龐氏騙局是什么意思
龐氏騙(pian)局是對金融領域投資(zi)詐(zha)騙(pian)的(de)稱呼,由(you)查(cha)爾斯(si)·龐茲“發明”的(de),利(li)用新投資(zi)人的(de)錢(qian)來向老(lao)投資(zi)者支付(fu)利(li)息和短(duan)期(qi)回(hui)報,以(yi)制造賺(zhuan)錢(qian)的(de)假象進而(er)騙(pian)取更多的(de)投資(zi)。我國法律(lv)中,與之(zhi)相關的(de)主要是集資(zi)詐(zha)騙(pian)罪。
龐氏騙局的特點
1、高(gao)額回報(bao)承諾
龐氏騙局通常通過(guo)(guo)向投(tou)(tou)資(zi)人承(cheng)諾(nuo)(nuo)高額(e)回報來(lai)吸引他(ta)們(men)(men)的(de)注意。這些(xie)承(cheng)諾(nuo)(nuo)可能是(shi)非常暴利(li)的(de),甚至超過(guo)(guo)市(shi)場(chang)上正常的(de)投(tou)(tou)資(zi)回報。這種承(cheng)諾(nuo)(nuo)是(shi)為了讓(rang)投(tou)(tou)資(zi)人相信他(ta)們(men)(men)能夠獲得高額(e)的(de)利(li)潤,并鼓勵他(ta)們(men)(men)投(tou)(tou)入更多的(de)資(zi)金。然而,在龐氏騙局中(zhong),所謂的(de)“高額(e)回報”實際上是(shi)通過(guo)(guo)新投(tou)(tou)入的(de)資(zi)金來(lai)支付(fu)舊投(tou)(tou)資(zi)人的(de)收益,并沒有真正的(de)盈利(li)來(lai)源。
2、缺乏透明度
龐氏騙(pian)局通常缺乏透明度,也(ye)就是說(shuo),投資(zi)(zi)人(ren)無法獲得有(you)效的(de)投資(zi)(zi)信息(xi)。詐騙(pian)者會采取各種方法來掩蓋他們的(de)活動,例如不公(gong)開財務報告、不透露投資(zi)(zi)策略、不提供(gong)詳細的(de)投資(zi)(zi)計劃(hua)等。這種缺乏透明度使得投資(zi)(zi)人(ren)難(nan)以(yi)評估風(feng)險(xian)和(he)回報,并(bing)且(qie)無法及(ji)時(shi)發現詐騙(pian)行為。
3、資金來源不(bu)清
龐氏騙(pian)局中,詐(zha)騙(pian)者(zhe)(zhe)通常(chang)會忽略(lve)或掩蓋他(ta)們的資金(jin)來(lai)(lai)源。他(ta)們可能聲稱自己(ji)是(shi)一(yi)個成功的投資者(zhe)(zhe)或商(shang)人,但(dan)實(shi)際上(shang)卻(que)沒有(you)足夠(gou)的實(shi)力(li)或經驗來(lai)(lai)支(zhi)持(chi)他(ta)們的承諾(nuo)。這種資金(jin)來(lai)(lai)源不清的情況往(wang)往(wang)導致投資人對詐(zha)騙(pian)者(zhe)(zhe)的信任度下降,從(cong)而降低了(le)他(ta)們參與(yu)投資的意(yi)愿(yuan)。
4、拆東墻(qiang)、補(bu)西墻(qiang)
由于(yu)根本無法實現承諾的(de)(de)(de)(de)投資(zi)回(hui)報(bao),因(yin)此對(dui)于(yu)老客(ke)戶的(de)(de)(de)(de)投資(zi)回(hui)報(bao),只能依靠新客(ke)戶的(de)(de)(de)(de)加入或其他融資(zi)安排來(lai)實現。這對(dui)“龐氏騙(pian)局(ju)”的(de)(de)(de)(de)資(zi)金(jin)流提出(chu)了相(xiang)當高的(de)(de)(de)(de)要求。因(yin)此,騙(pian)子們總(zong)是力圖(tu)擴大客(ke)戶的(de)(de)(de)(de)范(fan)圍,拓寬(kuan)吸收資(zi)金(jin)的(de)(de)(de)(de)規模,以(yi)獲得資(zi)金(jin)騰(teng)挪回(hui)補的(de)(de)(de)(de)足(zu)夠空(kong)間。大多數騙(pian)子從(cong)不拒絕(jue)新增資(zi)金(jin)的(de)(de)(de)(de)加入,因(yin)為蛋(dan)糕做大了,不僅(jin)攫取(qu)的(de)(de)(de)(de)利益更(geng)為可(ke)觀,而且資(zi)金(jin)鏈斷裂的(de)(de)(de)(de)風險大為降低,騙(pian)局(ju)持續的(de)(de)(de)(de)時間可(ke)大大延長。
5、投(tou)資(zi)者結(jie)構的(de)金字塔特征
為了(le)支付先加入投(tou)資者(zhe)(zhe)的(de)(de)高額回(hui)報,“龐氏騙局(ju)”必須不(bu)斷地發展下(xia)線(xian),通過利(li)誘(you)、勸說(shuo)、親情(qing)、人脈(mo)等方(fang)式吸引越(yue)(yue)來越(yue)(yue)多的(de)(de)投(tou)資者(zhe)(zhe)參與,從而形成(cheng)“金(jin)字塔(ta)”式的(de)(de)投(tou)資者(zhe)(zhe)結(jie)構。塔(ta)尖的(de)(de)少數知情(qing)者(zhe)(zhe)通過榨取(qu)塔(ta)底(di)和塔(ta)中的(de)(de)大(da)量(liang)參與者(zhe)(zhe)而謀利(li)。即便是高深莫測的(de)(de)納斯達克前董事會主席(xi)麥道夫也免(mian)不(bu)了(le)拉(la)攏下(xia)線(xian)的(de)(de)俗套,大(da)量(liang)利(li)用朋友、家人和生意伙伴發展“下(xia)線(xian)”,有的(de)(de)人因(yin)成(cheng)功“引資”而獲取(qu)傭金(jin),“下(xia)線(xian)”又發展新“下(xia)線(xian)”,滾雪球(qiu)式的(de)(de)壯大(da)為“金(jin)字塔(ta)”結(jie)構。
6、投(tou)資訣竅的不可知和不可復制(zhi)性
騙(pian)子們竭力(li)渲染投(tou)(tou)(tou)資的(de)神秘性,將投(tou)(tou)(tou)資訣竅秘而不宣(xuan),努力(li)塑造自己(ji)的(de)“天才”或“專家(jia)”形象。實際上,由于缺乏真實投(tou)(tou)(tou)資和生產的(de)支(zhi)持(chi),騙(pian)子們根本沒有可供仔細推敲的(de)“生財之道”,所(suo)以盡量保持(chi)投(tou)(tou)(tou)資的(de)神秘性,宣(xuan)揚投(tou)(tou)(tou)資的(de)不可復(fu)制性是其避免外界質(zhi)疑的(de)有效招術之一。當年《波士頓環球時報(bao)》的(de)記(ji)者曾經撰文揭露(lu)龐齊(qi)的(de)騙(pian)局,卻被龐齊(qi)以“不懂金融(rong)投(tou)(tou)(tou)資”為(wei)由加(jia)以批駁
7、投資的反周期(qi)性特征
“龐(pang)氏騙局”的(de)(de)投(tou)(tou)(tou)(tou)資項目似乎(hu)永遠不受(shou)投(tou)(tou)(tou)(tou)資周期的(de)(de)影響,無(wu)論是(shi)與(yu)生產相關的(de)(de)實業投(tou)(tou)(tou)(tou)資,還(huan)是(shi)與(yu)市(shi)場(chang)行(xing)情(qing)相關的(de)(de)金(jin)融(rong)投(tou)(tou)(tou)(tou)資,投(tou)(tou)(tou)(tou)資項目似乎(hu)總(zong)是(shi)穩(wen)賺不賠。萬畝(mu)大造林計(ji)劃仿佛從(cong)不受(shou)氣(qi)候、環境、地理因素的(de)(de)影響,麥道夫在(zai)華爾街的(de)(de)對沖基金(jin)也(ye)能在(zai)二十年中數次金(jin)融(rong)危(wei)機中獨(du)善其身,這些投(tou)(tou)(tou)(tou)資項目總(zong)是(shi)呈現出違(wei)反投(tou)(tou)(tou)(tou)資周期的(de)(de)反規律特(te)征(zheng)。
龐氏騙局一般能撐多久
不(bu)(bu)超過6個(ge)月。龐氏(shi)騙局指的(de)就是一種金融(rong)領域投資詐(zha)騙,因為這種詐(zha)騙方式是一種短(duan)期回報方式,所以在詐(zha)騙過程當(dang)中很容易(yi)暴露,一般(ban)不(bu)(bu)超過6個(ge)月就會崩(beng)盤。
怎么預防龐氏騙局
1、對投資的風險收益得有(you)清醒的認識,克制自己,不(bu)貪財。
2、金(jin)融(rong)投(tou)資還是(shi)要通過正規的(de)(de)金(jin)融(rong)機構進行(xing)。金(jin)融(rong)業在(zai)世界范(fan)圍(wei)內(nei)都是(shi)采(cai)用的(de)(de)“持(chi)牌(pai)經營”,只有與(yu)公司的(de)(de)經營范(fan)圍(wei)吻(wen)合(he)的(de)(de)投(tou)資才是(shi)值(zhi)得去嘗試的(de)(de)。