理財規劃(hua)是什么意思
理財規劃(Financial Planning)是指運用科(ke)學的(de)方法和特(te)定的(de)程序為(wei)客戶制定切合實(shi)際的(de)、具有可(ke)操作性的(de)某方面或綜合性的(de)財務(wu)方案,它主(zhu)要包括現金規劃(hua)(hua)、消費支(zhi)出規劃(hua)(hua)、教育規劃(hua)(hua)、風險管(guan)理與保險規劃(hua)(hua)、稅收籌劃(hua)(hua)、投資規劃(hua)(hua)、退休養老規劃(hua)(hua)、財產分配與傳承規劃(hua)(hua)。
理財(cai)(cai)規劃(hua)的(de)(de)(de)目(mu)(mu)的(de)(de)(de)在(zai)于能夠使客(ke)戶(hu)不斷提高生(sheng)活品質,即使到(dao)年老體弱(ruo)或收(shou)入銳減的(de)(de)(de)時候,也能保持(chi)自(zi)己所設(she)定的(de)(de)(de)生(sheng)活水平。理財(cai)(cai)規劃(hua)的(de)(de)(de)目(mu)(mu)標(biao)(biao)有兩(liang)個(ge)層次(ci):財(cai)(cai)務安全和財(cai)(cai)務自(zi)由。理財(cai)(cai)規劃(hua)是一(yi)個(ge)評估個(ge)人(ren)或家庭各(ge)方面財(cai)(cai)務需求的(de)(de)(de)綜合過程,它(ta)是由專業理財(cai)(cai)人(ren)員通(tong)過明確(que)客(ke)戶(hu)理財(cai)(cai)目(mu)(mu)標(biao)(biao),分析客(ke)戶(hu)的(de)(de)(de)生(sheng)活、財(cai)(cai)務現狀,從而幫助客(ke)戶(hu)制(zhi)定出可行的(de)(de)(de)理財(cai)(cai)方案的(de)(de)(de)一(yi)種綜合性金融(rong)服務。
理財規劃師是干什么的
理(li)(li)(li)(li)(li)財(cai)規(gui)(gui)劃(hua)(hua)師(shi)(Financial Planner)是為客戶提(ti)(ti)供全(quan)(quan)面理(li)(li)(li)(li)(li)財(cai)規(gui)(gui)劃(hua)(hua)的(de)(de)(de)專業(ye)人士。按照中華(hua)人民共和國人力(li)資源(yuan)和社(she)會保(bao)障部(原勞動和社(she)會保(bao)障部)制定的(de)(de)(de)《理(li)(li)(li)(li)(li)財(cai)規(gui)(gui)劃(hua)(hua)師(shi)國家(jia)職業(ye)標準》,理(li)(li)(li)(li)(li)財(cai)規(gui)(gui)劃(hua)(hua)師(shi)是指運(yun)用理(li)(li)(li)(li)(li)財(cai)規(gui)(gui)劃(hua)(hua)的(de)(de)(de)原理(li)(li)(li)(li)(li)、技術(shu)和方(fang)法,針對個人、家(jia)庭以及(ji)中小企(qi)業(ye)、機構的(de)(de)(de)理(li)(li)(li)(li)(li)財(cai)目標,提(ti)(ti)供綜合性理(li)(li)(li)(li)(li)財(cai)咨詢(xun)服(fu)務的(de)(de)(de)人員。理(li)(li)(li)(li)(li)財(cai)規(gui)(gui)劃(hua)(hua)要求(qiu)提(ti)(ti)供全(quan)(quan)方(fang)位的(de)(de)(de)服(fu)務,因此要求(qiu)理(li)(li)(li)(li)(li)財(cai)規(gui)(gui)劃(hua)(hua)師(shi)要全(quan)(quan)面掌握(wo)各種金融工具及(ji)相(xiang)關法律(lv)法規(gui)(gui),為客戶提(ti)(ti)供量(liang)身(shen)訂制的(de)(de)(de)、切實(shi)可行的(de)(de)(de)理(li)(li)(li)(li)(li)財(cai)方(fang)案,同時在對方(fang)案的(de)(de)(de)不斷修正中,滿足客戶長(chang)期的(de)(de)(de)、不斷變化的(de)(de)(de)財(cai)務需求(qiu)。
理財規劃師需具備的素質人品
1、豐富的金融、投資、經濟、法律知識 理財規劃師應是"全才+專才"這就是說理財規劃師應系統掌握經濟、金融、投資、法律知識,在某些方面又是專才,如保險、證券等方面又有特長。
2、良好的人品及職業操守 客(ke)(ke)戶(hu)(hu)是理(li)財規劃師的"衣食(shi)父母",理(li)財規劃師應以客(ke)(ke)戶(hu)(hu)的利益為服(fu)務中心(xin),時(shi)時(shi)刻(ke)刻(ke)為客(ke)(ke)戶(hu)(hu)著想,而不是以單一向客(ke)(ke)戶(hu)(hu)推銷(xiao)產(chan)品為目的。此(ci)外(wai),保守客(ke)(ke)戶(hu)(hu)的個人秘(mi)密(mi)也是重要(yao)的一方面(mian),理(li)財規劃過程中涉(she)及到很(hen)多(duo)客(ke)(ke)戶(hu)(hu)隱私,作為客(ke)(ke)戶(hu)(hu)的私人理(li)財顧問,應嚴守機密(mi)。
3、相對的(de)獨(du)立性 在(zai)銀行(xing)(xing)、證券、保險公司(si)工作的(de)理(li)財規(gui)劃師(shi),在(zai)為(wei)客(ke)戶(hu)(hu)進行(xing)(xing)理(li)財規(gui)劃的(de)同時(shi),或(huo)多或(huo)少都有(you)推銷(xiao)產品目的(de),這是(shi)客(ke)觀存在(zai)的(de)問題。但推銷(xiao)產品應(ying)以客(ke)戶(hu)(hu)的(de)利益(yi)為(wei)出發(fa)點,不(bu)應(ying)是(shi)"為(wei)推銷(xiao)而理(li)財"。今后社會(hui)上會(hui)出現(xian)很多"獨(du)立的(de)理(li)財公司(si)",這些理(li)財公司(si)的(de)獨(du)立性較強,不(bu)依附于某些金融機構,他們是(shi)從客(ke)戶(hu)(hu)的(de)角度(du)出發(fa),幫助客(ke)戶(hu)(hu)選擇投(tou)資產品,實現(xian)客(ke)戶(hu)(hu)的(de)理(li)財目標。
理財規劃師的工作內容
在理(li)財(cai)規劃(hua)(hua)(hua)實際工(gong)作中(zhong)(zhong),財(cai)務(wu)安全(quan)和財(cai)務(wu)自由目標在現(xian)金規劃(hua)(hua)(hua)、消費支出規劃(hua)(hua)(hua)、教育規劃(hua)(hua)(hua)、風險管(guan)理(li)與保險規劃(hua)(hua)(hua)、稅收籌劃(hua)(hua)(hua)、投資(zi)規劃(hua)(hua)(hua)、退休養老規劃(hua)(hua)(hua)、財(cai)產(chan)分配與傳(chuan)承規劃(hua)(hua)(hua)八個(ge)具體規劃(hua)(hua)(hua)當中(zhong)(zhong)體現(xian),集(ji)中(zhong)(zhong)表現(xian)為以下八個(ge)方(fang)面:
1、必(bi)要(yao)的(de)(de)資產(chan)流動性。個人持有(you)現金(jin)主要(yao)是為了滿足日常開支需(xu)(xu)要(yao)、預防突發事件需(xu)(xu)要(yao)、投機性需(xu)(xu)要(yao)。個人要(yao)保(bao)證(zheng)有(you)足夠的(de)(de)資金(jin)來(lai)支付計(ji)劃(hua)(hua)(hua)中和計(ji)劃(hua)(hua)(hua)外的(de)(de)費用,所以理財規(gui)(gui)劃(hua)(hua)(hua)師在現金(jin)規(gui)(gui)劃(hua)(hua)(hua)中既要(yao)保(bao)證(zheng)客(ke)戶資金(jin)的(de)(de)流動性,又(you)要(yao)考慮現金(jin)的(de)(de)持有(you)成本,通過現金(jin)規(gui)(gui)劃(hua)(hua)(hua)使短期(qi)需(xu)(xu)求可(ke)用手頭現金(jin)來(lai)滿足,預期(qi)的(de)(de)現金(jin)支出通過各種儲蓄(xu)和短期(qi)投資工具來(lai)滿足。
2、合理(li)的(de)(de)消費(fei)支出。個人(ren)(ren)理(li)財(cai)目(mu)標的(de)(de)首要目(mu)的(de)(de)并非個人(ren)(ren)價(jia)值(zhi)最大化,而(er)是使(shi)個人(ren)(ren)財(cai)務狀況(kuang)穩健合理(li)。在實際(ji)生活中,減(jian)少個人(ren)(ren)開(kai)支有時比尋求高投資收益更(geng)容易(yi)達到理(li)財(cai)目(mu)標。通(tong)過消費(fei)支出規劃,使(shi)個人(ren)(ren)消費(fei)支出合理(li),使(shi)家庭收支結(jie)構大體平衡。
3、實現教(jiao)(jiao)(jiao)育(yu)(yu)(yu)(yu)(yu)期望。教(jiao)(jiao)(jiao)育(yu)(yu)(yu)(yu)(yu)為人(ren)生之(zhi)本,時代變遷,人(ren)們對受教(jiao)(jiao)(jiao)育(yu)(yu)(yu)(yu)(yu)程度要求越(yue)來(lai)越(yue)高。再加上教(jiao)(jiao)(jiao)育(yu)(yu)(yu)(yu)(yu)費用(yong)持續上升,教(jiao)(jiao)(jiao)育(yu)(yu)(yu)(yu)(yu)開(kai)支的比重變得(de)越(yue)來(lai)越(yue)大。客戶需要及早對教(jiao)(jiao)(jiao)育(yu)(yu)(yu)(yu)(yu)費用(yong)進行規劃,通過合(he)理的財務計劃,確保將來(lai)有能力合(he)理支付自身及其子(zi)女的教(jiao)(jiao)(jiao)育(yu)(yu)(yu)(yu)(yu)費用(yong),充分達到個人(ren)(家庭(ting))的教(jiao)(jiao)(jiao)育(yu)(yu)(yu)(yu)(yu)期望。
4、完(wan)備的(de)風(feng)險(xian)(xian)保障(zhang)。在人的(de)一生中,風(feng)險(xian)(xian)無(wu)處不(bu)在,理財(cai)規劃師(shi)通過(guo)風(feng)險(xian)(xian)管(guan)理與保險(xian)(xian)規劃做到(dao)適當(dang)的(de)財(cai)務安排,將意(yi)外事(shi)件帶(dai)來的(de)損失降到(dao)最低限度,使客戶更好地規避(bi)風(feng)險(xian)(xian),保障(zhang)生活(huo)。
5、合理(li)的(de)納(na)(na)稅(shui)安(an)排(pai)。納(na)(na)稅(shui)是每一個人的(de)法定義務,但納(na)(na)稅(shui)人往往希望將自己的(de)稅(shui)負(fu)減到最小(xiao)。為達到這一目標,理(li)財(cai)規劃(hua)師(shi)通過對納(na)(na)稅(shui)主體的(de)經營、投(tou)資、理(li)財(cai)等經濟活動的(de)事先籌劃(hua)和安(an)排(pai),充分(fen)利用稅(shui)法提供的(de)優惠和差別待(dai)遇,適當減少或(huo)延緩稅(shui)負(fu)支(zhi)出(chu)。
6、積累財(cai)(cai)(cai)富(fu)。個(ge)人(ren)財(cai)(cai)(cai)富(fu)的(de)(de)增(zeng)加可以(yi)通過(guo)減(jian)少支出相對(dui)實現(xian),但個(ge)人(ren)財(cai)(cai)(cai)富(fu)的(de)(de)絕對(dui)增(zeng)加最終要通過(guo)增(zeng)加收入(ru)來(lai)實現(xian)。薪金(jin)類收入(ru)有(you)限,投(tou)資則完全具有(you)主(zhu)動(dong)爭取更高(gao)收益(yi)的(de)(de)特質,個(ge)人(ren)財(cai)(cai)(cai)富(fu)的(de)(de)快速積累更主(zhu)要靠投(tou)資實現(xian)。根據(ju)理(li)財(cai)(cai)(cai)目標、個(ge)人(ren)可投(tou)資額以(yi)及風險(xian)承(cheng)受能力,理(li)財(cai)(cai)(cai)規劃師可以(yi)確定有(you)效的(de)(de)投(tou)資方案,使投(tou)資帶給個(ge)人(ren)或家(jia)庭(ting)的(de)(de)收入(ru)越來(lai)越多,并逐步成為個(ge)人(ren)或家(jia)庭(ting)收入(ru)的(de)(de)主(zhu)要來(lai)源(yuan),最終達到(dao)財(cai)(cai)(cai)務(wu)自由的(de)(de)層次。
7、安享晚年(nian)(nian)。人到老(lao)年(nian)(nian),其獲得收(shou)入的能(neng)力必然有所下(xia)降,所以(yi)有必要在青壯年(nian)(nian)時期(qi)進行財務規劃,達到晚年(nian)(nian)有一個“老(lao)有所養,老(lao)有所終(zhong),老(lao)有所樂”的尊嚴、自立的老(lao)年(nian)(nian)生(sheng)活的目標。
8、財(cai)產(chan)分配(pei)(pei)與傳(chuan)承。財(cai)產(chan)分配(pei)(pei)與傳(chuan)承是個人理(li)財(cai)規劃中(zhong)不可回避的部分,理(li)財(cai)規劃師要盡量(liang)減少財(cai)產(chan)分配(pei)(pei)與傳(chuan)承過程中(zhong)發生(sheng)的支出(chu),協助客戶對財(cai)產(chan)進(jin)行合理(li)分配(pei)(pei),以滿足家(jia)庭(ting)成員在家(jia)庭(ting)發展的不同階段產(chan)生(sheng)的各種需要;要選擇遺產(chan)管理(li)工具和(he)制定(ding)遺產(chan)分配(pei)(pei)方案,確保在客戶去世或(huo)喪失行為能力(li)時(shi)能夠(gou)實現家(jia)庭(ting)財(cai)產(chan)的代際相傳(chuan)。
理財規劃師怎么報名
報名材料
報名時填寫國家職業(ye)資格鑒(jian)定申請(qing)表,同時提交照片,身份證明、學歷證明、工作(zuo)年(nian)限(xian)證明等材(cai)料原件及復印件。
不(bu)同年份(fen)不(bu)同地(di)區,所需報名材(cai)料會(hui)略有不(bu)同,具體(ti)情(qing)況請參(can)看當年當地(di)相關(guan)政府部(bu)門公告。
合格標準
理財(cai)規(gui)劃(hua)(hua)(hua)師考(kao)(kao)(kao)試(shi)分(fen)(fen)為(wei)理論知識考(kao)(kao)(kao)試(shi)和專業(ye)(ye)能力考(kao)(kao)(kao)核。理論知識考(kao)(kao)(kao)試(shi)和專業(ye)(ye)能力考(kao)(kao)(kao)核采用閉卷方式,均實(shi)行百分(fen)(fen)制,成(cheng)績(ji)達到60分(fen)(fen)及以(yi)上者(zhe)為(wei)合格(ge),可獲得(de)理財(cai)規(gui)劃(hua)(hua)(hua)師國家職業(ye)(ye)資格(ge)三級的證書。 理財(cai)規(gui)劃(hua)(hua)(hua)師還(huan)須進行綜(zong)合評(ping)審。理論知識考(kao)(kao)(kao)試(shi)、專業(ye)(ye)能力考(kao)(kao)(kao)核、綜(zong)合評(ping)審三門成(cheng)績(ji)皆達60分(fen)(fen)及以(yi)上者(zhe)為(wei)合格(ge),可獲得(de)理財(cai)規(gui)劃(hua)(hua)(hua)師國家職業(ye)(ye)資格(ge)二級的證書。
考試題庫
《理(li)(li)(li)財(cai)(cai)(cai)(cai)(cai)規劃(hua)(hua)(hua)(hua)(hua)(hua)(hua)師資(zi)格考(kao)(kao)(kao)試(shi)(shi)(shi)(shi)(shi)(shi)題(ti)(ti)庫(ku)(ku)》系(xi)理(li)(li)(li)財(cai)(cai)(cai)(cai)(cai)規劃(hua)(hua)(hua)(hua)(hua)(hua)(hua)師考(kao)(kao)(kao)試(shi)(shi)(shi)(shi)(shi)(shi)試(shi)(shi)(shi)(shi)(shi)(shi)題(ti)(ti)輔導(dao)(dao)軟(ruan)件,適用(yong)于理(li)(li)(li)財(cai)(cai)(cai)(cai)(cai)規劃(hua)(hua)(hua)(hua)(hua)(hua)(hua)師考(kao)(kao)(kao)試(shi)(shi)(shi)(shi)(shi)(shi),軟(ruan)件試(shi)(shi)(shi)(shi)(shi)(shi)題(ti)(ti)庫(ku)(ku)設計緊(jin)扣最新理(li)(li)(li)財(cai)(cai)(cai)(cai)(cai)規劃(hua)(hua)(hua)(hua)(hua)(hua)(hua)師考(kao)(kao)(kao)試(shi)(shi)(shi)(shi)(shi)(shi)大綱、考(kao)(kao)(kao)試(shi)(shi)(shi)(shi)(shi)(shi)教材,符合理(li)(li)(li)財(cai)(cai)(cai)(cai)(cai)規劃(hua)(hua)(hua)(hua)(hua)(hua)(hua)師考(kao)(kao)(kao)試(shi)(shi)(shi)(shi)(shi)(shi)考(kao)(kao)(kao)試(shi)(shi)(shi)(shi)(shi)(shi)題(ti)(ti)型與(yu)考(kao)(kao)(kao)試(shi)(shi)(shi)(shi)(shi)(shi)科目,復習輔導(dao)(dao)資(zi)料、考(kao)(kao)(kao)試(shi)(shi)(shi)(shi)(shi)(shi)資(zi)料豐富,免費試(shi)(shi)(shi)(shi)(shi)(shi)用(yong)、試(shi)(shi)(shi)(shi)(shi)(shi)題(ti)(ti)庫(ku)(ku)巨(ju)大(注冊(ce)版試(shi)(shi)(shi)(shi)(shi)(shi)題(ti)(ti)量達8千1百多題(ti)(ti)、112萬多字),輔導(dao)(dao)軟(ruan)件收錄理(li)(li)(li)財(cai)(cai)(cai)(cai)(cai)規劃(hua)(hua)(hua)(hua)(hua)(hua)(hua)師考(kao)(kao)(kao)試(shi)(shi)(shi)(shi)(shi)(shi)復習試(shi)(shi)(shi)(shi)(shi)(shi)題(ti)(ti)集、模(mo)擬試(shi)(shi)(shi)(shi)(shi)(shi)卷(juan)、歷年(nian)試(shi)(shi)(shi)(shi)(shi)(shi)題(ti)(ti),試(shi)(shi)(shi)(shi)(shi)(shi)題(ti)(ti)輔導(dao)(dao)軟(ruan)件囊括了所有的(de)最新理(li)(li)(li)財(cai)(cai)(cai)(cai)(cai)規劃(hua)(hua)(hua)(hua)(hua)(hua)(hua)師考(kao)(kao)(kao)試(shi)(shi)(shi)(shi)(shi)(shi)科目:理(li)(li)(li)財(cai)(cai)(cai)(cai)(cai)規劃(hua)(hua)(hua)(hua)(hua)(hua)(hua)基礎(chu)、風險管理(li)(li)(li)與(yu)保(bao)險規劃(hua)(hua)(hua)(hua)(hua)(hua)(hua)、投資(zi)規劃(hua)(hua)(hua)(hua)(hua)(hua)(hua)、稅(shui)收籌劃(hua)(hua)(hua)(hua)(hua)(hua)(hua)、退(tui)休養老規劃(hua)(hua)(hua)(hua)(hua)(hua)(hua)、財(cai)(cai)(cai)(cai)(cai)產分(fen)配與(yu)傳承規劃(hua)(hua)(hua)(hua)(hua)(hua)(hua)、綜合理(li)(li)(li)財(cai)(cai)(cai)(cai)(cai)規劃(hua)(hua)(hua)(hua)(hua)(hua)(hua)、模(mo)擬試(shi)(shi)(shi)(shi)(shi)(shi)卷(juan)、歷年(nian)試(shi)(shi)(shi)(shi)(shi)(shi)題(ti)(ti),并提供專業(ye)級的(de)理(li)(li)(li)財(cai)(cai)(cai)(cai)(cai)規劃(hua)(hua)(hua)(hua)(hua)(hua)(hua)師考(kao)(kao)(kao)試(shi)(shi)(shi)(shi)(shi)(shi)解題(ti)(ti)方法、答(da)題(ti)(ti)技巧、考(kao)(kao)(kao)試(shi)(shi)(shi)(shi)(shi)(shi)要(yao)點精解。通(tong)過全面、針對性強(qiang)的(de)強(qiang)化(hua)考(kao)(kao)(kao)試(shi)(shi)(shi)(shi)(shi)(shi)輔導(dao)(dao)訓練、考(kao)(kao)(kao)前培訓,提高理(li)(li)(li)財(cai)(cai)(cai)(cai)(cai)規劃(hua)(hua)(hua)(hua)(hua)(hua)(hua)師考(kao)(kao)(kao)試(shi)(shi)(shi)(shi)(shi)(shi)的(de)應試(shi)(shi)(shi)(shi)(shi)(shi)能力。
發證部門
理(li)(li)財(cai)(cai)規(gui)(gui)(gui)(gui)劃(hua)(hua)(hua)師(shi)(shi)國家職業資(zi)格(ge)認證(zheng)(ChFP)是由(you)中華人民共和國人力資(zi)源和社會保(bao)障部(bu)頒(ban)發,是唯一由(you)政府頒(ban)發的(de)理(li)(li)財(cai)(cai)規(gui)(gui)(gui)(gui)劃(hua)(hua)(hua)師(shi)(shi)證(zheng)書。綜合運用投資(zi)、法律、財(cai)(cai)務等專業知(zhi)識,以(yi)現金規(gui)(gui)(gui)(gui)劃(hua)(hua)(hua)、消費支出規(gui)(gui)(gui)(gui)劃(hua)(hua)(hua)、教育規(gui)(gui)(gui)(gui)劃(hua)(hua)(hua)、風險管理(li)(li)和保(bao)險規(gui)(gui)(gui)(gui)劃(hua)(hua)(hua)、投資(zi)規(gui)(gui)(gui)(gui)劃(hua)(hua)(hua)、退(tui)休養老規(gui)(gui)(gui)(gui)劃(hua)(hua)(hua)、稅收籌劃(hua)(hua)(hua)、財(cai)(cai)產分(fen)配傳承規(gui)(gui)(gui)(gui)劃(hua)(hua)(hua)為主(zhu)要工具,以(yi)培養財(cai)(cai)富管理(li)(li)精英為目標,培養學員的(de)專業理(li)(li)財(cai)(cai)規(gui)(gui)(gui)(gui)劃(hua)(hua)(hua)知(zhi)識與能力。
資格認證
理財(cai)規(gui)劃師國(guo)家職業(ye)(ye)資(zi)格(ge)認(ren)證(ChFP)是(shi)由(you)(you)中華人(ren)民共和國(guo)勞動和社會保障部頒(ban)發的職業(ye)(ye)資(zi)格(ge)證書,是(shi)唯一(yi)一(yi)個由(you)(you)政府權威機構頒(ban)發的理財(cai)規(gui)劃師證書。證書采用全國(guo)統一(yi)編號,可登錄國(guo)家勞動和社會保障部官(guan)方(fang)網(wang)站――國(guo)家職業(ye)(ye)資(zi)格(ge)工作網(wang)查詢真偽。
2007年12月31日,國(guo)務(wu)院(yuan)(yuan)辦公廳頒(ban)布了《關于(yu)清理(li)(li)規范各(ge)類(lei)職業資格相關活動(dong)的(de)通(tong)(tong)知》(國(guo)辦發(fa)〔2007〕73號),通(tong)(tong)知指出,“凡(fan)經國(guo)務(wu)院(yuan)(yuan)人事(shi)、勞(lao)動(dong)保(bao)障(zhang)部(bu)門(men)會同有關部(bu)門(men)批準設置(zhi)的(de)非(fei)行(xing)政許(xu)可(ke)類(lei)職業資格,要(yao)(yao)(yao)在清理(li)(li)規范的(de)基礎上確(que)定保(bao)留的(de)項(xiang)目(mu)并向社(she)會公布。其(qi)他(ta)各(ge)類(lei)非(fei)行(xing)政許(xu)可(ke)類(lei)職業資格都要(yao)(yao)(yao)分類(lei)進行(xing)清理(li)(li):國(guo)務(wu)院(yuan)(yuan)其(qi)他(ta)部(bu)門(men)、各(ge)直屬機構、各(ge)直屬事(shi)業單(dan)位及下屬單(dan)位自(zi)行(xing)設置(zhi)的(de)要(yao)(yao)(yao)及時(shi)清理(li)(li),確(que)有必要(yao)(yao)(yao)的(de),經國(guo)務(wu)院(yuan)(yuan)人事(shi)、勞(lao)動(dong)保(bao)障(zhang)部(bu)門(men)會同有關部(bu)門(men)審批后納(na)入(ru)國(guo)家統一(yi)管理(li)(li),并向社(she)會公布,其(qi)他(ta)的(de)一(yi)律停止。”
證書等級
理(li)財(cai)(cai)規(gui)(gui)劃師(shi)國家(jia)(jia)(jia)職(zhi)業資(zi)格認(ren)證分為三個等級(ji),即(ji)助(zhu)理(li)理(li)財(cai)(cai)規(gui)(gui)劃師(shi)(國家(jia)(jia)(jia)職(zhi)業資(zi)格三級(ji))、理(li)財(cai)(cai)規(gui)(gui)劃師(shi)(國家(jia)(jia)(jia)職(zhi)業資(zi)格二級(ji))、高級(ji)理(li)財(cai)(cai)規(gui)(gui)劃師(shi)(國家(jia)(jia)(jia)職(zhi)業資(zi)格一(yi)級(ji))。
國(guo)家(jia)(jia)人力資源和社會保障部已開展(zhan)助理(li)理(li)財規(gui)劃(hua)師(國(guo)家(jia)(jia)職(zhi)(zhi)(zhi)業資格(ge)三級(ji))和理(li)財規(gui)劃(hua)師(國(guo)家(jia)(jia)職(zhi)(zhi)(zhi)業資格(ge)二級(ji))全國(guo)統一認(ren)證(zheng)工作,高(gao)級(ji)理(li)財規(gui)劃(hua)師(國(guo)家(jia)(jia)職(zhi)(zhi)(zhi)業資格(ge)一級(ji))試(shi)點認(ren)證(zheng)工作。國(guo)家(jia)(jia)人力資源和社會保障部已經(jing)委(wei)托(tuo)北京市職(zhi)(zhi)(zhi)業技能鑒定中心開展(zhan)全國(guo)獨(du)家(jia)(jia)試(shi)點認(ren)證(zheng),東方華爾參與主持教材(cai)起草培訓及相關工作。
報考條件
國家人(ren)力資源和社會保(bao)障部對(dui)報(bao)考(kao)國家理財規劃師(shi)的考(kao)生有嚴格要求,必須(xu)符合以下條件。
國家高級理(li)財規劃(hua)師(職業資(zi)格(ge)一級):
具備以下條(tiao)件之一
1、連續(xu)從事本職(zhi)業工作(zuo)19年以上。
2、具有本科學(xue)歷或者中級職稱,連續從事本職業工作13年以(yi)上。
3、具(ju)有碩士(shi)研究生及以(yi)上學歷或者高級職稱,連續從事本職業工作10年以(yi)上。
4、取得本職(zhi)(zhi)業理財規(gui)劃師職(zhi)(zhi)業資格證書后,連(lian)續從事本職(zhi)(zhi)業工(gong)作4年以(yi)上。
5、取(qu)得(de)(de)本(ben)職業(ye)理財規(gui)劃(hua)師職業(ye)資格證書后,連續從事本(ben)職業(ye)工作3年以上,經本(ben)職業(ye)高級(ji)理財規(gui)劃(hua)師培訓達到規(gui)定標(biao)準學時,并取(qu)得(de)(de)結業(ye)證書。
國家理財(cai)規劃師(職業資格二級(ji)):
具備(bei)以下條件之一
1、連續從事本(ben)職業工(gong)作(zuo)13年以上。
2、取(qu)得本職業三級職業資格證書后,連續從事本職業工作5年以上(shang)。
3、取得本職(zhi)業(ye)(ye)三級職(zhi)業(ye)(ye)資格證書(shu)后,連續從事本職(zhi)業(ye)(ye)工作4年以上,經本職(zhi)業(ye)(ye)二級正規培訓達規定標(biao)準學時數,并取得結業(ye)(ye)證書(shu)。
4、取得本專業(ye)或相(xiang)關專業(ye)大(da)學本科學歷證書(shu)后,連續從(cong)事本職業(ye)工作5年以(yi)上。
5、具有本(ben)專業或(huo)相關專業大(da)學本(ben)科學歷證書(shu),取得本(ben)職(zhi)業三級職(zhi)業資(zi)格證書(shu)后,連續從事本(ben)職(zhi)業工作4年以上。
6、具有本(ben)專業(ye)(ye)或相關專業(ye)(ye)大(da)學本(ben)科(ke)學歷證書,取得本(ben)職業(ye)(ye)三級職業(ye)(ye)資格(ge)證書后,連續從事本(ben)職業(ye)(ye)工作3年以(yi)上,經本(ben)職業(ye)(ye)二級正規(gui)培(pei)訓達規(gui)定標準學時數,并取得結業(ye)(ye)證書。
7、取得(de)碩士研究生及以上(shang)(shang)學歷證書后,連(lian)續從(cong)事本(ben)職業工作2年以上(shang)(shang)。
助理理財規劃師(職業(ye)資格三級):
具備以下(xia)條件之一
1、連續從事本職業(ye)工(gong)作6年以上。
2、具有以高級技(ji)能(neng)為培養目標的技(ji)工學(xue)校(xiao)、技(ji)師學(xue)院(yuan)和職(zhi)業(ye)技(ji)術學(xue)院(yuan)本專(zhuan)業(ye)或(huo)相關專(zhuan)業(ye)畢業(ye)證書。
3、具有本專(zhuan)業(ye)或相關專(zhuan)業(ye)大(da)學專(zhuan)科及以上學歷(li)證書。
4、具有其他(ta)專業大學專科及以上學歷證書(shu),連(lian)續從事本(ben)職業工作1年以上。
5、具有其他專(zhuan)業大學專(zhuan)科及以(yi)上學歷證書,經(jing)本職業三級(ji)正規(gui)培訓達規(gui)定標準(zhun)學時數,并取得(de)結業證書。
相(xiang)關專業(ye):法律、金融、會(hui)計、經濟(ji)類、管理(li)類專業(ye)。
考試注意
二級的(de)理財規劃師(shi)考試(shi),難(nan)(nan)度稍大的(de)是基礎知識(shi),因為(wei)多選(xuan)題(ti)(ti)的(de)權重(zhong)比(bi)較大,而專(zhuan)業能力的(de)難(nan)(nan)度降低些,因為(wei)全部是單項選(xuan)擇題(ti)(ti),但是請(qing)注意(yi)專(zhuan)業知識(shi)考試(shi)中(zhong)經常加(jia)入一(yi)些保險知識(shi)的(de)專(zhuan)業考核題(ti)(ti)目,而這樣(yang)的(de)題(ti)(ti)目是在(zai)教(jiao)材中(zhong)找不到答案的(de)。綜合(he)評審(shen)也有一(yi)定的(de)難(nan)(nan)度,均(jun)為(wei)不定項選(xuan)擇題(ti)(ti)。