一、金融理財師是什么工作

金融理財規劃師既可以服務于金融機構，如商業銀行、保險公司等，也可以獨立執業，以第三方的身份為客戶提供理財服務。所以現(xian)在很多理財規劃師去考RFP證書來提高自己的能力。

1、收集客戶金融(rong)信息(xi)，包括(kuo)客戶理財目標

金融理財師(shi)應向客(ke)戶收集有關(guan)信息，客(ke)戶及(ji)理財師(shi)應各自陳述(shu)對客(ke)戶個(ge)人生活目(mu)(mu)標及(ji)理財目(mu)(mu)標的構想，完(wan)成討論(lun)和(he)實施(shi)決策的時(shi)間框架，并對風(feng)險做出評估。

2、分析評(ping)估客戶財務狀況

金融理(li)財(cai)師應(ying)分析(xi)并評(ping)估(gu)客戶的狀(zhuang)況并就需(xu)要采(cai)取(qu)的理(li)財(cai)措施(shi)做出(chu)決策。

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3、起草并(bing)提(ti)出金融理財建議及備(bei)選方案

金融理(li)(li)(li)(li)財(cai)(cai)師(shi)應在客戶所提供的(de)信(xin)息的(de)基(ji)礎上提出與理(li)(li)(li)(li)財(cai)(cai)目標相(xiang)對(dui)應的(de)理(li)(li)(li)(li)財(cai)(cai)建議。理(li)(li)(li)(li)財(cai)(cai)師(shi)應與客戶進行充(chong)(chong)分(fen)討論，力求讓客戶對(dui)理(li)(li)(li)(li)財(cai)(cai)師(shi)的(de)分(fen)析及建議有充(chong)(chong)分(fen)的(de)理(li)(li)(li)(li)解和把握，以便(bian)于(yu)客戶做出科學的(de)決(jue)策(ce)。理(li)(li)(li)(li)財(cai)(cai)師(shi)也應聽取客戶的(de)意見，對(dui)理(li)(li)(li)(li)財(cai)(cai)建議進行合(he)理(li)(li)(li)(li)修改。

4、實施實現目標的計劃方案(an)

理(li)(li)財師與(yu)客(ke)戶應就(jiu)理(li)(li)財計劃的(de)實(shi)施方(fang)案(an)達成一(yi)致。理(li)(li)財師可能自(zi)己實(shi)施理(li)(li)財方(fang)案(an)，也(ye)可能以(yi)“教練”的(de)身份指導客(ke)戶完成整個理(li)(li)財過(guo)程，并在(zai)必要時與(yu)股東(dong)、律師等專業人士進行(xing)充(chong)分(fen)協調。

5、監(jian)督方案(an)的實(shi)行

理財師(shi)應與(yu)客(ke)戶就理財計劃(hua)過程的(de)監督人選達(da)成一致。若監督的(de)實(shi)施(shi)人為理財師(shi)本(ben)身，則理財師(shi)應及時向客(ke)戶做出(chu)(chu)階段性報(bao)告，回(hui)顧總結計劃(hua)的(de)實(shi)施(shi)并依據情況(kuang)的(de)變化對理財計劃(hua)做出(chu)(chu)修改。

二、金融理財師afp報考條件

AFP資(zi)格申請(qing)人須具備以下基本條件：

1、在金融機構、會計師事務所、律師事務所以及中國金融理財標準委員會認定的其他機構中從事金融理財或與金融理財相關的工作；

2、碩士以上學(xue)歷(li)并(bing)有(you)1年(nian)以上工(gong)(gong)作(zuo)(zuo)經(jing)(jing)歷(li)，本科學(xue)歷(li)并(bing)有(you)2年(nian)以上工(gong)(gong)作(zuo)(zuo)經(jing)(jing)歷(li)，大專學(xue)歷(li)并(bing)有(you)3年(nian)以上工(gong)(gong)作(zuo)(zuo)經(jing)(jing)歷(li)，大專以下學(xue)歷(li)并(bing)有(you)7年(nian)以上工(gong)(gong)作(zuo)(zuo)經(jing)(jing)歷(li)。

三、金融理財師考試

考試科目：《金融理財基(ji)(ji)礎（一）》和《金融理財基(ji)(ji)礎 （二）》

考試(shi)范圍：金融理財師（AFP）資格(ge)考試(shi)命(ming)題(ti)范圍以標準委員會(hui)每年公布的(de)各科考試(shi)大(da)綱為準。

考試方(fang)式：閉(bi)卷、機試。

考試時間為(wei)6小時，分別在上(shang)下午進行，各90道題。

考試地點：北京、廣州(zhou)(zhou)、上(shang)海、成(cheng)都、沈陽、武漢、杭州(zhou)(zhou)、濟南、南京、西(xi)安(an)、福州(zhou)(zhou)。