基金托管人有什么用
基金托管人應該是完全獨立于基金管理機構,且具有一定的經濟實力,實收資本達到一定規模,具有行業信譽的基金托管品牌產品。它的職責是安全保管基金的全部資產,執行基金管理人的投資指令,并負責辦理基金名下的資金往來。監督基金管理人的投資運作,發現基金管理人的投資指令違法違規的,不予執行,并向中國證監會報告。復核基金管理人計算的基金資產凈值及基金價格,出具基金業績報告,提供基金托管情況,并向中國證監會和中國人民銀行報告
基金托管人在基金的運作中具有非常重要的作用,基金托管人的介入,使基金資產的所有權、使用權與保管權分離,使得基金托管人、基金管理人和基金持有人之間形成一種相互制約的關系,從而防止基金財產挪作他用,保障資產安全。通過基金托管人對基金管理人的投資運作包括投資目標、投資范圍、投資限制等進行監督,可以及時發現基金管理人是否按照有關法規要求運作。
基金托管費怎么收取
托(tuo)(tuo)(tuo)(tuo)管費(fei)(fei)通(tong)常(chang)(chang)按(an)(an)照基(ji)金(jin)(jin)(jin)(jin)資產(chan)凈值的(de)(de)一(yi)(yi)定(ding)(ding)比例(li)提(ti)(ti)取,逐日計(ji)算(suan)并累計(ji),至每月末(mo)時支付給托(tuo)(tuo)(tuo)(tuo)管人(ren),此費(fei)(fei)用(yong)也(ye)是從基(ji)金(jin)(jin)(jin)(jin)資產(chan)中支付,不(bu)須另向(xiang)投資者收(shou)(shou)(shou)取。基(ji)金(jin)(jin)(jin)(jin)托(tuo)(tuo)(tuo)(tuo)管費(fei)(fei)收(shou)(shou)(shou)取的(de)(de)比例(li)與基(ji)金(jin)(jin)(jin)(jin)規(gui)模和所在地區有一(yi)(yi)定(ding)(ding)關系,托(tuo)(tuo)(tuo)(tuo)管費(fei)(fei)收(shou)(shou)(shou)入與托(tuo)(tuo)(tuo)(tuo)管規(gui)模成正比。在一(yi)(yi)些國家和地區,托(tuo)(tuo)(tuo)(tuo)管人(ren)也(ye)通(tong)過提(ti)(ti)供績效(xiao)評估、會(hui)計(ji)核算(suan)等增(zeng)值性服務來(lai)擴大收(shou)(shou)(shou)入來(lai)源。托(tuo)(tuo)(tuo)(tuo)管費(fei)(fei)從基(ji)金(jin)(jin)(jin)(jin)資產(chan)中提(ti)(ti)取,費(fei)(fei)率也(ye)會(hui)因基(ji)金(jin)(jin)(jin)(jin)種類(lei)不(bu)同而異。一(yi)(yi)般(ban)來(lai)說,托(tuo)(tuo)(tuo)(tuo)管費(fei)(fei)年費(fei)(fei)率國際上通(tong)常(chang)(chang)為(wei)0.2%左右。目前,我國封閉式基(ji)金(jin)(jin)(jin)(jin)按(an)(an)照0.25%的(de)(de)比例(li)計(ji)提(ti)(ti)基(ji)金(jin)(jin)(jin)(jin)托(tuo)(tuo)(tuo)(tuo)管費(fei)(fei),開放式基(ji)金(jin)(jin)(jin)(jin)根據基(ji)金(jin)(jin)(jin)(jin)合同的(de)(de)規(gui)定(ding)(ding)比例(li)計(ji)提(ti)(ti),通(tong)常(chang)(chang)低于0.25%。
基金托管人的條件
1、設(she)有(you)專門的基(ji)金托管(guan)部;
2、實收(shou)資本不(bu)少于80億元(yuan);
3、取得基(ji)金從業(ye)資(zi)格證(zheng)的(de)專(zhuan)職(zhi)人員(yuan)達到(dao)法定人數;
4、具備安全(quan)保管基金全(quan)部資產的條件(jian);
5、具備安全、高效的清算、交(jiao)割能力;
6、有(you)(you)符合要(yao)求的(de)營業場所、安(an)全(quan)防范(fan)設施與(yu)基金托管業務(wu)有(you)(you)關的(de)其他設施;
7、有完善的內部稽核監控制(zhi)度和風險控制(zhi)制(zhi)度;
8、法律、行(xing)政法規(gui)規(gui)定的(de)和經國(guo)務院批準(zhun)的(de)國(guo)務院證(zheng)券監督管(guan)理(li)機構、國(guo)務院銀行(xing)業監督管(guan)理(li)機構規(gui)定的(de)其他條件。