證券投資基金銷售管理辦法

第一章 總 則

第(di)一條 為了規(gui)范公開募集證(zheng)券投(tou)(tou)資(zi)基金(jin)(以下簡稱基金(jin))的銷售活動，促進(jin)證(zheng)券投(tou)(tou)資(zi)基金(jin)市場健康發(fa)展(zhan)，根(gen)據《證(zheng)券投(tou)(tou)資(zi)基金(jin)法(fa)(fa)(fa)(fa)(fa)》、《證(zheng)券法(fa)(fa)(fa)(fa)(fa)》及(ji)其他有關(guan)法(fa)(fa)(fa)(fa)(fa)律法(fa)(fa)(fa)(fa)(fa)規(gui)，制定本辦法(fa)(fa)(fa)(fa)(fa)。

第二(er)條 本(ben)辦(ban)法所(suo)稱基金(jin)銷售(shou)，包括基金(jin)銷售(shou)機構(gou)宣傳推介基金(jin)，發售(shou)基金(jin)份(fen)(fen)額，辦(ban)理(li)基金(jin)份(fen)(fen)額申購(gou)、贖回等活動。

基金銷售(shou)機(ji)(ji)構是指基金管(guan)理人以及(ji)經中(zhong)國證券監(jian)督管(guan)理委員(yuan)會(以下簡稱中(zhong)國證監(jian)會)及(ji)其派出機(ji)(ji)構注冊的其他機(ji)(ji)構。

其(qi)他(ta)基(ji)金(jin)(jin)服務(wu)(wu)(wu)機構就其(qi)參(can)與基(ji)金(jin)(jin)銷(xiao)售(shou)(shou)業務(wu)(wu)(wu)的(de)環(huan)節適用(yong)本辦法。其(qi)他(ta)基(ji)金(jin)(jin)服務(wu)(wu)(wu)機構包括為基(ji)金(jin)(jin)銷(xiao)售(shou)(shou)機構提供支付結算服務(wu)(wu)(wu)、基(ji)金(jin)(jin)銷(xiao)售(shou)(shou)結算資(zi)金(jin)(jin)監(jian)督(du)、份額登記等與基(ji)金(jin)(jin)銷(xiao)售(shou)(shou)業務(wu)(wu)(wu)相關服務(wu)(wu)(wu)的(de)機構。

第(di)三條 基金銷售機構從事基金銷售活動，應當遵(zun)守法律法規(gui)和中國證監(jian)會的規(gui)定，不得損害國家利(li)(li)益、社會公共利(li)(li)益和基金投(tou)資人的合法權(quan)益。

第四條 基(ji)金(jin)銷(xiao)售機(ji)構從事(shi)基(ji)金(jin)銷(xiao)售活動，應(ying)當遵守基(ji)金(jin)合同、基(ji)金(jin)銷(xiao)售協議的約定(ding)，遵循公開、公平、公正的原則，誠(cheng)實守信，勤(qin)勉盡責(ze)，恪(ke)守職業道德和行為規范(fan)。

第五條(tiao) 基(ji)金(jin)(jin)銷(xiao)(xiao)售(shou)結(jie)(jie)算(suan)資(zi)金(jin)(jin)是(shi)基(ji)金(jin)(jin)投(tou)資(zi)人的(de)交易(yi)結(jie)(jie)算(suan)資(zi)金(jin)(jin)，涉及基(ji)金(jin)(jin)銷(xiao)(xiao)售(shou)結(jie)(jie)算(suan)專用賬(zhang)戶開立、使用、監督的(de)機(ji)構不得(de)將基(ji)金(jin)(jin)銷(xiao)(xiao)售(shou)結(jie)(jie)算(suan)資(zi)金(jin)(jin)歸入其(qi)自有(you)財(cai)產(chan)(chan)。禁止任(ren)何(he)單位或者(zhe)個(ge)人以任(ren)何(he)形(xing)式挪用基(ji)金(jin)(jin)銷(xiao)(xiao)售(shou)結(jie)(jie)算(suan)資(zi)金(jin)(jin)。相(xiang)關機(ji)構破(po)產(chan)(chan)或者(zhe)清算(suan)時(shi)，基(ji)金(jin)(jin)銷(xiao)(xiao)售(shou)結(jie)(jie)算(suan)資(zi)金(jin)(jin)不屬(shu)于其(qi)破(po)產(chan)(chan)財(cai)產(chan)(chan)或者(zhe)清算(suan)財(cai)產(chan)(chan)。

基(ji)金(jin)(jin)銷(xiao)售(shou)結算(suan)資金(jin)(jin)是指由基(ji)金(jin)(jin)銷(xiao)售(shou)機構(gou)、基(ji)金(jin)(jin)銷(xiao)售(shou)支付結算(suan)機構(gou)或者(zhe)基(ji)金(jin)(jin)份(fen)額(e)登記機構(gou)等(deng)基(ji)金(jin)(jin)銷(xiao)售(shou)相關(guan)機構(gou)歸集的，在基(ji)金(jin)(jin)投資人結算(suan)賬戶(hu)與基(ji)金(jin)(jin)財產(chan)托(tuo)管賬戶(hu)之間(jian)劃(hua)轉的基(ji)金(jin)(jin)申購(認購)、贖回、現(xian)金(jin)(jin)分紅等(deng)資金(jin)(jin)。

第六條 中國證監會及其派出機構(gou)依照法(fa)律法(fa)規(gui)和(he)本辦法(fa)的規(gui)定，對基金銷售活動(dong)實(shi)施監督(du)管理。

第(di)七條 中國證券投資基金業協會(hui)(以下簡稱基金業協會(hui))依(yi)據法律(lv)法規(gui)(gui)和自律(lv)規(gui)(gui)則，對基金銷售(shou)活動進(jin)行自律(lv)管理(li)，并對基金銷售(shou)人員(yuan)進(jin)行資格管理(li)。

基金(jin)銷售機構及基金(jin)銷售服(fu)務機構可以加(jia)入(ru)基金(jin)業協會，接受行業協會的自律管理。

第二章 基金銷售機構

第(di)八條 基(ji)(ji)金(jin)管(guan)理(li)人可以辦理(li)其(qi)募集的(de)(de)基(ji)(ji)金(jin)產品的(de)(de)銷(xiao)售業(ye)務。商業(ye)銀行(含(han)在華外資(zi)法人銀行，下同)、證(zheng)(zheng)券公(gong)司、期貨公(gong)司、保險機(ji)(ji)構(gou)、證(zheng)(zheng)券投資(zi)咨(zi)詢機(ji)(ji)構(gou)、獨(du)立基(ji)(ji)金(jin)銷(xiao)售機(ji)(ji)構(gou)以及中國證(zheng)(zheng)監(jian)會認(ren)定(ding)的(de)(de)其(qi)他機(ji)(ji)構(gou)從(cong)事(shi)基(ji)(ji)金(jin)銷(xiao)售業(ye)務的(de)(de)，應向工商注冊登記(ji)所在地的(de)(de)中國證(zheng)(zheng)監(jian)會派出機(ji)(ji)構(gou)進行注冊并取(qu)得相(xiang)應資(zi)格。

第(di)九條(tiao) 商業(ye)銀行(xing)、證券(quan)公司(si)、期(qi)貨公司(si)、保險機(ji)(ji)構(gou)(gou)、證券(quan)投資咨(zi)詢機(ji)(ji)構(gou)(gou)、獨(du)立基金(jin)銷售(shou)機(ji)(ji)構(gou)(gou)以及中國證監會認定(ding)的其他機(ji)(ji)構(gou)(gou)申請(qing)注冊基金(jin)銷售(shou)業(ye)務資格，應(ying)當具備(bei)下列(lie)條(tiao)件：

(一(yi))具有(you)健全的治理結構、完善的內(nei)部控制(zhi)和風險(xian)管(guan)理制(zhi)度(du)，并得到有(you)效(xiao)執(zhi)行(xing)；

(二)財務狀(zhuang)況良好，運作(zuo)規范穩(wen)定(ding)；

(三)有與基金銷售業(ye)務相(xiang)適應的營(ying)業(ye)場所(suo)、安全防范設施和其(qi)他設施；

(四)有安全、高效的(de)辦理基金發售、申購(gou)和贖回等業務(wu)(wu)的(de)技(ji)(ji)術設施，且符合(he)中國(guo)證(zheng)監(jian)會對基金銷售業務(wu)(wu)信息管理平臺(tai)的(de)有關要求，基金銷售業務(wu)(wu)的(de)技(ji)(ji)術系統已與基金管理人(ren)、中國(guo)證(zheng)券登記結算公司相應的(de)技(ji)(ji)術系統進(jin)行了聯網測(ce)試(shi)，測(ce)試(shi)結果(guo)符合(he)國(guo)家規(gui)定的(de)標準；

(五)制定(ding)了完善的資(zi)金(jin)(jin)清算流程(cheng)，資(zi)金(jin)(jin)管(guan)理符合中(zhong)國證監會對基(ji)金(jin)(jin)銷售結算資(zi)金(jin)(jin)管(guan)理的有(you)關(guan)要求；

(六)有評價基金投資人風險(xian)承(cheng)受能力和基金產品風險(xian)等(deng)級的方法體(ti)系；

(七)制定了完善的業務流(liu)程、銷售人(ren)員執業操(cao)守、應(ying)急處理(li)措施等基金銷售業務管(guan)理(li)制度，符合中(zhong)國證監會對基金銷售機構內部控制的有關要求(qiu)；

(八)有符合(he)法律法規要(yao)求(qiu)的反洗錢內(nei)部控制制度；

(九)中國證監會(hui)規定的(de)其他條(tiao)件。

第(di)十條(tiao) 商業銀行申(shen)請(qing)基金(jin)銷(xiao)售業務資格，除具備本辦法(fa)第(di)九條(tiao)規定的條(tiao)件外，還應當(dang)具備下(xia)列條(tiao)件：

(一)有專門負責基(ji)金銷售業務的部門；

(二)資本充足(zu)率符合國(guo)務院銀行業(ye)監督管理(li)機構的有關規定(ding)；

(三)最近3年內沒有受到重(zhong)大行政處罰或者(zhe)刑事處罰；

(四)公司負(fu)責(ze)基(ji)(ji)(ji)(ji)金(jin)(jin)銷售(shou)(shou)(shou)業(ye)(ye)(ye)務的(de)部門取(qu)得(de)基(ji)(ji)(ji)(ji)金(jin)(jin)從(cong)業(ye)(ye)(ye)資(zi)格的(de)人(ren)員不低于該部門員工人(ren)數的(de)1/2，負(fu)責(ze)基(ji)(ji)(ji)(ji)金(jin)(jin)銷售(shou)(shou)(shou)業(ye)(ye)(ye)務的(de)部門管理人(ren)員取(qu)得(de)基(ji)(ji)(ji)(ji)金(jin)(jin)從(cong)業(ye)(ye)(ye)資(zi)格，熟悉基(ji)(ji)(ji)(ji)金(jin)(jin)銷售(shou)(shou)(shou)業(ye)(ye)(ye)務，并具備從(cong)事基(ji)(ji)(ji)(ji)金(jin)(jin)業(ye)(ye)(ye)務2年以上(shang)或者在(zai)其(qi)他金(jin)(jin)融相關機(ji)構5年以上(shang)的(de)工作經(jing)歷；公司主(zhu)要分支(zhi)機(ji)構基(ji)(ji)(ji)(ji)金(jin)(jin)銷售(shou)(shou)(shou)業(ye)(ye)(ye)務負(fu)責(ze)人(ren)均已(yi)取(qu)得(de)基(ji)(ji)(ji)(ji)金(jin)(jin)從(cong)業(ye)(ye)(ye)資(zi)格；

(五)國有商(shang)(shang)業(ye)(ye)銀行(xing)、股(gu)份制商(shang)(shang)業(ye)(ye)銀行(xing)以及郵(you)政儲蓄(xu)銀行(xing)等取得基金從(cong)業(ye)(ye)資格人(ren)員不少于30人(ren)；城市商(shang)(shang)業(ye)(ye)銀行(xing)、農村商(shang)(shang)業(ye)(ye)銀行(xing)、在華外資法人(ren)銀行(xing)等取得基金從(cong)業(ye)(ye)資格人(ren)員不少于20人(ren)。

第(di)十一條(tiao)(tiao) 證券公司申請基金銷售業務資格，除(chu)具備(bei)(bei)本辦(ban)法第(di)九條(tiao)(tiao)規定的條(tiao)(tiao)件外，還應當具備(bei)(bei)下列條(tiao)(tiao)件：

(一(yi))有(you)專門(men)負責基(ji)金(jin)銷售(shou)業務的部門(men)；

(二)凈資本等財務風險監控指標符(fu)合(he)中國證監會的(de)有關規(gui)定；

(三(san))最近3年沒有挪用(yong)客戶(hu)資產等損(sun)害客戶(hu)利(li)益(yi)的(de)行為；

(四)沒有因違法違規(gui)行(xing)為正(zheng)在被監管機構調查(cha)或者正(zheng)處于整改期間，最近3年內沒有受到重大(da)行(xing)政處罰或者刑(xing)事處罰；

(五)沒(mei)有發生已經影響或(huo)者可能影響公司正常(chang)運作的(de)重(zhong)大(da)變更事項，或(huo)者訴訟(song)、仲裁等其(qi)他重(zhong)大(da)事項；

(六)公司負責基(ji)(ji)金(jin)(jin)銷售(shou)業(ye)(ye)務的(de)(de)(de)(de)部(bu)門(men)取(qu)得(de)基(ji)(ji)金(jin)(jin)從(cong)業(ye)(ye)資格(ge)的(de)(de)(de)(de)人(ren)員(yuan)(yuan)不低于(yu)該部(bu)門(men)員(yuan)(yuan)工人(ren)數的(de)(de)(de)(de)1/2，負責基(ji)(ji)金(jin)(jin)銷售(shou)業(ye)(ye)務的(de)(de)(de)(de)部(bu)門(men)管理人(ren)員(yuan)(yuan)取(qu)得(de)基(ji)(ji)金(jin)(jin)從(cong)業(ye)(ye)資格(ge)，熟悉基(ji)(ji)金(jin)(jin)銷售(shou)業(ye)(ye)務，并具備從(cong)事(shi)基(ji)(ji)金(jin)(jin)業(ye)(ye)務2年以上或者(zhe)在其他金(jin)(jin)融(rong)相(xiang)關機構(gou)5年以上的(de)(de)(de)(de)工作經歷；公司主要分支機構(gou)基(ji)(ji)金(jin)(jin)銷售(shou)業(ye)(ye)務負責人(ren)均(jun)已取(qu)得(de)基(ji)(ji)金(jin)(jin)從(cong)業(ye)(ye)資格(ge)；

(七)取得(de)基金從業(ye)資格(ge)的人(ren)員不(bu)少于30人(ren)。

第(di)十二(er)條 期貨公司申請基金銷售業務資格，除具備本辦法第(di)九條規定的條件外，還應當具備下列條件：

(一(yi))有專門負責基金銷售業務(wu)的部門；

(二)凈資本等財(cai)務風險監控指標符合中(zhong)國證監會(hui)的(de)有關(guan)規定(ding)；

(三(san))最近3年(nian)沒有挪用客戶保證金等損害客戶利(li)益(yi)的行為；

(四(si))沒有因違(wei)法違(wei)規行為正在被監管機(ji)構(gou)調查或者(zhe)正處(chu)于整改期間，最(zui)近(jin)3年內沒有受到重大(da)行政處(chu)罰(fa)或者(zhe)刑事處(chu)罰(fa)；

(五)沒有發生已經影(ying)響或(huo)者可(ke)能影(ying)響公司正常(chang)運作的(de)重(zhong)大(da)變更事項(xiang)(xiang)，或(huo)者訴訟(song)、仲裁(cai)等其他重(zhong)大(da)事項(xiang)(xiang)；

(六)公司負(fu)責基(ji)(ji)金(jin)銷售業(ye)務(wu)的部門取得基(ji)(ji)金(jin)從(cong)業(ye)資格的人員不(bu)低于該部門員工人數的1/2，負(fu)責基(ji)(ji)金(jin)銷售業(ye)務(wu)的部門管理人員取得基(ji)(ji)金(jin)從(cong)業(ye)資格，熟悉(xi)基(ji)(ji)金(jin)銷售業(ye)務(wu)，并具備從(cong)事基(ji)(ji)金(jin)業(ye)務(wu)2年以上或(huo)者在(zai)其(qi)他金(jin)融相關(guan)機(ji)構5年以上的工作經歷；公司主(zhu)要分支機(ji)構基(ji)(ji)金(jin)銷售業(ye)務(wu)負(fu)責人均已取得基(ji)(ji)金(jin)從(cong)業(ye)資格；

(七)取得基金從業(ye)資格的人(ren)員(yuan)不少于20人(ren)。

第十三條 保險(xian)機構是(shi)指在中華人民共(gong)和國(guo)境內經(jing)中國(guo)保險(xian)監督管理委員會(hui)批準設立的保險(xian)公司(si)、保險(xian)經(jing)紀公司(si)和保險(xian)代理公司(si)。

保險公司(si)申請基金銷售業務資格，除具(ju)備(bei)本辦法第九條(tiao)規(gui)定(ding)的條(tiao)件外(wai)，還應(ying)當具(ju)備(bei)下列(lie)條(tiao)件：

(一)有(you)專門負責基(ji)金銷售(shou)業務的部門；

(二)注(zhu)冊資本不低于(yu)5億元(yuan)人(ren)民幣；

(三)償(chang)付能(neng)力(li)充足率(lv)符合國務院(yuan)保險業監督管(guan)理機構的(de)有關規定；

(四)沒有因違法違規行(xing)為正在(zai)被監管機構調查(cha)或(huo)者正處于整改期(qi)間，最近(jin)3年內沒有受到重大行(xing)政處罰(fa)或(huo)者刑事處罰(fa)；

(五)沒有發生已經(jing)影響或者可能影響公(gong)司(si)正常運作的重大變更或者訴訟、仲裁等重大事(shi)項；

(六)公(gong)司負(fu)(fu)責(ze)基(ji)(ji)金(jin)(jin)(jin)(jin)銷售業(ye)務(wu)(wu)的(de)部門取得(de)基(ji)(ji)金(jin)(jin)(jin)(jin)從(cong)(cong)業(ye)資格的(de)人(ren)員(yuan)不低于該(gai)部門員(yuan)工人(ren)數(shu)的(de)1/2，負(fu)(fu)責(ze)基(ji)(ji)金(jin)(jin)(jin)(jin)銷售業(ye)務(wu)(wu)的(de)部門管理人(ren)員(yuan)取得(de)基(ji)(ji)金(jin)(jin)(jin)(jin)從(cong)(cong)業(ye)資格，熟悉基(ji)(ji)金(jin)(jin)(jin)(jin)銷售業(ye)務(wu)(wu)，并具備從(cong)(cong)事基(ji)(ji)金(jin)(jin)(jin)(jin)業(ye)務(wu)(wu)2年以上(shang)或者(zhe)在(zai)其他金(jin)(jin)(jin)(jin)融相關機構(gou)5年以上(shang)的(de)工作經歷；公(gong)司主要分(fen)支機構(gou)基(ji)(ji)金(jin)(jin)(jin)(jin)銷售業(ye)務(wu)(wu)負(fu)(fu)責(ze)人(ren)均已(yi)取得(de)基(ji)(ji)金(jin)(jin)(jin)(jin)從(cong)(cong)業(ye)資格；

(七)取得基金從業資格的(de)人員(yuan)不(bu)少于30人。

保(bao)險經紀公司和(he)保(bao)險代理公司申(shen)請基金銷售業(ye)務資格(ge)，除具(ju)備(bei)本(ben)辦(ban)法(fa)第九條規(gui)定的(de)條件(jian)外，還(huan)應當具(ju)備(bei)下列條件(jian)：

(一)有專門負責基金銷售業務的部門；

(二(er))注冊資本(ben)不低(di)于5000萬元人民幣，且必(bi)須為實繳貨幣資本(ben)；

(三)公司負責基金銷售業務的高級管(guan)理人員已取得基金從業資格，熟悉(xi)基金銷售業務，并具備從事基金業務2年以上(shang)或者在其他金融(rong)相關機構5年以上(shang)的工作(zuo)經(jing)歷(li)；

(四)沒有因違法違規行為正在被監管機構(gou)調查或者正處于整改(gai)期間(jian)，最近3年內(nei)沒有受到(dao)重(zhong)大(da)行政(zheng)處罰或者刑事處罰；

(五)沒有發(fa)生已經(jing)影(ying)響(xiang)或者(zhe)(zhe)可能影(ying)響(xiang)公(gong)司正(zheng)常(chang)運作(zuo)的重(zhong)大變更或者(zhe)(zhe)訴訟、仲裁等重(zhong)大事項；

(六)公司(si)負(fu)(fu)責(ze)基(ji)(ji)金(jin)(jin)(jin)銷售(shou)(shou)業(ye)(ye)務的(de)部門(men)取得基(ji)(ji)金(jin)(jin)(jin)從業(ye)(ye)資格(ge)的(de)人(ren)員不低于該部門(men)員工人(ren)數(shu)的(de)1/2，負(fu)(fu)責(ze)基(ji)(ji)金(jin)(jin)(jin)銷售(shou)(shou)業(ye)(ye)務的(de)部門(men)管理人(ren)員取得基(ji)(ji)金(jin)(jin)(jin)從業(ye)(ye)資格(ge)，熟悉基(ji)(ji)金(jin)(jin)(jin)銷售(shou)(shou)業(ye)(ye)務，并(bing)具備從事基(ji)(ji)金(jin)(jin)(jin)業(ye)(ye)務2年以上(shang)或者在其他金(jin)(jin)(jin)融相關(guan)機(ji)構5年以上(shang)的(de)工作經(jing)歷(li)；公司(si)主要(yao)分支機(ji)構基(ji)(ji)金(jin)(jin)(jin)銷售(shou)(shou)業(ye)(ye)務負(fu)(fu)責(ze)人(ren)均已取得基(ji)(ji)金(jin)(jin)(jin)從業(ye)(ye)資格(ge)；

(七)取得基金從業資(zi)格的人員不少于10人。

第十四條(tiao)(tiao) 證券投(tou)資咨(zi)詢機構申(shen)請基金(jin)銷售業務資格，除(chu)具備本辦法(fa)第九條(tiao)(tiao)規(gui)定的條(tiao)(tiao)件外，還應當具備下列(lie)條(tiao)(tiao)件：

(一)有專門負責基金銷(xiao)售業務的部門；

(二)注冊資本不低于2000萬元人民幣，且必須(xu)為實繳貨幣資本；

(三)公司負(fu)責基金銷(xiao)售(shou)業(ye)(ye)務的(de)高級管理人員已(yi)取得基金從業(ye)(ye)資(zi)格，熟悉基金銷(xiao)售(shou)業(ye)(ye)務，并具(ju)備從事基金業(ye)(ye)務2年(nian)以上或者在(zai)其他(ta)金融相關機(ji)構5年(nian)以上的(de)工作(zuo)經歷；

(四)持續從(cong)事證券投資(zi)咨詢業(ye)務3個以(yi)上完整會(hui)計年度；

(五)最(zui)近3年沒(mei)有代(dai)理投資人從事證(zheng)券(quan)買賣的行為；

(六)沒有因(yin)違(wei)法違(wei)規行為正在被監管機構調(diao)查，或者正處于整改期間(jian)；最近3年內沒有受到重大行政處罰(fa)(fa)或者刑事處罰(fa)(fa)；

(七)沒有(you)發生已經影響或者可能(neng)影響公(gong)司(si)正常運(yun)作(zuo)的重(zhong)大(da)變更(geng)事(shi)項(xiang)，或者訴訟、仲裁等其他重(zhong)大(da)事(shi)項(xiang)；

(八)公司負責(ze)基(ji)(ji)金(jin)銷售(shou)業(ye)務的部門(men)(men)取得(de)基(ji)(ji)金(jin)從(cong)業(ye)資(zi)格(ge)的人(ren)員(yuan)不低于該部門(men)(men)員(yuan)工(gong)人(ren)數(shu)的1/2，負責(ze)基(ji)(ji)金(jin)銷售(shou)業(ye)務的部門(men)(men)管理人(ren)員(yuan)取得(de)基(ji)(ji)金(jin)從(cong)業(ye)資(zi)格(ge)，熟悉基(ji)(ji)金(jin)銷售(shou)業(ye)務，并具(ju)備從(cong)事基(ji)(ji)金(jin)業(ye)務2年以上或者其(qi)他金(jin)融相關機構5年以上的工(gong)作經(jing)歷；公司主要分支機構基(ji)(ji)金(jin)銷售(shou)業(ye)務負責(ze)人(ren)均已取得(de)基(ji)(ji)金(jin)從(cong)業(ye)資(zi)格(ge)；

(九)取得基(ji)金從(cong)業資格(ge)的人員不少(shao)于10人。

第十五條 獨立(li)基(ji)金(jin)銷售(shou)(shou)機構可以(yi)專業從事基(ji)金(jin)及(ji)其他金(jin)融理財產品銷售(shou)(shou)，其申請基(ji)金(jin)銷售(shou)(shou)業務資格，除具備本(ben)辦法第九(jiu)條規定的條件(jian)外，還應當具備下(xia)列條件(jian)：

(一)為依法設立的(de)有限責(ze)任公(gong)司、合伙企業或者符(fu)合中國證(zheng)監會規定的(de)其他形式；

(二)有符合規定(ding)的經(jing)營范圍；

(三)注冊資本或者出資不低于2000萬元(yuan)人民(min)幣(bi)，且(qie)必須為實繳貨幣(bi)資本；

(四(si))有限(xian)責(ze)任公司股東或者合(he)伙企業合(he)伙人符合(he)本辦法(fa)規定(ding)；

(五)沒有發生已(yi)經(jing)影(ying)響或者可能影(ying)響機構正常運作的重大(da)變更事項，或者訴訟、仲裁等其他(ta)重大(da)事項；

(六)高級管理(li)人員已(yi)取得(de)基金從業(ye)資(zi)格，熟悉基金銷售業(ye)務(wu)，并具備從事(shi)基金業(ye)務(wu)2年以上或者(zhe)在(zai)其他金融相關(guan)機構(gou)5年以上的工(gong)作(zuo)經歷；

(七(qi))取得基金從業資(zi)格(ge)的(de)人(ren)員(yuan)不少于10人(ren)。

第十(shi)六條 獨立基金(jin)銷售機構以有限責任公司形式設(she)立的(de)，其股東可以是企業(ye)法人或者自然人。

企業法人參股獨立基金(jin)銷售機(ji)構(gou)，應(ying)當具(ju)備以(yi)下條件：

(一)持續經營3個以上(shang)完整會(hui)計年度(du)，財務狀況良好(hao)，運作(zuo)規范穩定(ding)；

(二)最近3年沒有(you)受到刑事處罰；

(三)最近3年沒(mei)有受(shou)到金融(rong)監管、行業監管、工商、稅(shui)務(wu)等行政(zheng)管理部門的行政(zheng)處罰；

(四(si))最(zui)近3年在自(zi)律管理、商(shang)業銀行等機構(gou)無不良記錄；

(五(wu))沒有因違(wei)法違(wei)規行(xing)為(wei)正(zheng)在被監管機構調(diao)查或者正(zheng)處于整改期(qi)間。

自然人參股獨立基金銷售機構(gou)，應當具(ju)備以下條件：

(一)有(you)從事證(zheng)(zheng)券(quan)、基金或(huo)者(zhe)其他金融業務10年以上(shang)(shang)或(huo)者(zhe)證(zheng)(zheng)券(quan)、基金業務部門管理5年以上(shang)(shang)或(huo)者(zhe)擔任證(zheng)(zheng)券(quan)、基金行業高級管理人員3年以上(shang)(shang)的工作經歷(li)；

(二)最近3年(nian)沒(mei)有受到(dao)刑事處(chu)罰(fa)；

(三)最近(jin)3年(nian)沒有受到(dao)金融監管(guan)(guan)、行業(ye)監管(guan)(guan)、工(gong)商、稅務等行政管(guan)(guan)理部(bu)門的行政處罰；

(四)在自(zi)律管理(li)、商業銀行等機構無不良(liang)記錄；

(五)無到期未清償(chang)的(de)(de)數額較大(da)的(de)(de)債務；

(六)最近3年無其他(ta)重(zhong)大不良(liang)誠信(xin)記錄。

第十七條 獨立基金銷售機構(gou)以(yi)合伙企業(ye)形式設立的，其合伙人應當具備以(yi)下條件(jian)：

(一)有(you)從事(shi)證券(quan)、基(ji)金或(huo)者其他金融業(ye)務(wu)10年以(yi)上或(huo)者證券(quan)、基(ji)金業(ye)務(wu)部門管(guan)理5年以(yi)上或(huo)者擔(dan)任證券(quan)、基(ji)金行業(ye)高(gao)級管(guan)理人員3年以(yi)上的工作經歷；

(二)最近3年(nian)沒有受到刑事處(chu)罰；

(三(san))最近3年沒有受到金融監管(guan)、工商(shang)、稅務(wu)等行(xing)政(zheng)管(guan)理部門的行(xing)政(zheng)處罰；

(四)在自律(lv)管理、商業銀(yin)行等機(ji)構無不良記錄；

(五)無到期未清償的數額較大的債務；

(六)最近3年無其他重大不(bu)良誠(cheng)信(xin)記錄。

第十八條 申請基金(jin)銷售業務資格的(de)機構，應當按照中國證(zheng)監(jian)會的(de)規(gui)定提交申請材(cai)料。

申請(qing)(qing)期間(jian)申請(qing)(qing)材料涉及的(de)事(shi)項發(fa)生(sheng)重大變(bian)化(hua)的(de)，申請(qing)(qing)人應當自變(bian)化(hua)發(fa)生(sheng)之(zhi)日起5個工作日內(nei)向工商注冊登(deng)記所在地(di)的(de)中(zhong)國證監會派出(chu)機構(gou)提交(jiao)更新材料。

第十九條 中國(guo)證(zheng)監會派出機(ji)構依(yi)照《行(xing)政許(xu)可法》的(de)規定，受理基金銷售業務資(zi)格的(de)注冊申請，并進行(xing)審查，作出注冊或不予注冊的(de)決(jue)定。

第二十條 依法必須(xu)辦理工(gong)商(shang)變更登(deng)記(ji)的，申請人應(ying)當在收(shou)到批準(zhun)文件后按照(zhao)有關規(gui)定向工(gong)商(shang)行(xing)政管理機(ji)關辦理變更登(deng)記(ji)手續。

第二十一條 獨(du)立(li)基(ji)金(jin)銷(xiao)售機構(gou)申請設立(li)分支機構(gou)的，應當具備下列條件(jian)：

(一)內部控制完善，經營穩定，有較(jiao)強的持續經營能力，能有效控制分支(zhi)機構風險；

(二)最(zui)近(jin)1年內沒有(you)受到行政處罰(fa)或者刑(xing)事處罰(fa)；

(三)沒有因違法違規行為正在被監(jian)管機構調(diao)查(cha)，或者正處(chu)于(yu)整改期間；

(四)擬(ni)設(she)(she)立(li)的(de)分支機構(gou)有符合規定的(de)辦公場所、業務人員、安全防范設(she)(she)施和與業務有關的(de)其他(ta)設(she)(she)施；

(五)擬(ni)設立的(de)分支機構有(you)明(ming)確的(de)職責和完善(shan)的(de)管理(li)制度；

(六)擬設立(li)的(de)分支(zhi)機構取得基(ji)金(jin)從業資格的(de)人員不少于(yu)2人；

(七)中國(guo)證(zheng)監會規定的其他條件(jian)。

獨立基金(jin)銷售(shou)機(ji)構(gou)申請基金(jin)銷售(shou)業務資格(ge)時已經(jing)設立的分(fen)支機(ji)構(gou)，應當符合上述條件。

第二十(shi)二條 獨(du)立基金(jin)銷(xiao)(xiao)售(shou)機(ji)構(gou)(gou)設立分支(zhi)機(ji)構(gou)(gou)，變(bian)更經(jing)營(ying)范圍、注(zhu)冊資(zi)(zi)本或(huo)(huo)者(zhe)出(chu)資(zi)(zi)、股(gu)東或(huo)(huo)者(zhe)合伙人、高級(ji)管理人員的(de)，應當(dang)在變(bian)更前將(jiang)變(bian)更方案報工(gong)(gong)商注(zhu)冊登記所在地中國證(zheng)監會(hui)(hui)派(pai)(pai)出(chu)機(ji)構(gou)(gou)備(bei)案。獨(du)立基金(jin)銷(xiao)(xiao)售(shou)機(ji)構(gou)(gou)經(jing)營(ying)期(qi)間取得基金(jin)從業資(zi)(zi)格的(de)人員少于(yu)10人或(huo)(huo)者(zhe)分支(zhi)機(ji)構(gou)(gou)經(jing)營(ying)期(qi)間取得基金(jin)從業資(zi)(zi)格的(de)人員少于(yu)2人的(de)，應當(dang)于(yu)5個工(gong)(gong)作(zuo)(zuo)日內向工(gong)(gong)商注(zhu)冊登記所在地中國證(zheng)監會(hui)(hui)派(pai)(pai)出(chu)機(ji)構(gou)(gou)報告，并于(yu)30個工(gong)(gong)作(zuo)(zuo)日內將(jiang)人員調(diao)整至規(gui)定要求(qiu)。

獨立基(ji)金銷(xiao)售機(ji)構按照(zhao)前款規(gui)定(ding)備(bei)案后，中國證監(jian)會派(pai)出機(ji)構根據(ju)本辦法第(di)十五條(tiao)(tiao)、第(di)十六條(tiao)(tiao)、第(di)十七條(tiao)(tiao)、第(di)十八條(tiao)(tiao)的規(gui)定(ding)進行持續動態監(jian)管。對于不符合基(ji)金銷(xiao)售機(ji)構資質條(tiao)(tiao)件的機(ji)構責令限期改正(zheng)，逾(yu)期未予(yu)改正(zheng)的，取消基(ji)金銷(xiao)售業(ye)務(wu)資格。

第二十三(san)條 取得(de)基金銷售業務資格的基金銷售機構，應當(dang)將機構基本信息報中(zhong)國證監會備案，并予以定期更新。

第二十(shi)四(si)條 基(ji)金(jin)銷(xiao)售機構合并分立，基(ji)金(jin)銷(xiao)售業務資格(ge)按下述原(yuan)則管理(li)：

(一)基金銷(xiao)售機構新(xin)設(she)合并的(de)，新(xin)公(gong)司(si)應當根據本辦法的(de)規(gui)定向工商注(zhu)冊(ce)(ce)登記所在地(di)的(de)中國證監(jian)會派出機構進行注(zhu)冊(ce)(ce)，在新(xin)公(gong)司(si)未(wei)完成注(zhu)冊(ce)(ce)前(qian)，合并方基金銷(xiao)售業務(wu)資(zi)(zi)格(ge)部分(fen)終止，新(xin)公(gong)司(si)6個月內(nei)仍未(wei)完成注(zhu)冊(ce)(ce)的(de)，合并方基金銷(xiao)售業務(wu)資(zi)(zi)格(ge)終止；

(二)基(ji)金(jin)(jin)銷售機(ji)構(gou)吸(xi)收合并(bing)且存續(xu)方(fang)不具備(bei)基(ji)金(jin)(jin)銷售業(ye)務資格的，存續(xu)方(fang)應當根據本辦法的規定向工(gong)商(shang)注冊(ce)登記所在地的中(zhong)國證監會派出機(ji)構(gou)進行(xing)注冊(ce)，在存續(xu)方(fang)完成注冊(ce)前，被合并(bing)方(fang)基(ji)金(jin)(jin)銷售業(ye)務部分終止，存續(xu)方(fang)6個月內仍未完成注冊(ce)的，被合并(bing)方(fang)基(ji)金(jin)(jin)銷售業(ye)務資格終止；

(三(san))基(ji)金(jin)銷售(shou)機構吸(xi)收合并(bing)(bing)且被(bei)合并(bing)(bing)方(fang)不(bu)具備基(ji)金(jin)銷售(shou)業務資格的(de)，基(ji)金(jin)銷售(shou)機構應當(dang)在(zai)被(bei)合并(bing)(bing)方(fang)分支(zhi)機構(網點)符合基(ji)金(jin)銷售(shou)規(gui)范要求(qiu)后(hou)，按本辦法第二(er)十二(er)條(tiao)、第二(er)十三(san)條(tiao)的(de)要求(qiu)備案(an)，同時按照基(ji)金(jin)銷售(shou)信息(xi)管(guan)理平(ping)臺的(de)相(xiang)關(guan)要求(qiu)將(jiang)系統整(zheng)合報(bao)告報(bao)中國證監會(hui)備案(an)；

(四)基金(jin)(jin)銷售(shou)(shou)機構吸(xi)收合(he)并(bing)，合(he)并(bing)方和被(bei)合(he)并(bing)方均具備基金(jin)(jin)銷售(shou)(shou)業務(wu)資格的，合(he)并(bing)方應當按(an)照基金(jin)(jin)銷售(shou)(shou)信(xin)息管(guan)理平臺的相關要求將系(xi)統整合(he)報告報中國證監會備案(an)；

(五)基金銷(xiao)售(shou)機構分立的(de)，新(xin)公司應當(dang)根據本(ben)辦法的(de)規定向工商注(zhu)冊(ce)登記所(suo)在地的(de)中(zhong)國證監會(hui)派出機構進(jin)行注(zhu)冊(ce)。

基金銷(xiao)售業務(wu)(wu)資格部分終止的，基金銷(xiao)售機構可以辦理銷(xiao)戶(hu)、贖回、轉托管(guan)轉出等(deng)業務(wu)(wu)，不得辦理開(kai)戶(hu)、認購(gou)、申購(gou)等(deng)業務(wu)(wu)。

第三章 基金銷售支付結算

第二十五條(tiao) 基(ji)金(jin)銷(xiao)售(shou)(shou)機(ji)構可以選擇商業銀行或(huo)者支(zhi)付(fu)機(ji)構從事基(ji)金(jin)銷(xiao)售(shou)(shou)支(zhi)付(fu)結(jie)算業務。基(ji)金(jin)銷(xiao)售(shou)(shou)支(zhi)付(fu)結(jie)算機(ji)構應當確(que)保基(ji)金(jin)銷(xiao)售(shou)(shou)結(jie)算資金(jin)安全、及時、高(gao)效(xiao)的劃(hua)付(fu)。

第二十六條 基金銷售(shou)(shou)機(ji)(ji)構(gou)應當選擇具備(bei)下列(lie)條件的商業(ye)銀行(xing)或者支(zhi)付機(ji)(ji)構(gou)從(cong)事基金銷售(shou)(shou)支(zhi)付結算業(ye)務：

(一)有安全、高效的(de)辦理支付結(jie)算業(ye)務的(de)信(xin)息系統。該(gai)信(xin)息系統應當具(ju)有合法(fa)的(de)知識產權，且(qie)與合作機構(gou)及監管機構(gou)完成聯網測試，測試結(jie)果符合國家規定標準；

(二)制訂(ding)了(le)有效的風(feng)險控制制度；

(三)中國證(zheng)監會(hui)規定(ding)的其(qi)他條件。

第二十(shi)七條 從(cong)事基金銷售支付結(jie)算業(ye)務的商業(ye)銀行除應當具備(bei)本(ben)辦(ban)法第二十(shi)六條規定的條件外，還應當具有基金銷售業(ye)務資格。

商(shang)業銀(yin)行(xing)(xing)為基(ji)(ji)金銷(xiao)(xiao)(xiao)售機構(gou)提(ti)供支(zhi)付結(jie)算(suan)服(fu)務(wu)的(de)，應(ying)當根(gen)據商(shang)業銀(yin)行(xing)(xing)從(cong)事支(zhi)付結(jie)算(suan)服(fu)務(wu)的(de)價(jia)格收(shou)取(qu)相關(guan)費(fei)用(yong)。商(shang)業銀(yin)行(xing)(xing)收(shou)取(qu)超出(chu)支(zhi)付結(jie)算(suan)服(fu)務(wu)費(fei)用(yong)的(de)，應(ying)當與(yu)基(ji)(ji)金銷(xiao)(xiao)(xiao)售機構(gou)簽訂(ding)銷(xiao)(xiao)(xiao)售協(xie)議，并(bing)提(ti)供基(ji)(ji)金銷(xiao)(xiao)(xiao)售相關(guan)服(fu)務(wu)，履行(xing)(xing)基(ji)(ji)金銷(xiao)(xiao)(xiao)售相關(guan)責任(ren)。

第(di)二(er)十(shi)八條(tiao) 從(cong)事基金(jin)銷售支(zhi)付(fu)結算(suan)業(ye)務(wu)(wu)的(de)支(zhi)付(fu)機(ji)構除應(ying)(ying)當具備本辦法第(di)二(er)十(shi)六條(tiao)規定的(de)條(tiao)件外，還應(ying)(ying)當取得(de)中國人民銀行頒發的(de)《支(zhi)付(fu)業(ye)務(wu)(wu)許可證》，且公(gong)(gong)司(si)(si)基金(jin)銷售支(zhi)付(fu)結算(suan)業(ye)務(wu)(wu)賬戶應(ying)(ying)當與公(gong)(gong)司(si)(si)其他(ta)業(ye)務(wu)(wu)賬戶有效隔離。

第二十九(jiu)條 基(ji)金銷(xiao)售機構(gou)、基(ji)金銷(xiao)售支付(fu)結(jie)算(suan)機構(gou)、基(ji)金份額登記機構(gou)可以在具備基(ji)金銷(xiao)售業務(wu)資格的(de)商業銀(yin)行或者從事客戶交易結(jie)算(suan)資金存管(guan)的(de)指(zhi)定商業銀(yin)行開立(li)基(ji)金銷(xiao)售結(jie)算(suan)專用賬戶。

基(ji)金銷售(shou)(shou)機(ji)(ji)構(gou)(gou)、基(ji)金銷售(shou)(shou)支付(fu)結算(suan)機(ji)(ji)構(gou)(gou)、基(ji)金份額(e)登記機(ji)(ji)構(gou)(gou)開(kai)立基(ji)金銷售(shou)(shou)結算(suan)專用賬戶(hu)(hu)時，應當就賬戶(hu)(hu)性質、賬戶(hu)(hu)功能、賬戶(hu)(hu)使用的具(ju)體內(nei)容、監(jian)督方式、賬戶(hu)(hu)異常處理等事項以(yi)監(jian)督協議的形式與基(ji)金銷售(shou)(shou)結算(suan)資金監(jian)督機(ji)(ji)構(gou)(gou)做(zuo)出(chu)約定。

基(ji)金銷(xiao)售(shou)結算(suan)專用賬(zhang)戶是指基(ji)金銷(xiao)售(shou)機構(gou)(gou)、基(ji)金銷(xiao)售(shou)支付結算(suan)機構(gou)(gou)或者基(ji)金份額登記(ji)機構(gou)(gou)用于歸(gui)集、暫存、劃(hua)轉基(ji)金銷(xiao)售(shou)結算(suan)資金的專用賬(zhang)戶。

基(ji)金(jin)銷售(shou)(shou)結(jie)(jie)算(suan)(suan)資(zi)金(jin)監(jian)(jian)督(du)機構是指在基(ji)金(jin)銷售(shou)(shou)結(jie)(jie)算(suan)(suan)資(zi)金(jin)流轉過程中，對基(ji)金(jin)銷售(shou)(shou)相(xiang)關機構開立(li)、使用銷售(shou)(shou)賬戶的行為和基(ji)金(jin)銷售(shou)(shou)結(jie)(jie)算(suan)(suan)資(zi)金(jin)劃轉流程承擔(dan)監(jian)(jian)督(du)職責的商業(ye)銀行或者中國證券登(deng)記結(jie)(jie)算(suan)(suan)有(you)限責任公(gong)司。

第(di)三十條 基金銷售結算(suan)專(zhuan)用(yong)賬(zhang)戶的啟用(yong)、變(bian)更和撤銷應當按照(zhao)規定向中(zhong)國證(zheng)監會及賬(zhang)戶開立人所在地(di)中(zhong)國證(zheng)監會派出機構備案。

第三十一(yi)條 基金銷(xiao)售(shou)機構應當以基金投資人的(de)結算(suan)賬(zhang)戶作(zuo)為其申購資金的(de)銀(yin)行賬(zhang)戶。

第四章 基金宣傳推介材料

第三十二條 本辦(ban)法所稱基(ji)金宣傳推介(jie)(jie)材料，是指(zhi)為(wei)推介(jie)(jie)基(ji)金向公眾(zhong)分發或者公布，使公眾(zhong)可以普遍獲得的書面、電(dian)子(zi)或者其他介(jie)(jie)質的信息，包括：

(一)公(gong)開出版(ban)資(zi)料；

(二(er))宣傳(chuan)單(dan)、手冊(ce)、信(xin)函、傳(chuan)真、非(fei)指定信(xin)息披露(lu)媒(mei)體上刊發的(de)與基金銷售相關的(de)公(gong)告等面向(xiang)公(gong)眾的(de)宣傳(chuan)資料；

(三)海報(bao)、戶外廣告；

(四)電視、電影、廣播、互聯網(wang)資料、公共網(wang)站鏈接廣告、短信及其他音像、通訊(xun)資料；

(五)中國(guo)證(zheng)監會規定(ding)的(de)其(qi)他材料。

第三(san)十三(san)條 基金管理(li)(li)人的基金宣傳推(tui)介材料，應當(dang)事先經基金管理(li)(li)人負責基金銷售業務的高級管理(li)(li)人員和督(du)察長檢查(cha)，出具合規(gui)意見書，并自(zi)向公眾分發或者發布之日起5個工作日內報主要經營(ying)活動所在地中國證(zheng)監會派出機構備案。

其他基(ji)金銷售機(ji)構(gou)的(de)基(ji)金宣傳推介材料，應當事先經基(ji)金銷售機(ji)構(gou)負責(ze)基(ji)金銷售業務和合規的(de)高級管理人員檢查，出具合規意見書(shu)，并自向(xiang)公眾分發或(huo)者發布之日(ri)起5個工作(zuo)日(ri)內(nei)報工商注冊登記所在(zai)地中國證監會派出機(ji)構(gou)機(ji)構(gou)備(bei)案。

第三十(shi)四條 制作基(ji)金(jin)宣傳推介材(cai)料的(de)(de)(de)基(ji)金(jin)銷售機構應當對(dui)其(qi)內(nei)容負責(ze)，保證其(qi)內(nei)容的(de)(de)(de)合規性，并確保向公眾分發、公布的(de)(de)(de)材(cai)料與備案的(de)(de)(de)材(cai)料一致(zhi)。

第(di)三十五條(tiao) 基(ji)金(jin)宣傳推介材料必須真實、準確，與基(ji)金(jin)合同(tong)、基(ji)金(jin)招募說明書相符，不得有下列情形：

(一)虛假記載、誤導(dao)性陳(chen)述(shu)或者重大遺漏；

(二)預測基金的(de)證券投資業績；

(三(san))違規承諾(nuo)收益或者承擔損失(shi)；

(四)詆(di)毀其他基(ji)金(jin)(jin)管(guan)理(li)人、基(ji)金(jin)(jin)托管(guan)人或者基(ji)金(jin)(jin)銷售機構，或者其他基(ji)金(jin)(jin)管(guan)理(li)人募集或者管(guan)理(li)的基(ji)金(jin)(jin)；

(五)夸(kua)大或者片(pian)面宣(xuan)傳基金，違規使用(yong)安全(quan)、保(bao)(bao)證、承(cheng)諾(nuo)、保(bao)(bao)險、避險、有保(bao)(bao)障、高收(shou)益(yi)、無風(feng)險等(deng)可能使投資人認為沒有風(feng)險的或者片(pian)面強(qiang)調集中營銷時間限(xian)制的表述；

(六)登載單位或者個人的(de)推薦性文字；

(七)中國證監會規定的其他情形。

第三十六條 基(ji)(ji)金(jin)(jin)(jin)宣傳推介材料可以登載(zai)該(gai)基(ji)(ji)金(jin)(jin)(jin)、基(ji)(ji)金(jin)(jin)(jin)管理(li)人管理(li)的(de)其他基(ji)(ji)金(jin)(jin)(jin)的(de)過往業績，但基(ji)(ji)金(jin)(jin)(jin)合(he)同生效(xiao)不足(zu)6個(ge)月的(de)除(chu)外(wai)。

基金宣傳推介材料登載過往業(ye)績(ji)的，應當符合以下要求：

(一)基金合同生(sheng)效(xiao)6個月(yue)以上(shang)但不滿1年(nian)的，應當登載從合同生(sheng)效(xiao)之日起計算的業績；

(二)基金(jin)合同生(sheng)(sheng)效(xiao)1年(nian)(nian)(nian)以(yi)上(shang)但不(bu)滿10年(nian)(nian)(nian)的，應當(dang)登載自合同生(sheng)(sheng)效(xiao)當(dang)年(nian)(nian)(nian)開(kai)始所有完整會計年(nian)(nian)(nian)度的業績，宣(xuan)傳推介材料(liao)公布日在下半年(nian)(nian)(nian)的，還(huan)應當(dang)登載當(dang)年(nian)(nian)(nian)上(shang)半年(nian)(nian)(nian)度的業績；

(三)基金合同生(sheng)效10年以上的，應當登(deng)載最近10個完整(zheng)會計年度的業績；

(四)業績(ji)登載(zai)期間基金合同中投(tou)資(zi)目標、投(tou)資(zi)范圍和(he)投(tou)資(zi)策略(lve)發(fa)生改變的，應當予(yu)以特別說明。

第三十(shi)七條 基(ji)(ji)金(jin)(jin)宣(xuan)傳(chuan)推(tui)介材料登載該基(ji)(ji)金(jin)(jin)、基(ji)(ji)金(jin)(jin)管(guan)理人管(guan)理的其(qi)他基(ji)(ji)金(jin)(jin)的過(guo)往業績，應(ying)當遵守下列(lie)規定(ding)：

(一(yi))按照有關(guan)法律法規的規定或者行業公認的準則計算(suan)基金的業績表現數據(ju)；

(二)引(yin)用(yong)的統(tong)計數據和資料應當真實(shi)、準確，并(bing)注(zhu)明出(chu)處，不得引(yin)用(yong)未經(jing)核(he)實(shi)、尚未發生或者模(mo)擬的數據；

對于(yu)推(tui)介定期定額投資(zi)業務等需要模(mo)擬(ni)(ni)(ni)歷史(shi)業績的，應(ying)當(dang)采用我國(guo)證券市場(chang)或者境外成熟證券市場(chang)具有(you)代(dai)表性的指數(shu)，對其(qi)過往足夠長時間的實(shi)際(ji)收益率(lv)進行(xing)模(mo)擬(ni)(ni)(ni)，同時注明(ming)相應(ying)的復合年(nian)平均收益率(lv)；此外，還應(ying)當(dang)說明(ming)模(mo)擬(ni)(ni)(ni)數(shu)據的來源、模(mo)擬(ni)(ni)(ni)方(fang)法及主要計算公式，并進行(xing)相應(ying)的風險提示；

(三)真實、準確(que)、合理(li)地(di)表述基金業績和基金管(guan)理(li)人的管(guan)理(li)水平(ping)。

基(ji)(ji)金業績表現數據(ju)應當經基(ji)(ji)金托管人復核或者摘取自(zi)基(ji)(ji)金定(ding)期(qi)報(bao)告(gao)。

第三十八條 基(ji)(ji)金(jin)(jin)(jin)宣傳推(tui)介材(cai)料登載基(ji)(ji)金(jin)(jin)(jin)過(guo)(guo)往業績的(de)，應(ying)當特別聲明，基(ji)(ji)金(jin)(jin)(jin)的(de)過(guo)(guo)往業績并不(bu)預(yu)示(shi)其未來表現，基(ji)(ji)金(jin)(jin)(jin)管(guan)理人管(guan)理的(de)其他基(ji)(ji)金(jin)(jin)(jin)的(de)業績并不(bu)構成基(ji)(ji)金(jin)(jin)(jin)業績表現的(de)保(bao)證(zheng)。

第(di)三(san)十九條 基金宣(xuan)傳推介(jie)材料對不同(tong)基金的業績進行比較的，應當使(shi)用可比的數據(ju)來源、統計(ji)方(fang)法和比較期間(jian)，并且有關數據(ju)來源、統計(ji)方(fang)法應當公平、準確，具有關聯性。

第四十條 基金宣(xuan)傳推(tui)介(jie)材(cai)料附(fu)有(you)統計圖表的，應當清晰、準確。

第四十一(yi)條(tiao) 基(ji)金(jin)宣傳推介材料提及基(ji)金(jin)評(ping)價機構評(ping)價結果(guo)的，應當(dang)符合(he)中(zhong)國證(zheng)監會關于基(ji)金(jin)評(ping)價結果(guo)引用的相關規范，并應當(dang)列明基(ji)金(jin)評(ping)價機構的名稱及評(ping)價日(ri)期。

第四十二條 基(ji)金(jin)宣傳推介材料(liao)登(deng)載基(ji)金(jin)管理人股東背景時，應當特(te)別聲明基(ji)金(jin)管理人與(yu)股東之間實行業務隔離(li)制(zhi)度，股東并不(bu)直(zhi)接參與(yu)基(ji)金(jin)財產(chan)的投資運(yun)作(zuo)。

第四十三條 基(ji)金宣(xuan)傳推(tui)介材料中推(tui)介貨(huo)幣市(shi)場基(ji)金的，應當提示基(ji)金投(tou)資(zi)人，購買貨(huo)幣市(shi)場基(ji)金并不等于(yu)將資(zi)金作為(wei)存款(kuan)存放在銀行或者存款(kuan)類(lei)金融機(ji)構，基(ji)金管(guan)理人不保(bao)證(zheng)基(ji)金一(yi)定(ding)盈(ying)利，也不保(bao)證(zheng)最低收益(yi)。

第四(si)十(shi)四(si)條 基金(jin)(jin)宣傳材料中推介保(bao)本(ben)(ben)基金(jin)(jin)的，應(ying)當充分揭示保(bao)本(ben)(ben)基金(jin)(jin)的風險，說明投(tou)資(zi)(zi)者(zhe)投(tou)資(zi)(zi)于(yu)保(bao)本(ben)(ben)基金(jin)(jin)并不等(deng)于(yu)將資(zi)(zi)金(jin)(jin)作為存款存放在銀行或者(zhe)存款類(lei)金(jin)(jin)融機構，并說明保(bao)本(ben)(ben)基金(jin)(jin)在極端情況下(xia)仍然存在本(ben)(ben)金(jin)(jin)損(sun)失的風險。

保本(ben)基金(jin)在保本(ben)期間開(kai)放申(shen)購(gou)的，應當在相關業(ye)務公告以及宣(xuan)傳推介材料(liao)中說明開(kai)放申(shen)購(gou)期間，投(tou)資(zi)者(zhe)的申(shen)購(gou)金(jin)額是否保本(ben)。

第(di)四十五(wu)條 基(ji)金(jin)(jin)宣傳(chuan)推介材料(liao)應當含有(you)明確、醒目的風險提(ti)示(shi)和警示(shi)性(xing)文字，以提(ti)醒投資人(ren)注意投資風險，仔(zi)細閱讀基(ji)金(jin)(jin)合同(tong)和基(ji)金(jin)(jin)招募說明書，了解基(ji)金(jin)(jin)的具體情況(kuang)。

有足(zu)夠(gou)平面空間的(de)基金(jin)宣傳(chuan)推介材料應(ying)當在材料中加入具有符(fu)合規定的(de)必備內容(rong)的(de)風險提示函。

電(dian)視、電(dian)影(ying)(ying)、互聯網資料(liao)、公(gong)共網站(zhan)鏈接形式的宣傳推介材(cai)料(liao)應當包括為時至少5秒(miao)鐘的影(ying)(ying)像顯示(shi)，提示(shi)投(tou)資人注意風險并參(can)考該基金的銷售文件。電(dian)臺廣(guang)播應當以旁白形式表達上述內(nei)容。

第四十(shi)六條 基金(jin)(jin)(jin)宣(xuan)傳推(tui)介材料含有基金(jin)(jin)(jin)獲中(zhong)國(guo)(guo)證監會核(he)準(zhun)內(nei)容(rong)的(de)，應當特別聲明中(zhong)國(guo)(guo)證監會的(de)核(he)準(zhun)并不(bu)代表中(zhong)國(guo)(guo)證監會對(dui)該基金(jin)(jin)(jin)的(de)風險(xian)和收益(yi)做出實(shi)質性判斷(duan)、推(tui)薦或者保證。

第五章 基金銷售費用

第(di)四十七條 基金管理人應當在基金合(he)同、招(zhao)(zhao)募(mu)說明(ming)(ming)書或者公告(gao)中載明(ming)(ming)收取(qu)銷售(shou)費用的項目、條件(jian)和方式(shi)，在招(zhao)(zhao)募(mu)說明(ming)(ming)書或者公告(gao)中載明(ming)(ming)費率標準及費用計算方法(fa)。

第四十(shi)八條 基(ji)金(jin)(jin)(jin)銷(xiao)(xiao)售(shou)(shou)機(ji)(ji)構辦理基(ji)金(jin)(jin)(jin)銷(xiao)(xiao)售(shou)(shou)業務，可以按照(zhao)基(ji)金(jin)(jin)(jin)合(he)同(tong)和招募說(shuo)明書的(de)約(yue)定(ding)向投(tou)資人收取認購費(fei)(fei)、申購費(fei)(fei)、贖(shu)回(hui)費(fei)(fei)、轉換費(fei)(fei)和銷(xiao)(xiao)售(shou)(shou)服(fu)務費(fei)(fei)等費(fei)(fei)用。基(ji)金(jin)(jin)(jin)銷(xiao)(xiao)售(shou)(shou)機(ji)(ji)構收取基(ji)金(jin)(jin)(jin)銷(xiao)(xiao)售(shou)(shou)費(fei)(fei)用的(de)，應當(dang)符(fu)合(he)中國證監會關于(yu)基(ji)金(jin)(jin)(jin)銷(xiao)(xiao)售(shou)(shou)費(fei)(fei)用的(de)有關規定(ding)。

第四十九條 基金銷售(shou)機構為(wei)基金投資人(ren)提(ti)供(gong)增(zeng)值服(fu)務(wu)(wu)的，可以向(xiang)基金投資人(ren)收取增(zeng)值服(fu)務(wu)(wu)費。增(zeng)值服(fu)務(wu)(wu)是指基金銷售(shou)機構在(zai)銷售(shou)基金產品(pin)的過程中，在(zai)確保遵守基金和相(xiang)關產品(pin)銷售(shou)適用(yong)性原(yuan)則的基礎上，向(xiang)投資人(ren)提(ti)供(gong)的除(chu)法定或者基金合同、招募(mu)說(shuo)明書(shu)約定服(fu)務(wu)(wu)以外的附(fu)加服(fu)務(wu)(wu)。

第五十條 基金(jin)銷售機構收取(qu)增值服務費的(de)，應當符合下列要求：

(一)遵(zun)循(xun)合理、公(gong)開、質(zhi)價相符的(de)定價原則；

(二)所有開辦增值服務的(de)營(ying)業網點(dian)應當公示增值服務的(de)內容；

(三)統一印制服務(wu)協議，明確增值服務(wu)的內(nei)容(rong)、方式、收費(fei)標準、期限及糾紛解決機制等；

(四)基(ji)金投(tou)資(zi)人應(ying)當(dang)享有自主(zhu)選(xuan)擇(ze)增(zeng)值服務的(de)權利，選(xuan)擇(ze)接受增(zeng)值服務的(de)基(ji)金投(tou)資(zi)人應(ying)當(dang)在服務協議上簽(qian)字確認；

(五(wu))增值服務費(fei)應(ying)當單獨繳納，不應(ying)從申購(gou)(gou)(認(ren)購(gou)(gou))資(zi)金中扣(kou)除；

(六)提供增(zeng)值服(fu)務(wu)和簽(qian)訂(ding)服(fu)務(wu)協議的主體應當是基金銷售機構，任何(he)銷售人員不得私(si)自收取(qu)增(zeng)值服(fu)務(wu)費；

(七)相關(guan)監管(guan)機構規定的(de)其他情形。

基(ji)金銷(xiao)售機構提供增值(zhi)服(fu)務(wu)(wu)并(bing)以(yi)此向(xiang)投資(zi)人收取增值(zhi)服(fu)務(wu)(wu)費的(de)，應當將統(tong)一印制的(de)服(fu)務(wu)(wu)協(xie)議(yi)向(xiang)中國證監(jian)會備案。

第五十一條(tiao) 基金(jin)(jin)管理人與(yu)基金(jin)(jin)銷(xiao)(xiao)售(shou)(shou)(shou)機(ji)構可以在基金(jin)(jin)銷(xiao)(xiao)售(shou)(shou)(shou)協議(yi)中(zhong)(zhong)約定依據基金(jin)(jin)銷(xiao)(xiao)售(shou)(shou)(shou)機(ji)構銷(xiao)(xiao)售(shou)(shou)(shou)基金(jin)(jin)的(de)保有(you)量(liang)提取一定比例的(de)客戶(hu)維護(hu)費，用以向基金(jin)(jin)銷(xiao)(xiao)售(shou)(shou)(shou)機(ji)構支付(fu)客戶(hu)服務及銷(xiao)(xiao)售(shou)(shou)(shou)活動中(zhong)(zhong)產生的(de)相關(guan)費用。基金(jin)(jin)銷(xiao)(xiao)售(shou)(shou)(shou)機(ji)構收取客戶(hu)維護(hu)費的(de)，應當符合中(zhong)(zhong)國證監會關(guan)于基金(jin)(jin)銷(xiao)(xiao)售(shou)(shou)(shou)費用的(de)有(you)關(guan)規定。

第五十二條 基(ji)金管理人與基(ji)金銷(xiao)售(shou)機構應當在(zai)基(ji)金銷(xiao)售(shou)協(xie)議或者其補(bu)充協(xie)議中約定，雙方(fang)在(zai)申(shen)購(認購)費(fei)、贖回費(fei)、銷(xiao)售(shou)服務費(fei)等銷(xiao)售(shou)費(fei)用的分成比例(li)，并據此就各自(zi)實際取得(de)的銷(xiao)售(shou)費(fei)用確認基(ji)金銷(xiao)售(shou)收入，如(ru)實核算、記賬，依法納稅。

第五(wu)十三(san)條 基(ji)金(jin)業協會(hui)可以在自(zi)律(lv)規則(ze)中規定基(ji)金(jin)銷售費用的最低標準。

第六章 銷售業務規范

第五(wu)十四(si)條 辦(ban)(ban)理基金銷售業務或者(zhe)辦(ban)(ban)理基金銷售相(xiang)關(guan)業務，并向(xiang)基金銷售機構收取以基金交易(含開戶)為(wei)基礎的相(xiang)關(guan)傭金的機構應當向(xiang)中國證監會派出(chu)機構進行注冊或者(zhe)經中國證監會認定。

未經注冊并取(qu)得(de)(de)基(ji)金(jin)銷(xiao)(xiao)售業務資格或者(zhe)未經中國證監會認定(ding)的(de)機(ji)構，不得(de)(de)辦理(li)(li)基(ji)金(jin)的(de)銷(xiao)(xiao)售或者(zhe)相關(guan)(guan)業務。任何個(ge)人不得(de)(de)以個(ge)人名義辦理(li)(li)基(ji)金(jin)的(de)銷(xiao)(xiao)售或者(zhe)相關(guan)(guan)業務。

第五(wu)(wu)十五(wu)(wu)條 基金(jin)銷(xiao)售機構應(ying)當建立(li)健全并有效執行(xing)基金(jin)銷(xiao)售業務制度，加強對基金(jin)銷(xiao)售業務合(he)規運作的(de)檢(jian)查和監督，確保基金(jin)銷(xiao)售業務的(de)執行(xing)符合(he)中國證監會對基金(jin)銷(xiao)售機構內部(bu)控制的(de)有關要(yao)求。

第五(wu)十六(liu)條 基(ji)金銷(xiao)(xiao)售(shou)機構應當確保基(ji)金銷(xiao)(xiao)售(shou)信息(xi)管理平臺(tai)(tai)安全、高效運行，且(qie)符合中國證(zheng)監會對基(ji)金銷(xiao)(xiao)售(shou)業務信息(xi)管理平臺(tai)(tai)的有關要求(qiu)。

第五十七條 未(wei)經基金銷售機(ji)構聘任，任何(he)人員不得從事基金銷售活動(dong)，中國證監會另有規定(ding)的除外。

宣傳(chuan)推介(jie)基(ji)金(jin)(jin)(jin)的(de)人(ren)員(yuan)、基(ji)金(jin)(jin)(jin)銷(xiao)(xiao)(xiao)售(shou)(shou)(shou)信息管(guan)理平(ping)臺系統運營(ying)維護人(ren)員(yuan)等從事基(ji)金(jin)(jin)(jin)銷(xiao)(xiao)(xiao)售(shou)(shou)(shou)業務的(de)人(ren)員(yuan)應當取得基(ji)金(jin)(jin)(jin)銷(xiao)(xiao)(xiao)售(shou)(shou)(shou)業務資格(ge)。基(ji)金(jin)(jin)(jin)銷(xiao)(xiao)(xiao)售(shou)(shou)(shou)機構(gou)應當建(jian)立健全(quan)并有效執(zhi)行基(ji)金(jin)(jin)(jin)銷(xiao)(xiao)(xiao)售(shou)(shou)(shou)人(ren)員(yuan)的(de)持續(xu)培訓制度(du)，加強對基(ji)金(jin)(jin)(jin)銷(xiao)(xiao)(xiao)售(shou)(shou)(shou)人(ren)員(yuan)行為規范的(de)檢查和監督。

第五(wu)十八條 基(ji)金(jin)銷售機構應當建(jian)立完善(shan)的基(ji)金(jin)份額(e)持有人賬戶(hu)和(he)資(zi)金(jin)賬戶(hu)管理(li)制度(du)，以(yi)及基(ji)金(jin)份額(e)持有人資(zi)金(jin)的存(cun)取程序和(he)授權審(shen)批制度(du)。

第五十九條 基(ji)金銷(xiao)售機構在銷(xiao)售基(ji)金和相關產品(pin)的(de)過(guo)程(cheng)中，應當堅持投資人利益(yi)優(you)先原則，注重根據投資人的(de)風險承受能力銷(xiao)售不同風險等級(ji)的(de)產品(pin)，把合(he)適的(de)產品(pin)銷(xiao)售給合(he)適的(de)基(ji)金投資人。

第六十條 基金銷售機(ji)構應(ying)當建立(li)基金銷售適用性管(guan)理制度，至少包括以下內容：

(一(yi))對基(ji)金管(guan)理人進行審(shen)慎調查的方(fang)式和方(fang)法(fa)；

(二(er))對基金產(chan)品的風險(xian)等(deng)級進(jin)行(xing)設置、對基金產(chan)品進(jin)行(xing)風險(xian)評價的方式和方法；

(三)對基金投資人(ren)風險承受能力進(jin)行調查(cha)和(he)評價的(de)方式和(he)方法；

(四)對(dui)基金(jin)產品和基金(jin)投(tou)資人進行匹配的方(fang)法。

第六十一(yi)條 基(ji)金(jin)(jin)銷售機構所使用的基(ji)金(jin)(jin)產品風險評(ping)價方(fang)法及其說明應當向(xiang)基(ji)金(jin)(jin)投資人(ren)公(gong)開。

第六十(shi)二條 基(ji)金管理(li)人(ren)在選(xuan)擇基(ji)金銷售(shou)機(ji)構時應當對基(ji)金銷售(shou)機(ji)構進行(xing)審(shen)慎(shen)調查(cha)，基(ji)金銷售(shou)機(ji)構選(xuan)擇銷售(shou)基(ji)金產品應當對基(ji)金管理(li)人(ren)進行(xing)審(shen)慎(shen)調查(cha)。

第六(liu)十三條 基金銷售機構應當加(jia)強投資(zi)(zi)者教(jiao)育，引導投資(zi)(zi)者充分認識基金產品(pin)的(de)風險特征(zheng)，保(bao)障(zhang)投資(zi)(zi)者合法權益。

第六十四條 基金銷(xiao)售機構(gou)辦(ban)理基金銷(xiao)售業務(wu)時(shi)應當根(gen)據反(fan)洗錢(qian)法(fa)規相關(guan)要求識(shi)別客(ke)戶身(shen)份，核對客(ke)戶的(de)有效身(shen)份證件(jian)，登記(ji)(ji)客(ke)戶身(shen)份基本信息，確(que)保基金賬戶持有人名(ming)(ming)稱與身(shen)份證明文件(jian)中記(ji)(ji)載(zai)的(de)名(ming)(ming)稱一致，并(bing)留存(cun)有效身(shen)份證件(jian)的(de)復印件(jian)或者影印件(jian)。

基金銷售機(ji)構銷售基金產品時委托其他機(ji)構進行客戶身份(fen)識(shi)別的，應(ying)當通過合(he)同、協(xie)議(yi)或者其他書面(mian)文件(jian)，明(ming)確(que)雙方在客戶身份(fen)識(shi)別、客戶身份(fen)資料(liao)和交易(yi)(yi)記錄(lu)保存(cun)與信息交換、大額交易(yi)(yi)和可(ke)疑交易(yi)(yi)報告等方面(mian)的反洗錢職(zhi)責(ze)和程(cheng)序。

第六十(shi)五(wu)條 基(ji)金(jin)銷(xiao)售機構(gou)應當建(jian)立健(jian)全檔案管(guan)理制度，妥善保(bao)管(guan)基(ji)金(jin)份額持有(you)人的開戶(hu)(hu)資(zi)(zi)料(liao)(liao)和與(yu)銷(xiao)售業(ye)(ye)務(wu)有(you)關的其他資(zi)(zi)料(liao)(liao)。客戶(hu)(hu)身份資(zi)(zi)料(liao)(liao)自(zi)(zi)業(ye)(ye)務(wu)關系結束當年(nian)計(ji)起(qi)至(zhi)少(shao)保(bao)存(cun)15年(nian)，與(yu)銷(xiao)售業(ye)(ye)務(wu)有(you)關的其他資(zi)(zi)料(liao)(liao)自(zi)(zi)業(ye)(ye)務(wu)發生當年(nian)計(ji)起(qi)至(zhi)少(shao)保(bao)存(cun)15年(nian)。

第六(liu)十六(liu)條 基金(jin)銷(xiao)售(shou)機構(gou)辦理基金(jin)的銷(xiao)售(shou)業務(wu)，應當由基金(jin)銷(xiao)售(shou)機構(gou)與(yu)基金(jin)管理人簽訂書面(mian)銷(xiao)售(shou)協議(yi)，明確雙(shuang)方的權利義務(wu)，并至(zhi)少包括(kuo)以(yi)下內容：

(一)銷售費用分配的比例和方式；

(二)基(ji)金持有人聯系方式(shi)等客(ke)戶資料(liao)的(de)保存方式(shi)；

(三)對基金持(chi)有人的(de)持(chi)續服務(wu)責(ze)任；

(四)反洗錢義務履(lv)行及責任(ren)劃分；

(五)基金銷售(shou)信息(xi)交(jiao)換及資金交(jiao)收權利義(yi)務(wu)。

未經簽(qian)訂書面銷(xiao)售(shou)協議(yi)，基金銷(xiao)售(shou)機(ji)構不得辦理基金的銷(xiao)售(shou)。

第六十七(qi)條 基(ji)金(jin)(jin)銷(xiao)(xiao)售機構應當將(jiang)基(ji)金(jin)(jin)銷(xiao)(xiao)售業(ye)務(wu)資格的證明文件置備于(yu)基(ji)金(jin)(jin)銷(xiao)(xiao)售網點的顯(xian)著位置或者在其(qi)網站予以公示。

第六十八條 基(ji)金(jin)(jin)募集申請在完成(cheng)向中國證(zheng)監會注冊(ce)前，基(ji)金(jin)(jin)銷(xiao)售(shou)機構不(bu)得(de)辦理基(ji)金(jin)(jin)銷(xiao)售(shou)業務，不(bu)得(de)向公眾分發、公布基(ji)金(jin)(jin)宣(xuan)傳推介材料或(huo)者發售(shou)基(ji)金(jin)(jin)份額(e)。

第六(liu)十九條 基(ji)金(jin)銷售機構選擇合作的(de)基(ji)金(jin)銷售相(xiang)關機構應當符(fu)合監管部門的(de)資質要求，并建立完(wan)善的(de)合作基(ji)金(jin)銷售相(xiang)關機構選擇標(biao)準和業務(wu)流程，充分評估相(xiang)關風險，明確雙方的(de)權利義務(wu)。

第七十(shi)條(tiao) 基(ji)金(jin)份(fen)(fen)額(e)登記(ji)機構是(shi)指辦理基(ji)金(jin)份(fen)(fen)額(e)的(de)(de)登記(ji)過戶、存管和結算等業(ye)務(wu)的(de)(de)機構。基(ji)金(jin)份(fen)(fen)額(e)登記(ji)機構可辦理投資人基(ji)金(jin)賬戶的(de)(de)建立和管理、基(ji)金(jin)份(fen)(fen)額(e)注冊(ce)登記(ji)、基(ji)金(jin)銷售業(ye)務(wu)的(de)(de)確(que)認、清算和結算、代(dai)理發放紅利、建立并保管基(ji)金(jin)份(fen)(fen)額(e)持有人名(ming)冊(ce)等業(ye)務(wu)。

第七十一條 基(ji)金(jin)份(fen)額(e)(e)登記機構應當確保基(ji)金(jin)份(fen)額(e)(e)的登記過戶(hu)、存管和結算業(ye)務處(chu)理安全、準確、及時、高效。主要職(zhi)責包括：

(一)建立(li)并管(guan)理(li)投資人(ren)基金份額(e)賬戶；

(二)負責基金(jin)份(fen)額的登記；

(三)基金交易確認；

(四)代理發放紅利；

(五)建立并保管(guan)基金(jin)份額持有人名冊；

(六)登記(ji)代理協議規定(ding)的(de)其他職責。

第七十二條 基金管理(li)人變(bian)更基金份額登記(ji)機構的，應當在變(bian)更前將變(bian)更方案(an)報中(zhong)國證(zheng)監會備案(an)。

第七(qi)十三條 基(ji)金銷售機構、基(ji)金份額(e)登(deng)記(ji)機構應(ying)當(dang)通過中(zhong)(zhong)國證監會(hui)指定的(de)技術(shu)平臺進行(xing)數據(ju)交換(huan)，并(bing)完(wan)成基(ji)金注冊登(deng)記(ji)數據(ju)在中(zhong)(zhong)國證監會(hui)指定機構的(de)集(ji)中(zhong)(zhong)備(bei)份存儲。數據(ju)交換(huan)應(ying)當(dang)符合中(zhong)(zhong)國證監會(hui)的(de)有關規范。

第七十四條 開放式基(ji)(ji)金(jin)(jin)合同生效后(hou)，基(ji)(ji)金(jin)(jin)銷售機構應當按照法(fa)律、行政(zheng)法(fa)規(gui)、中國證監會的(de)規(gui)定和(he)基(ji)(ji)金(jin)(jin)合同、銷售協(xie)議的(de)約(yue)定，辦理基(ji)(ji)金(jin)(jin)份額的(de)申(shen)購(gou)、贖回，不得擅(shan)自(zi)停止辦理基(ji)(ji)金(jin)(jin)份額的(de)發售或者拒絕(jue)接受投(tou)資人(ren)的(de)申(shen)購(gou)、贖回申(shen)請。基(ji)(ji)金(jin)(jin)管理人(ren)暫停或者開放申(shen)購(gou)、贖回等業務的(de)，應當在公告(gao)中說(shuo)明具體原(yuan)因和(he)依據。

第七十五(wu)條 基金銷售機構不得在基金合同(tong)約定之(zhi)外(wai)的日期(qi)或(huo)者(zhe)時(shi)間辦理基金份額的申購、贖回或(huo)者(zhe)轉換。

投資人在基金(jin)合同約定之外(wai)的(de)日(ri)期(qi)和時間提出申購(gou)、贖(shu)回或者轉換申請(qing)的(de)，作(zuo)為下一個交易(yi)日(ri)交易(yi)處理，其(qi)基金(jin)份額申購(gou)、贖(shu)回價格為下次辦(ban)理基金(jin)份額申購(gou)、贖(shu)回時間所在開(kai)放日(ri)的(de)價格。

第七(qi)十六(liu)條 投(tou)(tou)資人申(shen)購基金份(fen)額時，必須(xu)全(quan)(quan)額交付申(shen)購款(kuan)項，但中國(guo)證監(jian)會規定(ding)(ding)的特(te)殊基金品種除外；投(tou)(tou)資人按規定(ding)(ding)提交申(shen)購申(shen)請并全(quan)(quan)額交付款(kuan)項的，申(shen)購申(shen)請即為成立；申(shen)購申(shen)請是否生效(xiao)以基金份(fen)額登(deng)記機構確認為準。

第七十七條 基金銷售機(ji)構應當(dang)提供有效途(tu)徑(jing)供基金投資(zi)人(ren)查詢基金合同、招募說(shuo)明書等(deng)基金銷售文件。

第七十八條 基(ji)金銷(xiao)售(shou)機構應當按照基(ji)金合(he)同、招募(mu)說明(ming)書和(he)基(ji)金銷(xiao)售(shou)服務(wu)協(xie)議的約(yue)定(ding)向(xiang)投資(zi)(zi)人收取銷(xiao)售(shou)費(fei)用，并如實核算、記賬(zhang)；未(wei)經(jing)基(ji)金合(he)同、招募(mu)說明(ming)書、基(ji)金銷(xiao)售(shou)服務(wu)協(xie)議約(yue)定(ding)，不(bu)(bu)得(de)向(xiang)投資(zi)(zi)人收取額(e)外費(fei)用；未(wei)經(jing)招募(mu)說明(ming)書載明(ming)并公告，不(bu)(bu)得(de)對不(bu)(bu)同投資(zi)(zi)人適用不(bu)(bu)同費(fei)率。

第七十九條 基金銷售機(ji)構及基金銷售相(xiang)關(guan)機(ji)構應當依(yi)法為投資人保守秘密。

第(di)八(ba)十條 基金(jin)銷(xiao)售機(ji)構和基金(jin)銷(xiao)售相關(guan)(guan)機(ji)構通過互(hu)聯網(wang)開展基金(jin)銷(xiao)售活動的，應當(dang)報相關(guan)(guan)部門(men)進行網(wang)絡(luo)內容服務(wu)商備案，其信(xin)(xin)息系統應當(dang)符(fu)合中國證監會基金(jin)銷(xiao)售業務(wu)信(xin)(xin)息管理(li)平臺的有關(guan)(guan)要(yao)求，并在向(xiang)投(tou)資人(ren)開通前(qian)將基金(jin)銷(xiao)售網(wang)站地址(zhi)報中國證監會備案。

第八(ba)十一條 基(ji)金銷售(shou)(shou)機構公開(kai)發售(shou)(shou)以(yi)基(ji)金為(wei)投資標的(de)的(de)理(li)(li)財產品(pin)等活動的(de)管理(li)(li)規(gui)定，由中國(guo)證監(jian)會另行規(gui)定。

第八十二條(tiao) 基(ji)金銷售(shou)(shou)機構(gou)從事基(ji)金銷售(shou)(shou)活動，不得(de)有(you)下列情形：

(一)以(yi)排擠競爭對手為目的，壓低基金的收費水平；

(二)采取抽獎、回扣或者送實物(wu)、保險(xian)、基金(jin)份額等方式銷售基金(jin)；

(三)以低于(yu)成本的(de)銷售費用(yong)銷售基金；

(四)承諾利(li)(li)用基金資產進行利(li)(li)益輸送；

(五)進行預(yu)約認購或者預(yu)約申購(基(ji)金定(ding)期定(ding)額(e)投資業(ye)務除外)，未按規定(ding)公告(gao)擅自變更基(ji)金的發售(shou)日期；

(六)挪用(yong)基金銷售(shou)結算資(zi)金；

(七)本辦法第三十五(wu)條規定的情形(xing)；

(八)中國(guo)證監會規定禁止的(de)其他情形。

第七章 監督管理和法律責任

第八十三條 基金管(guan)理人應當(dang)自與基金銷(xiao)售機構簽訂(ding)銷(xiao)售協議之日起7日內(nei)，將銷(xiao)售協議報送其(qi)主要經營活動所在地中國(guo)證(zheng)監會派出機構。

第八十四條 基(ji)(ji)金銷(xiao)售機構應當(dang)建(jian)立相關人(ren)(ren)員的離(li)(li)(li)(li)任審計或(huo)者(zhe)離(li)(li)(li)(li)任審查(cha)制度。獨立基(ji)(ji)金銷(xiao)售機構的董事長、總經理(li)離(li)(li)(li)(li)任或(huo)者(zhe)執行事務合伙人(ren)(ren)退伙的，應當(dang)根據中國(guo)證監(jian)會(hui)(hui)的規定進行審計。獨立基(ji)(ji)金銷(xiao)售機構的其他(ta)高級(ji)管理(li)人(ren)(ren)員，保險經紀公司(si)、保險代理(li)公司(si)和(he)證券投(tou)資咨詢機構負責(ze)基(ji)(ji)金銷(xiao)售業務的高級(ji)管理(li)人(ren)(ren)員，其他(ta)基(ji)(ji)金銷(xiao)售機構負責(ze)基(ji)(ji)金銷(xiao)售業務的部門負責(ze)人(ren)(ren)離(li)(li)(li)(li)任的，應當(dang)根據中國(guo)證監(jian)會(hui)(hui)的規定進行審查(cha)。

第八(ba)十(shi)五(wu)條(tiao) 基金銷(xiao)售機構負責基金銷(xiao)售業(ye)務(wu)的監察稽(ji)核人員應當及時(shi)檢查基金銷(xiao)售業(ye)務(wu)的合法(fa)合規(gui)情況，并于年(nian)度(du)結束(shu)一(yi)個季(ji)度(du)內完(wan)成上(shang)年(nian)度(du)監察稽(ji)核報(bao)告，予(yu)以存檔備(bei)查。

第八十(shi)六條 基(ji)(ji)金(jin)(jin)銷售(shou)機(ji)(ji)構(gou)應當根(gen)據中(zhong)國(guo)證監(jian)會的要求履行(xing)(xing)信息報(bao)送義(yi)務(wu)。中(zhong)國(guo)證監(jian)會及其派出機(ji)(ji)構(gou)對基(ji)(ji)金(jin)(jin)銷售(shou)機(ji)(ji)構(gou)從(cong)事(shi)基(ji)(ji)金(jin)(jin)銷售(shou)活動的情況進行(xing)(xing)定期(qi)或者不定期(qi)檢(jian)查，基(ji)(ji)金(jin)(jin)銷售(shou)機(ji)(ji)構(gou)應當予(yu)以配合(he)。

第八(ba)十(shi)七(qi)條 基(ji)金銷售(shou)機(ji)構違反(fan)本辦法規定的(de)，中(zhong)國證監(jian)(jian)會及(ji)其派出機(ji)構可(ke)以責(ze)令(ling)改正(zheng)，出具警示函暫停(ting)辦理相關(guan)(guan)業務；對直接(jie)負責(ze)的(de)主(zhu)管人員(yuan)(yuan)和其他直接(jie)責(ze)任人員(yuan)(yuan)，可(ke)以采取監(jian)(jian)管談話、出具警示函、暫停(ting)履行(xing)職務、認定為不(bu)適(shi)宜擔任相關(guan)(guan)職務者(zhe)等(deng)行(xing)政監(jian)(jian)管措施。

第八十八條 商業銀行(xing)、證(zheng)(zheng)券公(gong)司(si)、期貨公(gong)司(si)、保險機(ji)(ji)構(gou)、證(zheng)(zheng)券投資咨(zi)詢機(ji)(ji)構(gou)、獨立(li)基金銷售機(ji)(ji)構(gou)，以(yi)及中國證(zheng)(zheng)監會認定的(de)其(qi)他(ta)機(ji)(ji)構(gou)進行(xing)基金銷售業務資格注(zhu)冊時(shi)，隱瞞有關情況或者提供虛假材料的(de)，中國證(zheng)(zheng)監會派出機(ji)(ji)構(gou)不予接受(shou)；已(yi)經接受(shou)的(de)，不予注(zhu)冊，并處以(yi)警(jing)告。

第八十九條 基(ji)金(jin)銷售機(ji)構(gou)從(cong)事基(ji)金(jin)銷售活(huo)動(dong)，存在下列情(qing)形之一的，將依據《證券(quan)投資基(ji)金(jin)法(fa)》對相關機(ji)構(gou)和(he)人(ren)員進行處罰(fa)。

(一)未經(jing)中國證監(jian)會注(zhu)冊(ce)或(huo)認定，擅(shan)自從事基(ji)金(jin)銷(xiao)售(shou)業務的；

(二(er))未向(xiang)投資人(ren)充分(fen)揭示投資風險(xian)并誤(wu)導其購(gou)買與(yu)其風險(xian)承(cheng)擔能力不相當的基金(jin)產品(pin)；

(三)挪用基(ji)金(jin)銷(xiao)售結算資(zi)金(jin)或者基(ji)金(jin)份額的；

(四)未建(jian)立(li)應急等風險管(guan)理制度和(he)災難備份系統(tong)，或者泄露(lu)與基(ji)金份額持有(you)人、基(ji)金投資運(yun)作相(xiang)關的非(fei)公開信(xin)息的。

基(ji)金銷(xiao)售機構(gou)存在上述情形，情節(jie)嚴重的，責(ze)令暫停或者終止基(ji)金銷(xiao)售業務；構(gou)成(cheng)犯罪(zui)的，依(yi)法(fa)移送(song)司法(fa)機構(gou)，追究刑事責(ze)任。

第九十條

基(ji)金(jin)銷售(shou)機構從(cong)事基(ji)金(jin)銷售(shou)活動，有下列情形之一的，責(ze)(ze)令改正，單處(chu)(chu)或者并處(chu)(chu)警(jing)(jing)告、三萬元以下罰款；對(dui)直(zhi)接負責(ze)(ze)的主管人員(yuan)(yuan)和其他直(zhi)接責(ze)(ze)任人員(yuan)(yuan)，單處(chu)(chu)或者并處(chu)(chu)警(jing)(jing)告、三萬元以下罰款：

(一(yi))基金銷(xiao)售(shou)機構與未取得(de)基金銷(xiao)售(shou)業(ye)務(wu)資格或經中(zhong)國證監會(hui)資質認定的機構或者個人合作，開(kai)辦基金銷(xiao)售(shou)業(ye)務(wu)的；

(二(er))未按照本(ben)辦法第(di)二(er)十九條(tiao)的(de)規定(ding)開(kai)立與基金(jin)銷售有關的(de)賬(zhang)戶；

(三)未按(an)照本辦(ban)法第三十四(si)條(tiao)的(de)規(gui)定使(shi)用基(ji)金宣(xuan)傳(chuan)推介材料；

(四)違(wei)反本辦法第(di)五十七條的規定(ding)，允許未(wei)(wei)經聘任的人(ren)員銷售基(ji)金或(huo)者(zhe)未(wei)(wei)經中(zhong)國證監會認可的人(ren)員宣傳推介基(ji)金；

(五)未按照本辦(ban)法第六(liu)十(shi)六(liu)條的規定(ding)簽訂書面銷(xiao)售(shou)協議(yi)；

(六)違(wei)反本辦法第六十八條的規定，擅(shan)自向公眾分(fen)發、公布基金宣傳推介材料；

(七(qi))違反本(ben)辦法(fa)第七(qi)十四條的規定，擅(shan)自停止(zhi)辦理基金份額(e)發售或者(zhe)拒絕投資人的申購、贖回；

(八)違(wei)反本(ben)辦法第七十五條的規(gui)定(ding)(ding)，確定(ding)(ding)基金份額申購(gou)、贖(shu)回價(jia)格；

(九(jiu))未(wei)按(an)照(zhao)本辦法(fa)第(di)七十(shi)八條的規(gui)定收取銷售費用并核算、記賬；

(十)從(cong)事本辦(ban)法第八十二條規定禁止的行(xing)為；

(十一)未按照本辦法第八十五條(tiao)的規(gui)定進行(xing)自查，并(bing)編制監察稽核報告；

(十二(er))未按照本(ben)辦法(fa)第八十六條的規定履行(xing)信(xin)息報送義務或者配合中國證監會及其派出機構進行(xing)監督檢查。

基金銷售機(ji)構存在上述情(qing)形，情(qing)節嚴重(zhong)的，責(ze)令暫停(ting)或者終止基金銷售業務；構成(cheng)犯罪的，依法移送司法機(ji)構，追究刑事責(ze)任。

第九十一條 基(ji)(ji)(ji)金(jin)銷(xiao)售機構獲得基(ji)(ji)(ji)金(jin)銷(xiao)售業(ye)務資格(ge)后1年內未開展基(ji)(ji)(ji)金(jin)銷(xiao)售業(ye)務，將終止(zhi)基(ji)(ji)(ji)金(jin)銷(xiao)售業(ye)務資格(ge)。

第九十二(er)條 基金銷售(shou)機構被責(ze)令(ling)暫停(ting)基金銷售(shou)業務的，暫停(ting)期間不(bu)得從(cong)事下列活動：

(一(yi))簽訂新(xin)的銷售協議；

(二(er))宣傳(chuan)推(tui)介(jie)基金；

(三(san))發售基金份(fen)額；

(四)辦理基金份額申購。

基(ji)金(jin)銷售機構被責(ze)令終止基(ji)金(jin)銷售業務的，應當停止基(ji)金(jin)銷售活(huo)動。

基金(jin)(jin)銷(xiao)售機構被責令暫(zan)停或(huo)者終(zhong)止基金(jin)(jin)銷(xiao)售業(ye)務的(de)，基金(jin)(jin)管(guan)理(li)(li)人應(ying)當(dang)配合中國證監會指定的(de)中介機構妥善處理(li)(li)有(you)關投資人基金(jin)(jin)份額的(de)申購、贖(shu)回、轉托(tuo)管(guan)等業(ye)務，并(bing)可按照(zhao)銷(xiao)售協議的(de)約定，依法要求銷(xiao)售機構賠(pei)償有(you)關損失。

第九十(shi)三條 基(ji)金銷售支(zhi)付結算(suan)機(ji)構(gou)(gou)從(cong)事基(ji)金銷售支(zhi)付結算(suan)活(huo)動，存在(zai)下列情(qing)形之一的，將依據(ju)《證券投資基(ji)金法(fa)》對相關機(ji)構(gou)(gou)和人(ren)員(yuan)進行處罰。

(一(yi))未(wei)經中國證監會認可，擅(shan)自(zi)開辦基金銷售(shou)支付結算業務的；

(二(er))未按照(zhao)規定(ding)劃付基金(jin)銷(xiao)售結算資(zi)金(jin)的；

(三)挪用基金(jin)銷售結算資金(jin)或(huo)者基金(jin)份(fen)額(e)的；

(四)未建立應急等風險(xian)管理制度和災(zai)難(nan)備份系(xi)統，或者(zhe)泄露(lu)與基(ji)金份額持有(you)人、基(ji)金投資運作相關的非公開(kai)信(xin)息(xi)的。

基金(jin)銷(xiao)售(shou)支(zhi)付(fu)(fu)結算(suan)機構存(cun)在上述情形，情節嚴重的，責(ze)令暫停或者終止(zhi)基金(jin)銷(xiao)售(shou)支(zhi)付(fu)(fu)結算(suan)業務；構成犯罪的，依(yi)法(fa)移送司法(fa)機構，追究刑事責(ze)任。

第九十四條

基金銷售支付結(jie)算機構(gou)被暫(zan)停或(huo)者終(zhong)止基金銷售支付結(jie)算業務(wu)(wu)的(de)，基金銷售機構(gou)和(he)監(jian)督機構(gou)應(ying)當配(pei)合中國證監(jian)會指(zhi)定的(de)中介(jie)機構(gou)妥(tuo)善處理(li)有關投資人基金份額的(de)申購(gou)、贖回、轉(zhuan)托管等業務(wu)(wu)，并可按相關協議的(de)約定，依(yi)法追償(chang)有關損失。

第八章 附 則

第九十(shi)五條 本辦法(fa)自(zi)2013年(nian)6月(yue)1日(ri)起(qi)施行(xing)。2011年(nian)6月(yue)9日(ri)發布的《證券投資基金(jin)銷售管(guan)理辦法(fa)》(證監會令(ling)第72號)同(tong)時廢止。