方(fang)(fang)案(an)的(de)(de)(de)不(bu)斷修正(zheng)中(zhong),滿足(zu)客戶長期(qi)的(de)(de)(de)、不(bu)斷變化的(de)(de)(de)財(cai)(cai)(cai)務(wu)需求(qiu)。
理財規劃師需具備的素質人品
1、豐富的金融、投資、經濟、法律知識 理財規劃師應是"全才+專才"這就是說理財規劃師應系統掌握經濟、金融、投資、法律知識,在某些方面又是專才,如保險、證券等方面又有特長。
2、良好的(de)(de)(de)人品(pin)及職(zhi)業操守(shou) 客(ke)戶(hu)(hu)(hu)是理(li)財規劃(hua)師的(de)(de)(de)"衣食父母",理(li)財規劃(hua)師應以(yi)客(ke)戶(hu)(hu)(hu)的(de)(de)(de)利益為服(fu)務中心(xin),時(shi)時(shi)刻刻為客(ke)戶(hu)(hu)(hu)著想,而(er)不是以(yi)單一向客(ke)戶(hu)(hu)(hu)推(tui)銷產(chan)品(pin)為目的(de)(de)(de)。此外,保守(shou)客(ke)戶(hu)(hu)(hu)的(de)(de)(de)個人秘密也是重(zhong)要的(de)(de)(de)一方面,理(li)財規劃(hua)過(guo)程中涉及到(dao)很多(duo)客(ke)戶(hu)(hu)(hu)隱私,作(zuo)為客(ke)戶(hu)(hu)(hu)的(de)(de)(de)私人理(li)財顧(gu)問,應嚴守(shou)機密。
3、相對的(de)(de)獨立性 在銀行、證(zheng)券、保(bao)險(xian)公司工(gong)作的(de)(de)理(li)財(cai)規劃師,在為(wei)客戶進行理(li)財(cai)規劃的(de)(de)同時,或多或少都有推(tui)(tui)銷產品目(mu)(mu)的(de)(de),這是(shi)客觀存在的(de)(de)問題(ti)。但推(tui)(tui)銷產品應(ying)以客戶的(de)(de)利益為(wei)出發點,不(bu)應(ying)是(shi)"為(wei)推(tui)(tui)銷而理(li)財(cai)"。今后社會上會出現(xian)(xian)很多"獨立的(de)(de)理(li)財(cai)公司",這些理(li)財(cai)公司的(de)(de)獨立性較(jiao)強,不(bu)依附于某些金(jin)融機構(gou),他們是(shi)從客戶的(de)(de)角度(du)出發,幫助客戶選擇投資產品,實(shi)現(xian)(xian)客戶的(de)(de)理(li)財(cai)目(mu)(mu)標。
理財規劃師的工作內容
在(zai)理(li)財規(gui)(gui)劃(hua)(hua)(hua)實際工(gong)作中,財務(wu)安全和財務(wu)自由目標在(zai)現金規(gui)(gui)劃(hua)(hua)(hua)、消費支出規(gui)(gui)劃(hua)(hua)(hua)、教育規(gui)(gui)劃(hua)(hua)(hua)、風險管理(li)與保險規(gui)(gui)劃(hua)(hua)(hua)、稅收籌劃(hua)(hua)(hua)、投資(zi)規(gui)(gui)劃(hua)(hua)(hua)、退休養老(lao)規(gui)(gui)劃(hua)(hua)(hua)、財產分配與傳承規(gui)(gui)劃(hua)(hua)(hua)八(ba)個(ge)具(ju)體規(gui)(gui)劃(hua)(hua)(hua)當(dang)中體現,集中表現為以下八(ba)個(ge)方面:
1、必要(yao)的(de)(de)資(zi)產流動(dong)(dong)性。個人持有現(xian)金主(zhu)要(yao)是為了滿足(zu)(zu)(zu)日常開(kai)支(zhi)(zhi)需要(yao)、預防(fang)突發事件需要(yao)、投(tou)機(ji)性需要(yao)。個人要(yao)保證有足(zu)(zu)(zu)夠的(de)(de)資(zi)金來支(zhi)(zhi)付計劃(hua)中和計劃(hua)外的(de)(de)費用,所以理(li)財規(gui)劃(hua)師在現(xian)金規(gui)劃(hua)中既要(yao)保證客戶資(zi)金的(de)(de)流動(dong)(dong)性,又要(yao)考(kao)慮現(xian)金的(de)(de)持有成本,通過(guo)現(xian)金規(gui)劃(hua)使(shi)短期需求可用手頭現(xian)金來滿足(zu)(zu)(zu),預期的(de)(de)現(xian)金支(zhi)(zhi)出(chu)通過(guo)各種儲蓄和短期投(tou)資(zi)工具來滿足(zu)(zu)(zu)。
2、合(he)理(li)的消(xiao)費支出。個(ge)(ge)人(ren)理(li)財(cai)目標的首要(yao)目的并非(fei)個(ge)(ge)人(ren)價(jia)值(zhi)最大化,而是使(shi)(shi)個(ge)(ge)人(ren)財(cai)務狀況穩健合(he)理(li)。在實際生(sheng)活(huo)中(zhong),減少個(ge)(ge)人(ren)開支有(you)時比尋(xun)求高投資收益(yi)更容易達(da)到理(li)財(cai)目標。通(tong)過(guo)消(xiao)費支出規劃(hua),使(shi)(shi)個(ge)(ge)人(ren)消(xiao)費支出合(he)理(li),使(shi)(shi)家庭收支結構大體(ti)平衡(heng)。
3、實現教(jiao)(jiao)育(yu)期(qi)望。教(jiao)(jiao)育(yu)為人(ren)生之本,時代變(bian)遷,人(ren)們對受教(jiao)(jiao)育(yu)程度要求(qiu)越來(lai)越高(gao)。再加上教(jiao)(jiao)育(yu)費(fei)用(yong)持續上升,教(jiao)(jiao)育(yu)開支(zhi)的(de)比重變(bian)得(de)越來(lai)越大。客戶需要及早對教(jiao)(jiao)育(yu)費(fei)用(yong)進行規劃,通過合理的(de)財務計劃,確(que)保將(jiang)來(lai)有能力合理支(zhi)付(fu)自(zi)身及其子女的(de)教(jiao)(jiao)育(yu)費(fei)用(yong),充分達到個人(ren)(家庭(ting))的(de)教(jiao)(jiao)育(yu)期(qi)望。
4、完(wan)備的風(feng)險保(bao)障。在人的一生(sheng)中,風(feng)險無處不在,理財規(gui)劃師通(tong)過風(feng)險管理與保(bao)險規(gui)劃做到適當(dang)的財務安排,將意外事件帶來的損失降到最低限度,使客戶(hu)更(geng)好地規(gui)避風(feng)險,保(bao)障生(sheng)活。
5、合理的(de)納(na)(na)稅安排(pai)。納(na)(na)稅是每一個人的(de)法定義(yi)務,但(dan)納(na)(na)稅人往往希望將自己的(de)稅負減到(dao)(dao)最(zui)小。為達到(dao)(dao)這一目標,理財規劃師(shi)通過對納(na)(na)稅主體的(de)經營、投資、理財等經濟活動的(de)事先籌劃和安排(pai),充分(fen)利(li)用稅法提(ti)供的(de)優惠和差別(bie)待(dai)遇,適當減少或延緩稅負支出。
6、積累(lei)財(cai)富。個(ge)(ge)人財(cai)富的(de)增(zeng)加可以(yi)通過減少支出相對(dui)實(shi)現,但個(ge)(ge)人財(cai)富的(de)絕對(dui)增(zeng)加最終(zhong)要(yao)通過增(zeng)加收入(ru)(ru)來實(shi)現。薪金(jin)類收入(ru)(ru)有(you)限,投資(zi)(zi)則完全具(ju)有(you)主(zhu)動爭取更高收益的(de)特(te)質(zhi),個(ge)(ge)人財(cai)富的(de)快(kuai)速積累(lei)更主(zhu)要(yao)靠投資(zi)(zi)實(shi)現。根(gen)據理財(cai)目標、個(ge)(ge)人可投資(zi)(zi)額以(yi)及風險承受能(neng)力,理財(cai)規劃師(shi)可以(yi)確定有(you)效的(de)投資(zi)(zi)方案(an),使投資(zi)(zi)帶給個(ge)(ge)人或(huo)家(jia)(jia)庭(ting)的(de)收入(ru)(ru)越(yue)來越(yue)多,并逐(zhu)步(bu)成為個(ge)(ge)人或(huo)家(jia)(jia)庭(ting)收入(ru)(ru)的(de)主(zhu)要(yao)來源,最終(zhong)達到財(cai)務自由的(de)層次。
7、安享晚年(nian)。人到(dao)老(lao)年(nian),其獲得收(shou)入的能力必(bi)(bi)然(ran)有所(suo)下(xia)降,所(suo)以(yi)有必(bi)(bi)要在青壯年(nian)時期進行財務規劃,達(da)到(dao)晚年(nian)有一個(ge)“老(lao)有所(suo)養(yang),老(lao)有所(suo)終,老(lao)有所(suo)樂”的尊嚴(yan)、自立的老(lao)年(nian)生活的目標(biao)。
8、財(cai)(cai)產(chan)(chan)(chan)分(fen)配與傳(chuan)承(cheng)。財(cai)(cai)產(chan)(chan)(chan)分(fen)配與傳(chuan)承(cheng)是個(ge)人理財(cai)(cai)規(gui)(gui)劃(hua)中(zhong)不可(ke)回避的(de)(de)部分(fen),理財(cai)(cai)規(gui)(gui)劃(hua)師(shi)要盡(jin)量減少財(cai)(cai)產(chan)(chan)(chan)分(fen)配與傳(chuan)承(cheng)過程中(zhong)發生(sheng)的(de)(de)支出(chu),協助客戶對財(cai)(cai)產(chan)(chan)(chan)進(jin)行合理分(fen)配,以(yi)滿(man)足家(jia)庭成(cheng)員在(zai)(zai)家(jia)庭發展的(de)(de)不同階段(duan)產(chan)(chan)(chan)生(sheng)的(de)(de)各種需(xu)要;要選擇遺產(chan)(chan)(chan)管理工具和制定遺產(chan)(chan)(chan)分(fen)配方案(an),確保在(zai)(zai)客戶去世或喪失行為能力時(shi)能夠實(shi)現家(jia)庭財(cai)(cai)產(chan)(chan)(chan)的(de)(de)代際相傳(chuan)。
理財規劃師怎么報名
報名材料
報名時填寫國家(jia)職(zhi)業資格鑒定申請(qing)表,同(tong)時提交照片,身份證(zheng)明(ming)、學(xue)歷證(zheng)明(ming)、工作年(nian)限證(zheng)明(ming)等材料原件(jian)及復印件(jian)。
不同年份不同地區(qu),所需報名材料會(hui)略有不同,具體情況請(qing)參看當年當地相關政府部門公告。
合格標準
理(li)財規(gui)劃(hua)師(shi)考(kao)(kao)試分為理(li)論(lun)(lun)知(zhi)(zhi)識(shi)考(kao)(kao)試和(he)專業(ye)能(neng)力考(kao)(kao)核。理(li)論(lun)(lun)知(zhi)(zhi)識(shi)考(kao)(kao)試和(he)專業(ye)能(neng)力考(kao)(kao)核采(cai)用閉卷方式(shi),均實行百(bai)分制,成績(ji)達(da)到60分及(ji)以上者為合(he)格,可獲(huo)得理(li)財規(gui)劃(hua)師(shi)國家職業(ye)資格三(san)級(ji)的證(zheng)書(shu)。 理(li)財規(gui)劃(hua)師(shi)還(huan)須進行綜合(he)評(ping)審。理(li)論(lun)(lun)知(zhi)(zhi)識(shi)考(kao)(kao)試、專業(ye)能(neng)力考(kao)(kao)核、綜合(he)評(ping)審三(san)門成績(ji)皆達(da)60分及(ji)以上者為合(he)格,可獲(huo)得理(li)財規(gui)劃(hua)師(shi)國家職業(ye)資格二(er)級(ji)的證(zheng)書(shu)。
考試題庫
《理(li)(li)財(cai)(cai)(cai)(cai)(cai)(cai)(cai)規(gui)(gui)(gui)劃(hua)(hua)(hua)(hua)(hua)師(shi)(shi)資(zi)格考(kao)(kao)試(shi)(shi)(shi)(shi)(shi)(shi)(shi)(shi)題(ti)庫(ku)》系理(li)(li)財(cai)(cai)(cai)(cai)(cai)(cai)(cai)規(gui)(gui)(gui)劃(hua)(hua)(hua)(hua)(hua)師(shi)(shi)考(kao)(kao)試(shi)(shi)(shi)(shi)(shi)(shi)(shi)(shi)試(shi)(shi)(shi)(shi)(shi)(shi)(shi)(shi)題(ti)輔(fu)(fu)導(dao)軟(ruan)件(jian),適用(yong)(yong)于(yu)理(li)(li)財(cai)(cai)(cai)(cai)(cai)(cai)(cai)規(gui)(gui)(gui)劃(hua)(hua)(hua)(hua)(hua)師(shi)(shi)考(kao)(kao)試(shi)(shi)(shi)(shi)(shi)(shi)(shi)(shi),軟(ruan)件(jian)試(shi)(shi)(shi)(shi)(shi)(shi)(shi)(shi)題(ti)庫(ku)設(she)計緊扣(kou)最新理(li)(li)財(cai)(cai)(cai)(cai)(cai)(cai)(cai)規(gui)(gui)(gui)劃(hua)(hua)(hua)(hua)(hua)師(shi)(shi)考(kao)(kao)試(shi)(shi)(shi)(shi)(shi)(shi)(shi)(shi)大綱、考(kao)(kao)試(shi)(shi)(shi)(shi)(shi)(shi)(shi)(shi)教(jiao)材,符合理(li)(li)財(cai)(cai)(cai)(cai)(cai)(cai)(cai)規(gui)(gui)(gui)劃(hua)(hua)(hua)(hua)(hua)師(shi)(shi)考(kao)(kao)試(shi)(shi)(shi)(shi)(shi)(shi)(shi)(shi)考(kao)(kao)試(shi)(shi)(shi)(shi)(shi)(shi)(shi)(shi)題(ti)型與考(kao)(kao)試(shi)(shi)(shi)(shi)(shi)(shi)(shi)(shi)科(ke)目(mu),復習輔(fu)(fu)導(dao)資(zi)料、考(kao)(kao)試(shi)(shi)(shi)(shi)(shi)(shi)(shi)(shi)資(zi)料豐富,免(mian)費(fei)試(shi)(shi)(shi)(shi)(shi)(shi)(shi)(shi)用(yong)(yong)、試(shi)(shi)(shi)(shi)(shi)(shi)(shi)(shi)題(ti)庫(ku)巨大(注(zhu)冊版試(shi)(shi)(shi)(shi)(shi)(shi)(shi)(shi)題(ti)量達8千1百多(duo)(duo)題(ti)、112萬(wan)多(duo)(duo)字(zi)),輔(fu)(fu)導(dao)軟(ruan)件(jian)收錄理(li)(li)財(cai)(cai)(cai)(cai)(cai)(cai)(cai)規(gui)(gui)(gui)劃(hua)(hua)(hua)(hua)(hua)師(shi)(shi)考(kao)(kao)試(shi)(shi)(shi)(shi)(shi)(shi)(shi)(shi)復習試(shi)(shi)(shi)(shi)(shi)(shi)(shi)(shi)題(ti)集、模擬(ni)(ni)試(shi)(shi)(shi)(shi)(shi)(shi)(shi)(shi)卷(juan)、歷年試(shi)(shi)(shi)(shi)(shi)(shi)(shi)(shi)題(ti),試(shi)(shi)(shi)(shi)(shi)(shi)(shi)(shi)題(ti)輔(fu)(fu)導(dao)軟(ruan)件(jian)囊(nang)括(kuo)了所(suo)有的(de)(de)最新理(li)(li)財(cai)(cai)(cai)(cai)(cai)(cai)(cai)規(gui)(gui)(gui)劃(hua)(hua)(hua)(hua)(hua)師(shi)(shi)考(kao)(kao)試(shi)(shi)(shi)(shi)(shi)(shi)(shi)(shi)科(ke)目(mu):理(li)(li)財(cai)(cai)(cai)(cai)(cai)(cai)(cai)規(gui)(gui)(gui)劃(hua)(hua)(hua)(hua)(hua)基礎(chu)、風險(xian)管理(li)(li)與保險(xian)規(gui)(gui)(gui)劃(hua)(hua)(hua)(hua)(hua)、投資(zi)規(gui)(gui)(gui)劃(hua)(hua)(hua)(hua)(hua)、稅收籌劃(hua)(hua)(hua)(hua)(hua)、退(tui)休(xiu)養老(lao)規(gui)(gui)(gui)劃(hua)(hua)(hua)(hua)(hua)、財(cai)(cai)(cai)(cai)(cai)(cai)(cai)產分(fen)配與傳承規(gui)(gui)(gui)劃(hua)(hua)(hua)(hua)(hua)、綜(zong)合理(li)(li)財(cai)(cai)(cai)(cai)(cai)(cai)(cai)規(gui)(gui)(gui)劃(hua)(hua)(hua)(hua)(hua)、模擬(ni)(ni)試(shi)(shi)(shi)(shi)(shi)(shi)(shi)(shi)卷(juan)、歷年試(shi)(shi)(shi)(shi)(shi)(shi)(shi)(shi)題(ti),并提(ti)供專業級的(de)(de)理(li)(li)財(cai)(cai)(cai)(cai)(cai)(cai)(cai)規(gui)(gui)(gui)劃(hua)(hua)(hua)(hua)(hua)師(shi)(shi)考(kao)(kao)試(shi)(shi)(shi)(shi)(shi)(shi)(shi)(shi)解題(ti)方法(fa)、答題(ti)技巧(qiao)、考(kao)(kao)試(shi)(shi)(shi)(shi)(shi)(shi)(shi)(shi)要點精(jing)解。通過全面、針對性強的(de)(de)強化(hua)考(kao)(kao)試(shi)(shi)(shi)(shi)(shi)(shi)(shi)(shi)輔(fu)(fu)導(dao)訓練、考(kao)(kao)前培訓,提(ti)高理(li)(li)財(cai)(cai)(cai)(cai)(cai)(cai)(cai)規(gui)(gui)(gui)劃(hua)(hua)(hua)(hua)(hua)師(shi)(shi)考(kao)(kao)試(shi)(shi)(shi)(shi)(shi)(shi)(shi)(shi)的(de)(de)應(ying)試(shi)(shi)(shi)(shi)(shi)(shi)(shi)(shi)能(neng)力。
發證部門
理財(cai)規(gui)(gui)劃(hua)(hua)師(shi)國(guo)家職業資(zi)格認證(ChFP)是由中華人民共和(he)國(guo)人力(li)資(zi)源和(he)社會保障部頒發,是唯(wei)一由政府頒發的理財(cai)規(gui)(gui)劃(hua)(hua)師(shi)證書。綜合運(yun)用投資(zi)、法律、財(cai)務等專業知(zhi)識(shi),以(yi)(yi)現金規(gui)(gui)劃(hua)(hua)、消費支出規(gui)(gui)劃(hua)(hua)、教育規(gui)(gui)劃(hua)(hua)、風(feng)險管(guan)理和(he)保險規(gui)(gui)劃(hua)(hua)、投資(zi)規(gui)(gui)劃(hua)(hua)、退休養(yang)(yang)老規(gui)(gui)劃(hua)(hua)、稅收籌(chou)劃(hua)(hua)、財(cai)產(chan)分配傳承(cheng)規(gui)(gui)劃(hua)(hua)為(wei)主要(yao)工具,以(yi)(yi)培養(yang)(yang)財(cai)富管(guan)理精英(ying)為(wei)目標,培養(yang)(yang)學(xue)員(yuan)的專業理財(cai)規(gui)(gui)劃(hua)(hua)知(zhi)識(shi)與能力(li)。
資格認證
理(li)財(cai)規(gui)劃(hua)師(shi)國(guo)(guo)(guo)(guo)家職業資(zi)(zi)格(ge)(ge)(ge)認(ren)證(ChFP)是由中華人(ren)民共和(he)(he)國(guo)(guo)(guo)(guo)勞(lao)動(dong)和(he)(he)社會(hui)保(bao)障(zhang)部頒發的(de)職業資(zi)(zi)格(ge)(ge)(ge)證書(shu),是唯一一個由政府權威(wei)機構頒發的(de)理(li)財(cai)規(gui)劃(hua)師(shi)證書(shu)。證書(shu)采用全(quan)國(guo)(guo)(guo)(guo)統(tong)一編號,可登錄(lu)國(guo)(guo)(guo)(guo)家勞(lao)動(dong)和(he)(he)社會(hui)保(bao)障(zhang)部官方網(wang)站――國(guo)(guo)(guo)(guo)家職業資(zi)(zi)格(ge)(ge)(ge)工作網(wang)查詢真偽。
2007年12月31日,國(guo)(guo)務(wu)院(yuan)辦公廳(ting)頒布(bu)了《關(guan)于清理(li)規范各(ge)類(lei)(lei)(lei)職業資(zi)(zi)格(ge)相關(guan)活(huo)動的(de)通知(zhi)》(國(guo)(guo)辦發〔2007〕73號),通知(zhi)指(zhi)出(chu),“凡經(jing)國(guo)(guo)務(wu)院(yuan)人事、勞(lao)動保障(zhang)部門(men)會同(tong)有關(guan)部門(men)批準設置(zhi)的(de)非行政許可類(lei)(lei)(lei)職業資(zi)(zi)格(ge),要(yao)(yao)(yao)在清理(li)規范的(de)基礎上確定保留的(de)項目(mu)并(bing)向(xiang)社會公布(bu)。其(qi)他各(ge)類(lei)(lei)(lei)非行政許可類(lei)(lei)(lei)職業資(zi)(zi)格(ge)都要(yao)(yao)(yao)分類(lei)(lei)(lei)進行清理(li):國(guo)(guo)務(wu)院(yuan)其(qi)他部門(men)、各(ge)直屬(shu)機構、各(ge)直屬(shu)事業單(dan)位及下屬(shu)單(dan)位自行設置(zhi)的(de)要(yao)(yao)(yao)及時清理(li),確有必(bi)要(yao)(yao)(yao)的(de),經(jing)國(guo)(guo)務(wu)院(yuan)人事、勞(lao)動保障(zhang)部門(men)會同(tong)有關(guan)部門(men)審(shen)批后納(na)入國(guo)(guo)家統一管理(li),并(bing)向(xiang)社會公布(bu),其(qi)他的(de)一律停止(zhi)。”
證書等級
理(li)(li)財(cai)規(gui)劃師(shi)(shi)國家職(zhi)(zhi)業資格(ge)認證分為三個等(deng)級,即助(zhu)理(li)(li)理(li)(li)財(cai)規(gui)劃師(shi)(shi)(國家職(zhi)(zhi)業資格(ge)三級)、理(li)(li)財(cai)規(gui)劃師(shi)(shi)(國家職(zhi)(zhi)業資格(ge)二(er)級)、高級理(li)(li)財(cai)規(gui)劃師(shi)(shi)(國家職(zhi)(zhi)業資格(ge)一級)。
國(guo)(guo)(guo)家(jia)(jia)人(ren)力資源和(he)社(she)會(hui)保(bao)障部(bu)已開展助理理財(cai)規劃師(國(guo)(guo)(guo)家(jia)(jia)職(zhi)業(ye)資格三級(ji)(ji))和(he)理財(cai)規劃師(國(guo)(guo)(guo)家(jia)(jia)職(zhi)業(ye)資格二(er)級(ji)(ji))全國(guo)(guo)(guo)統一認(ren)證(zheng)(zheng)工作(zuo),高(gao)級(ji)(ji)理財(cai)規劃師(國(guo)(guo)(guo)家(jia)(jia)職(zhi)業(ye)資格一級(ji)(ji))試點認(ren)證(zheng)(zheng)工作(zuo)。國(guo)(guo)(guo)家(jia)(jia)人(ren)力資源和(he)社(she)會(hui)保(bao)障部(bu)已經委托北京市職(zhi)業(ye)技能鑒定(ding)中心開展全國(guo)(guo)(guo)獨家(jia)(jia)試點認(ren)證(zheng)(zheng),東方(fang)華爾參與(yu)主持教材(cai)起草(cao)培訓及(ji)相(xiang)關工作(zuo)。
報考條件
國(guo)家(jia)人力資(zi)源和社會保障部對報(bao)考國(guo)家(jia)理(li)財規劃(hua)師的考生有嚴格要求,必須符合(he)以下(xia)條件。
國家高級理財規劃師(職(zhi)業資格一(yi)級):
具備以下條件(jian)之一
1、連續從事(shi)本職業工作19年以上。
2、具有(you)本科學(xue)歷或(huo)者(zhe)中級職(zhi)稱,連(lian)續(xu)從事本職(zhi)業工作13年以上。
3、具有碩士研究生及以(yi)上學歷或者(zhe)高級職(zhi)稱,連(lian)續(xu)從事本職(zhi)業工作10年以(yi)上。
4、取得(de)本職業理財規劃師職業資格證書后,連續從事(shi)本職業工作4年以上。
5、取得(de)本(ben)(ben)職(zhi)業(ye)理財規(gui)劃師職(zhi)業(ye)資格證書后,連續從(cong)事本(ben)(ben)職(zhi)業(ye)工作3年以上,經本(ben)(ben)職(zhi)業(ye)高(gao)級理財規(gui)劃師培訓達到規(gui)定(ding)標準學時,并取得(de)結業(ye)證書。
國家理財規劃師(職業資格二級):
具備以(yi)下條件之一(yi)
1、連續從事本職業工作13年以上。
2、取(qu)得本職業(ye)三級職業(ye)資格證書(shu)后(hou),連續從(cong)事本職業(ye)工作5年以(yi)上。
3、取(qu)得(de)(de)本(ben)職業三(san)級職業資格(ge)證(zheng)書后,連續從事本(ben)職業工作4年以上,經本(ben)職業二級正規培訓達(da)規定標(biao)準學時數,并取(qu)得(de)(de)結(jie)業證(zheng)書。
4、取得本(ben)(ben)專(zhuan)業(ye)(ye)(ye)或相(xiang)關(guan)專(zhuan)業(ye)(ye)(ye)大學本(ben)(ben)科學歷證書后,連續(xu)從事本(ben)(ben)職業(ye)(ye)(ye)工(gong)作5年以上。
5、具有(you)本專業(ye)或相關(guan)專業(ye)大學(xue)本科學(xue)歷(li)證書(shu)(shu),取得本職(zhi)業(ye)三級(ji)職(zhi)業(ye)資(zi)格(ge)證書(shu)(shu)后,連續(xu)從事本職(zhi)業(ye)工作4年(nian)以(yi)上。
6、具有(you)本專(zhuan)業或(huo)相(xiang)關專(zhuan)業大學本科學歷證書,取(qu)得本職(zhi)業三級職(zhi)業資格證書后,連續從(cong)事本職(zhi)業工(gong)作3年以上,經本職(zhi)業二級正規(gui)培(pei)訓達規(gui)定標準學時數,并取(qu)得結業證書。
7、取得碩(shuo)士研(yan)究生及以上學歷證書后,連續從事本(ben)職業(ye)工作(zuo)2年以上。
助理理財規劃師(職業(ye)資格三級):
具備以下條件之一
1、連續(xu)從事(shi)本(ben)職(zhi)業工作6年以上。
2、具有以高級(ji)技(ji)(ji)能為培養目(mu)標的(de)技(ji)(ji)工學校、技(ji)(ji)師學院和職業(ye)技(ji)(ji)術學院本專(zhuan)業(ye)或相關專(zhuan)業(ye)畢業(ye)證書。
3、具有本專業或(huo)相(xiang)關專業大學專科及以上學歷證書(shu)。
4、具有其他(ta)專(zhuan)業大學專(zhuan)科及以(yi)上學歷證書,連(lian)續(xu)從事本職業工(gong)作1年以(yi)上。
5、具有其他(ta)專業(ye)大學專科(ke)及(ji)以上學歷證書(shu),經本職業(ye)三級正規培(pei)訓達規定標準學時數,并取得(de)結(jie)業(ye)證書(shu)。
相關(guan)專業:法律、金融、會(hui)計、經濟類、管理(li)類專業。
考試注意
二級的理財(cai)規劃師考(kao)(kao)(kao)試,難度稍大的是(shi)(shi)基礎知識,因為多選題(ti)的權重比(bi)較大,而專(zhuan)(zhuan)業能(neng)力的難度降低些(xie),因為全部是(shi)(shi)單項(xiang)選擇(ze)題(ti),但是(shi)(shi)請注意專(zhuan)(zhuan)業知識考(kao)(kao)(kao)試中經常(chang)加入(ru)一(yi)些(xie)保險知識的專(zhuan)(zhuan)業考(kao)(kao)(kao)核題(ti)目,而這樣的題(ti)目是(shi)(shi)在教材中找不到答案的。綜合評(ping)審(shen)也(ye)有一(yi)定(ding)的難度,均為不定(ding)項(xiang)選擇(ze)題(ti)。