【基金管(guan)(guan)理(li)人(ren)】基金管(guan)(guan)理(li)人(ren)資格(ge)和職責(ze) 基金管(guan)(guan)理(li)人(ren)資格(ge)考試

基金管理人資格和職責

基金管理人是基金資產的管理和運用者。基金收益的好壞取決于基金管理人管理運用基金資產的水平，因此必須對基金管理人的任職資格做出嚴格限定，才能保護投資者的利益，只有具備一定的條件的機構才能擔任基金管理人。

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各(ge)個國家或地(di)區對(dui)基(ji)(ji)金(jin)管(guan)(guan)(guan)理人(ren)(ren)的(de)(de)(de)任職資(zi)格(ge)有(you)不同的(de)(de)(de)規定，一(yi)般而言(yan)，申(shen)請(qing)成為基(ji)(ji)金(jin)管(guan)(guan)(guan)理人(ren)(ren)的(de)(de)(de)機構要依(yi)照本(ben)(ben)國或本(ben)(ben)地(di)區的(de)(de)(de)有(you)關(guan)證券投資(zi)信(xin)托法規，經(jing)政(zheng)府(fu)有(you)關(guan)主管(guan)(guan)(guan)部門(men)審(shen)核批(pi)準后(hou)，方(fang)可取得基(ji)(ji)金(jin)管(guan)(guan)(guan)理人(ren)(ren)的(de)(de)(de)資(zi)格(ge)。審(shen)核內容包括(kuo)：基(ji)(ji)金(jin)管(guan)(guan)(guan)理公(gong)司是(shi)(shi)否(fou)具(ju)(ju)有(you)一(yi)定的(de)(de)(de)資(zi)本(ben)(ben)實力及良好的(de)(de)(de)信(xin)譽(yu)，是(shi)(shi)否(fou)具(ju)(ju)備經(jing)營、運作基(ji)(ji)金(jin)的(de)(de)(de)硬件條件（如固定的(de)(de)(de)場所(suo)和必要的(de)(de)(de)設施(shi)等(deng)）、專門(men)的(de)(de)(de)人(ren)(ren)才及明(ming)確的(de)(de)(de)基(ji)(ji)金(jin)管(guan)(guan)(guan)理計劃等(deng)。

基金管理人資格

基金(jin)管(guan)理人需具(ju)備的條件：各(ge)個國家(jia)和(he)地區有(you)不(bu)同的規定，但通(tong)常要包括以下幾個方面：

1．具有一定(ding)(ding)數額的資(zi)本金(jin)，如《基(ji)金(jin)辦法(fa)》中規定(ding)(ding)擬設立的基(ji)金(jin)管理公司(si)的最低實(shi)收(shou)資(zi)本為1000萬元(yuan)；

2．與托管(guan)人在行政上(shang)、財務上(shang)和管(guan)理人員上(shang)相(xiang)互獨立(li)；

3．有完整(zheng)的(de)組(zu)織結構(gou)；

4．有足夠的、合格的專業人才；

5．具有完(wan)備的風險控制制度和(he)內部(bu)管理(li)制度。

在我國，基(ji)金(jin)管(guan)理人由依法設立的基(ji)金(jin)管(guan)理公(gong)司(si)擔任(ren)。擔任(ren)基(ji)金(jin)管(guan)理人，應當經國務院(yuan)證(zheng)券監督管(guan)理機構(gou)核準(zhun)。

在我國，設立(li)基金管(guan)理公司，應當具備下(xia)列條件(jian)，并經國務院證券監督管(guan)理機構(gou)批準：

（一）有符合本法和《中華人民共(gong)和國公(gong)司(si)法》規定的章程

（二）注冊資(zi)本(ben)(ben)不低于一億元人民幣(bi)，且(qie)必須為實繳貨幣(bi)資(zi)本(ben)(ben)

（三）主(zhu)要股東(dong)具有(you)從事(shi)證(zheng)券經營(ying)、證(zheng)券投資(zi)咨詢、信托資(zi)產(chan)管理或者(zhe)其他金融(rong)資(zi)產(chan)管理的(de)較好的(de)經營(ying)業績(ji)和良好的(de)社會信譽，最近(jin)三年沒有(you)違法(fa)記錄，注冊(ce)資(zi)本不低于(yu)三億元人民幣

（四）取得基金從業資格(ge)的(de)人員達(da)到法定人數

（五）有(you)符合要求的營業場所、安全防范設施(shi)和與基金管理業務有(you)關的其他設施(shi)

（六(liu)）有完善(shan)的內(nei)部稽核監控(kong)制度(du)和風險控(kong)制制度(du)

（七(qi)）法(fa)律、行政(zheng)法(fa)規規定的(de)(de)和經國(guo)務院批準的(de)(de)國(guo)務院證券(quan)監(jian)督管理(li)機(ji)構規定的(de)(de)其他條件(jian)。

基金管理人不得有的行為

(一)將其固有財產(chan)或者他人財產(chan)混(hun)同于基金財產(chan)從(cong)事證券投資

(二)不(bu)公平地對待其管理(li)的不(bu)同基金財產(chan)

(三)利用(yong)基(ji)金(jin)財產為基(ji)金(jin)份額持有人以外(wai)的第(di)三人牟(mou)取(qu)利益

(四)向基金份額持有人違規承諾收益或者承擔損失

(五)依照法律、行政(zheng)法規有關規定(ding)，由(you)國(guo)務院證(zheng)券監(jian)督管(guan)理(li)機構規定(ding)禁止的其他行為。

基金管理人資格考試

根據我國《證券投資基金管理暫行(xing)辦法》及(ji)中國(guo)證監(jian)會《關于申(shen)請(qing)(qing)設(she)立(li)基(ji)(ji)金管理公司有關問(wen)題的通知》的規定、申(shen)請(qing)(qing)設(she)立(li)基(ji)(ji)金管理公司需(xu)要經過以下程序：

(1)申(shen)(shen)請(qing)(qing)(qing)設立基金管理公司應至少有兩個符合條件的發(fa)(fa)起(qi)人發(fa)(fa)起(qi)。由主要發(fa)(fa)起(qi)人作為申(shen)(shen)請(qing)(qing)(qing)人向中國(guo)證監會提(ti)出申(shen)(shen)請(qing)(qing)(qing)。

(2)設(she)立基金管(guan)理(li)公(gong)司應經過(guo)籌建和開(kai)業(ye)兩個(ge)階(jie)段(duan)，基金管(guan)理(li)公(gong)司的籌建和開(kai)業(ye)必(bi)須經過(guo)中國證監會批準。

(3)申(shen)(shen)請(qing)(qing)籌建(jian)基金管理公司，應(ying)由主要發起人作為申(shen)(shen)請(qing)(qing)人向(xiang)中國(guo)證監會提交以(yi)下申(shen)(shen)請(qing)(qing)材料：申(shen)(shen)請(qing)(qing)報告;可行性(xing)報告;發起人情(qing)況;發起人協議;負責籌(chou)建工作(zuo)的人員(yuan)名單、簡歷;以及(ji)中(zhong)國證監會要求提交的(de)其他材料(liao)。其中(zhong)發(fa)(fa)(fa)起(qi)人(ren)(ren)協(xie)議主要包(bao)括：發(fa)(fa)(fa)起(qi)人(ren)(ren)的(de)基本權(quan)利及(ji)義(yi)務、發(fa)(fa)(fa)起(qi)人(ren)(ren)認(ren)(ren)購基金單位(wei)的(de)出(chu)資(zi)方式及(ji)首次認(ren)(ren)購和在存續(xu)期間持有(you)基金單位(wei)的(de)份額(e)、發(fa)(fa)(fa)起(qi)人(ren)(ren)對主要發(fa)(fa)(fa)起(qi)人(ren)(ren)的(de)授權(quan)等。

(4)經中國證監會批準籌(chou)建(jian)的基金管理公司的籌(chou)建(jian)期(qi)限為6個月。如遇(yu)特殊(shu)情況，經中國證(zheng)監(jian)會(hui)批準可適當延長，但最(zui)長不得超過(guo)1年。在籌建期限內，不得開展基金管理和其(qi)他業務活(huo)動(dong)。

(5)基(ji)金管理(li)(li)公(gong)司(si)籌建就緒(xu)，由申請(qing)(qing)人(ren)(ren)向(xiang)中國證監會(hui)提出開(kai)業(ye)申請(qing)(qing)，并(bing)提交以下申請(qing)(qing)材(cai)料：籌建情況、驗資證明、人(ren)(ren)員(yuan)情況、內部機構設(she)置及(ji)職能、管理(li)(li)制(zhi)度、公(gong)司(si)章程、營業(ye)場所及(ji)技術設(she)施(shi)、基(ji)金管理(li)(li)計(ji)劃與業(ye)務規則以及(ji)中國證監會(hui)要求提交的其他材(cai)料。其中公(gong)司(si)章程應按照中國證監會(hui)頒發的《證券投資基(ji)金管理(li)(li)暫行辦法》實施(shi)準(zhun)則第四(si)號《基(ji)金管理(li)(li)公(gong)司(si)章程必備(bei)條款(kuan)指引》制(zhi)定。