一、供應鏈融資是什么意思

供應(ying)鏈(lian)(lian)融(rong)資是通過把供應(ying)鏈(lian)(lian)上的(de)核(he)心企業作為一個整體，根據行業的(de)特(te)點(dian)和供應(ying)鏈(lian)(lian)中(zhong)企業的(de)交易關系(xi)而(er)指定(ding)的(de)一種融(rong)資模式(shi)，供應(ying)鏈(lian)(lian)融(rong)資的(de)制定(ding)基于(yu)貨權及(ji)現金流控制的(de)整體金融(rong)解決方(fang)案，可(ke)以降低供應(ying)鏈(lian)(lian)條融(rong)資成(cheng)本，從而(er)提高企業以及(ji)其(qi)配套企業的(de)競爭力。

二、供應鏈融資和保理的區別

商業(ye)保理(li)，主的(de)(de)工作是面對債權人轉(zhuan)讓應收(shou)帳(zhang)款(kuan)的(de)(de)業(ye)務，集應收(shou)帳(zhang)款(kuan)管理(li)；壞帳(zhang)催收(shou)版；擔保與(yu)融資權為一體的(de)(de)業(ye)務。

供(gong)應(ying)鏈金融服務，是找出(chu)整(zheng)個產(chan)業(ye)(ye)(ye)(ye)鏈的核(he)心(xin)(xin)企業(ye)(ye)(ye)(ye)，透過核(he)心(xin)(xin)企業(ye)(ye)(ye)(ye)將產(chan)業(ye)(ye)(ye)(ye)鏈的上下游整(zheng)合在(zai)一(yi)(yi)起，是由核(he)心(xin)(xin)企業(ye)(ye)(ye)(ye)對(dui)銀行達成的一(yi)(yi)種對(dui)于整(zheng)個產(chan)業(ye)(ye)(ye)(ye)鏈的金融服務。

三、供應鏈融資模式有哪些

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1、經銷商、供應商網絡融資模式

利用(yong)核心企業(ye)(ye)(ye)(ye)的(de)信用(yong)引入(ru)，對核心企業(ye)(ye)(ye)(ye)的(de)多個(ge)經銷商、供(gong)應商提供(gong)授信的(de)一種金(jin)融(rong)服務，是(shi)供(gong)應鏈金(jin)融(rong)最典型(xing)的(de)融(rong)資模(mo)式，目前主要運(yun)用(yong)在(zai)汽車(che)、鋼(gang)鐵等(deng)供(gong)應鏈管理較為完善的(de)行業(ye)(ye)(ye)(ye)，這些行業(ye)(ye)(ye)(ye)內核心企業(ye)(ye)(ye)(ye)和供(gong)應鏈成員關系緊密，并有相應的(de)準入(ru)和退出制度。

2、銀行物流(liu)合作融(rong)資(zi)模式

銀行(xing)與第三方物流(liu)公司(si)合作(zuo)，通過物流(liu)監(jian)管或信(xin)用保(bao)(bao)證為(wei)客戶提供授信(xin)的一種金融服務(wu)，主要(yao)合作(zuo)形式包括物流(liu)公司(si)提供自有庫監(jian)管、在途監(jian)管和輸出監(jian)管等，也有物流(liu)公司(si)基于貨物控制為(wei)客戶提供擔保(bao)(bao)的情形。

3、交(jiao)易所倉單融資模式(shi)

利(li)用交易(yi)所(suo)的交易(yi)規則以及(ji)交易(yi)所(suo)中立的動產監管職能，為交易(yi)所(suo)成員提(ti)供動產質(zhi)押授(shou)信的一種(zhong)金融(rong)服(fu)務。該模式包括現貨倉單質(zhi)押融(rong)資和未來倉單質(zhi)押融(rong)資兩種(zhong)形式。

4、訂(ding)單(dan)融資封閉授信(xin)融資模式

銀行(xing)利用(yong)物流(liu)和資金(jin)流(liu)的封閉(bi)操作(zuo)，采(cai)用(yong)預付賬款融資和應收賬款融資的產品組合(he)，為(wei)經銷商提(ti)供授(shou)信的一種(zhong)金(jin)融服(fu)務。

5、設備制造買(mai)方信貸融資模式(shi)

根據設備制造生產企業和下游企業簽訂的買賣合同，由商業銀行向下游終端企業或經銷商提供(gong)授信，用于購買該生產(chan)企業設備(bei)的一種金融服務。

四、供應鏈融資騙局

1、虛構貿易

在關聯企業之間形成(cheng)虛假(jia)貿易(yi)關系，形成(cheng)一系列交易(yi)合同(tong)和單(dan)證，然后據此(ci)騙取銀(yin)行(xing)或其他金(jin)(jin)融機構資(zi)金(jin)(jin)。在這種欺詐行(xing)為(wei)方(fang)式下，形式上(shang)看，的(de)(de)確存(cun)在著(zhu)交易(yi)流（買賣）和物流（物流服務(wu)），也存(cun)在著(zhu)不(bu)同(tong)的(de)(de)參與方(fang)或服務(wu)者，交易(yi)的(de)(de)單(dan)證和要(yao)素也是(shi)完整的(de)(de)。但(dan)是(shi)實質(zhi)上(shang)，所(suo)有的(de)(de)交易(yi)場景都是(shi)關聯方(fang)假(jia)造出來，并(bing)沒有真正意(yi)義上(shang)實質(zhi)性的(de)(de)產業活動。

2、一女多嫁

借(jie)(jie)款方(fang)(fang)憑借(jie)(jie)所(suo)形成的真實交易和資(zi)(zi)(zi)產(chan)(chan)從(cong)多方(fang)(fang)獲(huo)得(de)資(zi)(zi)(zi)金，加(jia)(jia)大了(le)杠(gang)桿，放大了(le)資(zi)(zi)(zi)金借(jie)(jie)貸風(feng)險。具(ju)體講就是借(jie)(jie)款企業(ye)雖然有(you)交易或(huo)物流業(ye)務，或(huo)者(zhe)一(yi)定(ding)的資(zi)(zi)(zi)產(chan)(chan)，但是由(you)于(yu)目前不同金融(rong)(rong)機(ji)構(gou)或(huo)者(zhe)供(gong)應鏈金融(rong)(rong)服務方(fang)(fang)之間難以做到信息共享(xiang)，加(jia)(jia)之整個社會(hui)的統(tong)一(yi)信息、信用公示平臺(tai)尚未建立，借(jie)(jie)款方(fang)(fang)運用自身的業(ye)務或(huo)資(zi)(zi)(zi)產(chan)(chan)從(cong)多方(fang)(fang)融(rong)(rong)資(zi)(zi)(zi)。

3、自保自融

自保(bao)(bao)自融是指貸方要求借款方提(ti)供質(zhi)押物(wu)或尋求擔保(bao)(bao)的(de)情況(kuang)下，借款方虛(xu)構擔保(bao)(bao)人(ren)(ren)或監(jian)管人(ren)(ren)，套取資金的(de)做法。通常是由親屬(shu)、朋友或者(zhe)緊密關聯(lian)人(ren)(ren)為借款企(qi)業(ye)進行擔保(bao)(bao)，或者(zhe)由同(tong)一人(ren)(ren)或關聯(lian)人(ren)(ren)實(shi)際控制的(de)物(wu)流(liu)倉儲公司(si)進行貨物(wu)質(zhi)押監(jian)管，進而實(shi)現(xian)套取資金。

4、重復(fu)虛假倉單

借(jie)款企(qi)(qi)業(ye)與(yu)倉儲(chu)企(qi)(qi)業(ye)或(huo)(huo)相關人員惡意串通，以虛假開(kai)立(li)或(huo)(huo)者重復開(kai)立(li)的方(fang)式(shi)，就(jiu)他人貨(huo)物(wu)(wu)或(huo)(huo)者同一貨(huo)物(wu)(wu)開(kai)立(li)多張倉單(dan)，以供借(jie)款企(qi)(qi)業(ye)重復質押給不同金融機構獲取大量倉單(dan)質押貸款，并從(cong)中牟取暴利。