基金托管人有什么用
基金托管人應該是完全獨立于基金管理機構,且具有一定的經濟實力,實收資本達到一定規模,具有行業信譽的基金托管品牌產品。它的(de)職責(ze)是(shi)安全(quan)(quan)保管(guan)(guan)(guan)基金(jin)(jin)(jin)的(de)全(quan)(quan)部資(zi)產,執行基金(jin)(jin)(jin)管(guan)(guan)(guan)理(li)人(ren)的(de)投(tou)(tou)資(zi)指令,并(bing)負責(ze)辦理(li)基金(jin)(jin)(jin)名下的(de)資(zi)金(jin)(jin)(jin)往來。監督(du)基金(jin)(jin)(jin)管(guan)(guan)(guan)理(li)人(ren)的(de)投(tou)(tou)資(zi)運作(zuo),發(fa)現基金(jin)(jin)(jin)管(guan)(guan)(guan)理(li)人(ren)的(de)投(tou)(tou)資(zi)指令違法違規的(de),不予執行,并(bing)向中(zhong)國證監會(hui)(hui)報告。復核基金(jin)(jin)(jin)管(guan)(guan)(guan)理(li)人(ren)計算的(de)基金(jin)(jin)(jin)資(zi)產凈值及基金(jin)(jin)(jin)價格,出具(ju)基金(jin)(jin)(jin)業績(ji)報告,提(ti)供基金(jin)(jin)(jin)托管(guan)(guan)(guan)情(qing)況,并(bing)向中(zhong)國證監會(hui)(hui)和(he)中(zhong)國人(ren)民銀行報告
基金托管人在基金的運作中具有非常重要的作用,基金托管人的介入,使基金資產的所有權、使用權與保管權分離,使得基金托管人、基金管理人和基金持有人之間形成一種相互制約的關系,從而防止基金財產挪作他用,保障資產安全。通過基金托管人對基金管理人的投資運作包括投資目標、投資范圍、投資限制等進行監督,可以及時發現基金管理人是否按照有關法規要求運作。
基金托管費怎么收取
托(tuo)(tuo)(tuo)管(guan)費(fei)通常按(an)照(zhao)基(ji)金(jin)(jin)資產凈(jing)值的(de)一(yi)定比例提(ti)(ti)取,逐日計算并(bing)累(lei)計,至每月末時支付(fu)給托(tuo)(tuo)(tuo)管(guan)人,此費(fei)用也是從(cong)基(ji)金(jin)(jin)資產中支付(fu),不須另向投資者(zhe)收(shou)(shou)取。基(ji)金(jin)(jin)托(tuo)(tuo)(tuo)管(guan)費(fei)收(shou)(shou)取的(de)比例與基(ji)金(jin)(jin)規模(mo)和所在地區(qu)有一(yi)定關系,托(tuo)(tuo)(tuo)管(guan)費(fei)收(shou)(shou)入(ru)與托(tuo)(tuo)(tuo)管(guan)規模(mo)成正比。在一(yi)些國家和地區(qu),托(tuo)(tuo)(tuo)管(guan)人也通過提(ti)(ti)供績效評(ping)估、會(hui)計核算等增值性服(fu)務(wu)來擴大(da)收(shou)(shou)入(ru)來源。托(tuo)(tuo)(tuo)管(guan)費(fei)從(cong)基(ji)金(jin)(jin)資產中提(ti)(ti)取,費(fei)率也會(hui)因基(ji)金(jin)(jin)種類不同(tong)而異。一(yi)般(ban)來說,托(tuo)(tuo)(tuo)管(guan)費(fei)年費(fei)率國際上通常為0.2%左右。目前,我國封閉式基(ji)金(jin)(jin)按(an)照(zhao)0.25%的(de)比例計提(ti)(ti)基(ji)金(jin)(jin)托(tuo)(tuo)(tuo)管(guan)費(fei),開(kai)放式基(ji)金(jin)(jin)根(gen)據基(ji)金(jin)(jin)合同(tong)的(de)規定比例計提(ti)(ti),通常低于0.25%。
基金托管人的條件
1、設有專門的基金托(tuo)管部;
2、實收資本(ben)不少于80億元(yuan);
3、取(qu)得(de)基(ji)金從業資格證的專(zhuan)職人(ren)員達(da)到法定人(ren)數;
4、具備安全(quan)保(bao)管基(ji)金(jin)全(quan)部資產的條(tiao)件;
5、具備安全、高效的清算、交割能力;
6、有(you)符合要(yao)求的(de)(de)營業場所(suo)、安全防范(fan)設施(shi)與基金托(tuo)管(guan)業務(wu)有(you)關的(de)(de)其(qi)他設施(shi);
7、有完善的內部稽(ji)核監控制度(du)和(he)風險控制制度(du);
8、法律、行政法規規定的(de)(de)(de)和經國(guo)務院(yuan)(yuan)(yuan)批準的(de)(de)(de)國(guo)務院(yuan)(yuan)(yuan)證券監(jian)督(du)管(guan)理(li)機構、國(guo)務院(yuan)(yuan)(yuan)銀行業監(jian)督(du)管(guan)理(li)機構規定的(de)(de)(de)其他條件(jian)。