什么(me)是(shi)CFP（國際金融理財師）

含義

CFP資格(ge)證書(shu)是美國以及全(quan)世界公認(ren)的(de)金融理財行業權威(wei)等級證書(shu)。CFP資(zi)格廣(guang)泛授予金融理(li)(li)財(cai)(cai)領域(yu)內的專業人員(yuan)，包(bao)括理(li)(li)財(cai)(cai)經理(li)(li)、基(ji)金經理(li)(li)、財(cai)(cai)務(wu)總(zong)監、投資(zi)顧問(wen)、投資(zi)銀行家、理(li)(li)財(cai)(cai)顧問(wen)等等。

國際金融理財師有什么用

1、這個證書在銀行是最認可的證書，有的銀行崗位還將CFP國際金(jin)融(rong)理(li)財(cai)師證書(shu)列為(wei)必有證書(shu)之一；

2、這(zhe)個是(shi)國(guo)際(ji)證(zheng)書，在國(guo)際(ji)上都(dou)是(shi)有影響力的；

3、CFP國際金融(rong)理(li)財師(shi)是(shi)目前最(zui)權威的認(ren)證。

對于金融(rong)行業(ye)人才來講(jiang)，CFP國際金融理財(cai)師(shi)證(zheng)書，無(wu)異于是上自己(ji)更上一個臺階的敲門磚。

CFP國際金融理財師難考嗎

CFP國(guo)際(ji)金(jin)融理財(cai)師證(zheng)(zheng)書(shu)作為最具有(you)含金(jin)量(liang)的證(zheng)(zheng)書(shu)，有(you)難度是肯定(ding)的，隨著(zhu)報考(kao)人數的不斷增加，通過(guo)率卻依(yi)舊(jiu)。那(nei)么CFP國(guo)際(ji)金(jin)融理財(cai)師考(kao)試難度究竟在哪呢？

1、CFP國際(ji)金(jin)融理(li)財師考(kao)試的(de)知(zhi)識(shi)點在不斷(duan)變化，因此CFP考(kao)試的(de)難度也隨之(zhi)變化。

2、在考試當中更多的涉及到了實際問(wen)(wen)題，沒有一定的工作(zuo)經驗，是無法靈活解(jie)決問(wen)(wen)題的。

3、難點主要(yao)在于計(ji)算題，必須做對80%。這就(jiu)要(yao)求熟練掌握計(ji)算方法與(yu)過(guo)程，加強練習，遇到計(ji)算題能夠靜心應(ying)對。

怎么報考國際金融理財師

哪些人群可以報考

具有國(guo)民教育序列大(da)學專科(ke)以上學歷，保險(xian)公(gong)司及商業銀行、基金公(gong)司、證券公(gong)司、投資公(gong)司、期(qi)貨公(gong)司、理財公(gong)司等金融機構的基層單位(wei)從業人(ren)員(yuan)。

報名條件

CFP國際金(jin)融理(li)財師報名條件(jian)和(he)報考(kao)條件(jian)是(shi)有(you)所不同的(de)(de)。只是(shi)報名學習的(de)(de)話，僅需考(kao)過(guo)AFP認(ren)證(zheng)即(ji)可(ke)。但(dan)是(shi)要報考(kao)的(de)(de)話，大專以上得(de)需2年以上的(de)(de)理(li)財工(gong)作經(jing)(jing)(jing)驗，或者(zhe)擁有(you)FPSB China認(ren)可(ke)的(de)(de)經(jing)(jing)(jing)濟管(guan)理(li)類或經(jing)(jing)(jing)濟學博(bo)士學位，并經(jing)(jing)(jing)FPSB China批準可(ke)以豁(huo)免全部培訓課程(cheng)的(de)(de)申請人，可(ke)直接報名參加CFP資格(ge)認(ren)證(zheng)考(kao)試。

報名流程

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CFP認證考試攻略

考試費用

CFP資格認證考(kao)試的全科考(kao)試費用為人民幣1780元，其中：

《投資規劃》考試費為人民幣450元(yuan)；

《員(yuan)工福(fu)利(li)與(yu)退休計(ji)劃》考試(shi)費(fei)為人民幣225元；

《個人稅務與遺(yi)產籌劃》考(kao)試費為人民幣225元；

《個人風(feng)險(xian)管理(li)與保(bao)險(xian)規(gui)劃(hua)》考試費為(wei)人民幣370元(yuan)；

《綜合案例分析》考試費為人民幣510元。

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考試地點

十大(da)固定考(kao)點有北京、廣州、上(shang)海、成都(dou)、沈陽、武漢、杭州、濟(ji)南(nan)(nan)、南(nan)(nan)京、西安(an)。

注意：CFP的(de)每科(ke)考試可選擇(ze)不同考區。

考試科目

CFP考試科(ke)(ke)目分為(wei)四門(men)專(zhuan)業科(ke)(ke)目和一門(men)綜(zong)(zong)合(he)科(ke)(ke)目。專(zhuan)業科(ke)(ke)目為(wei)《投資規(gui)劃》、《員工(gong)福利與(yu)退(tui)休計劃》、《個(ge)人稅務與(yu)遺(yi)產籌(chou)劃》、《個(ge)人風險管理與(yu)保(bao)險規(gui)劃》，綜(zong)(zong)合(he)科(ke)(ke)目為(wei)《綜(zong)(zong)合(he)案例分析》，報考CFP資格(ge)認證考試(shi)的考生，可任意選擇報(bao)考科目(mu)。

CFP考試難易度

CFP考試(shi)難易度(du)究(jiu)竟如何(he)？這五個(ge)科目難度(du)又有何(he)差異(yi)？按(an)照(zhao)難度(du)從大到小：投資、綜合、保(bao)險(xian)、福利、稅務(wu)。下面具體分析：

投資：難點主(zhu)要(yao)在于計算題，必須做對80%。這就要(yao)求(qiu)熟練掌握計算方法與過程，加強練習，遇到計算題能夠靜心應(ying)對。

綜合：出(chu)題(ti)模式相對固定，考(kao)點有限。所以做熟一(yi)些題(ti)目(mu)，考(kao)試(shi)沒問題(ti)，沒必要大面積的(de)復習(xi)各(ge)科知識，只復習(xi)常考(kao)的(de)那幾(ji)個(ge)點就可(ke)以了(le)。如果復習(xi)對路(lu)，還(huan)是可(ke)以輕(qing)松通過考(kao)試(shi)的(de)。

保險：看似簡單，其實(shi)并不那么容易。主要是涉及到(dao)的細(xi)節(jie)很多(duo)，較難全面進行服務，題(ti)往往出(chu)現在你復習不到(dao)的地方。

福利：計算題(ti)設計較(jiao)多，題(ti)量也(ye)比較(jiao)大，但是貨幣時間價值這一塊能夠透徹理解并(bing)熟練運用的(de)話，通過考試也(ye)不是什么難題(ti)。

稅務：雖然涉及記(ji)憶(yi)的東西較多，但(dan)是(shi)考(kao)試(shi)變化(hua)性較小，只需要記(ji)憶(yi)就(jiu)可以了。把(ba)稅務應(ying)納稅所得額、稅率、特殊規定列一張表，比較著記(ji)憶(yi)，清(qing)楚且不容易(yi)記(ji)混。所以稅務也就(jiu)成為(wei)五科(ke)中相(xiang)對比較簡單(dan)的科(ke)目。

備考技巧

1、了解各科特點

考生需要在了解各科目考試特點的基礎上，結合自己的實際情況選擇報考科目。如：時間比較充裕、基礎好的考生，可以選擇一次性報考五門課程；時間不充裕、基礎好的考生，可以選擇分兩次報考等。CFP考(kao)試特點(dian)歸(gui)納一句話就(jiu)是：越是理論的(de)東西多，考(kao)得越細。考(kao)生在學習知(zhi)識點(dian)瑣碎(sui)的(de)科目時尤其(qi)需要多用(yong)功。

2、CFP考試學習，離不開名師指導

通過(guo)(guo)CFP考(kao)(kao)(kao)(kao)前輔導資(zi)料，重(zhong)點(dian)(dian)(dian)知識重(zhong)點(dian)(dian)(dian)學習(xi)。通過(guo)(guo)科學預(yu)測考(kao)(kao)(kao)(kao)試考(kao)(kao)(kao)(kao)點(dian)(dian)(dian)，幫助考(kao)(kao)(kao)(kao)生(sheng)掌握(wo)考(kao)(kao)(kao)(kao)試重(zhong)點(dian)(dian)(dian)，把握(wo)做題技(ji)巧和出題規律。傳授考(kao)(kao)(kao)(kao)生(sheng)考(kao)(kao)(kao)(kao)前做題方(fang)法，靈活應對考(kao)(kao)(kao)(kao)試中的各(ge)種突發問題，讓您(nin)順利通過(guo)(guo)CFP考(kao)(kao)(kao)(kao)試。

提醒：打好基礎是備戰CFP考(kao)試(shi)(shi)的關鍵。對(dui)于考(kao)生(sheng)而言，兩個月的時(shi)間非(fei)常(chang)充分，足夠考(kao)生(sheng)學習(xi)CFP考(kao)試(shi)(shi)考(kao)前輔(fu)導課程了。提醒學員們預習(xi)時(shi)一定要認真精讀每一個章(zhang)節，不(bu)要有(you)遺(yi)漏(lou)。

3、考前試題練習，避免盲目做題

（1）章節(jie)練(lian)(lian)習：自選章節(jie)練(lian)(lian)習，鞏固薄(bo)弱環節(jie)，考(kao)點各個擊(ji)破(po)；

（2）歷年真(zhen)題：千題百練，全面查缺補漏；

（3）考前押題：權威名師押題，高(gao)頻(pin)考點(dian)盡(jin)在(zai)掌握。

提醒：巧妙利用題海戰術，知識點積少成(cheng)多。CFP考(kao)(kao)試知識點掌(zhang)握充足，沒有進行實戰演(yan)練的，請(qing)(qing)一定要(yao)配合CFP考(kao)(kao)試習題(ti)冊提(ti)升學習效果，做題(ti)時要(yao)一看(kan)到題(ti)就(jiu)能(neng)聯(lian)想到相關考(kao)(kao)點和(he)相關公(gong)式。期(qi)間錯題(ti)、難題(ti)，請(qing)(qing)及時復習掌(zhang)握。

考試一次性通關技巧

首先要對(dui)自己有信心。CFP國際金融理財師考試其實并沒有大家傳說中的那么難，五大模塊仍是CFP考察(cha)的具(ju)體內容，AFP是(shi)基礎，側重金融理財原理，涉及面比較寬但(dan)不深入，而(er)CFP側重金(jin)融理財案例分析，每個模塊涉及(ji)較深。既然通過了(le)AFP考試，更要(yao)(yao)相信自(zi)己(ji)的能力(li)，不要(yao)(yao)因為身(shen)邊的同(tong)事、朋(peng)友沒有一次性通(tong)過，就代表自(zi)己(ji)也不行，只要(yao)(yao)有科學的學習方法，加(jia)上(shang)自(zi)身(shen)的努力(li)，通(tong)過就變成(cheng)了(le)必然的。

當然(ran)自信也不(bu)是(shi)盲目的(de)，如果基礎(chu)不(bu)是(shi)很好、時間又緊張(zhang)的(de)小(xiao)伙伴兒，那(nei)就(jiu)必須(xu)要(yao)參加(jia)考(kao)(kao)(kao)前的(de)培訓，培訓班會(hui)幫(bang)你把所有(you)的(de)考(kao)(kao)(kao)點都提煉出來，加(jia)上老師講(jiang)解，讓你在最短的(de)時間里掌握(wo)考(kao)(kao)(kao)試的(de)重(zhong)點，并且有(you)老師一對一答(da)疑解惑。配套(tao)的(de)習題(ti)集(ji)和考(kao)(kao)(kao)前模擬(ni)題(ti)，讓我基礎(chu)知(zhi)識掌握(wo)的(de)很扎實，考(kao)(kao)(kao)試完(wan)全沒有(you)心理負擔，輕松(song)通過了考(kao)(kao)(kao)試。

其(qi)次，考試作答(da)的時候要學會合理安排時間。CFP國際(ji)金融理財師考試跟(gen)AFP考試差(cha)不(bu)多，時間對大多數人(ren)來(lai)說都很(hen)緊張，所(suo)以要先易后難，如果時間充(chong)裕(yu)的(de)話在處(chu)理難題，實(shi)(shi)在不(bu)會的(de)或者時間實(shi)(shi)在不(bu)夠了，要有(you)一(yi)定的(de)猜題技巧。例如，如果選項(xiang)中有(you)兩(liang)個答案互(hu)為矛(mao)(mao)盾，從兩(liang)個互(hu)為矛(mao)(mao)盾的(de)選項(xiang)中任(ren)選一(yi)個。

對于涉及(ji)年金的計算題，如果題目出現“每xx初”，找到答案(an)最為接近的兩個數(shu)字(zi)，然后挑選大(da)的一個；對于(yu)一般的計算題，找到兩個有相似之(zhi)處的答案(an)，從兩個有相似之(zhi)處的答案(an)中挑選較大(da)一個，比如A為4980，B為(wei)9980，則選(xuan)答案B等(deng)等(deng)。當然這需要考(kao)前多次的模擬練習(xi)，讓自己較(jiao)快地進入(ru)考(kao)試狀態。

最(zui)后，計算器(qi)一定要熟(shu)練掌握。考試(shi)分計算題(ti)(ti)和非(fei)計算題(ti)(ti)，非(fei)計算題(ti)(ti)只(zhi)要在理解的(de)基礎上(shang)牢加記(ji)憶(yi)即可；而(er)計算題(ti)(ti)占比(bi)很(hen)大，并(bing)需要財(cai)(cai)務計算器(qi)的(de)配合，因此(ci)能(neng)否熟(shu)練使用財(cai)(cai)務計算器(qi)是你順利通過本次考試(shi)的(de)關鍵。

成績查詢

考試(shi)(shi)成績一(yi)般在考試(shi)(shi)后(hou)的(de)4周公布。考(kao)(kao)(kao)生可登(deng)錄“標委(wei)會網站”查看相應的考(kao)(kao)(kao)試(shi)(shi)結(jie)(jie)果公告(gao)，并自行登(deng)錄“考(kao)(kao)(kao)試(shi)(shi)認(ren)證(zheng)系統”點擊(ji)“考(kao)(kao)(kao)試(shi)(shi)結(jie)(jie)果查詢(xun)”查詢(xun)考(kao)(kao)(kao)試(shi)(shi)結(jie)(jie)果。

CFP認證取消了嗎

被取消(xiao)(xiao)的(de)證(zheng)(zheng)書是國家金融(rong)理財規劃師ChFP，CFP的(de)認證(zheng)(zheng)機構是標委(wei)會(hui)，是有國際認證(zheng)(zheng)的(de)授權的(de)，不(bu)會(hui)隨著ChFP的(de)取消(xiao)(xiao)而(er)被取消(xiao)(xiao)